澳大利亚起诉币安涉嫌违反消费者保护法

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）已对币安澳大利亚衍生品提起法律诉讼，指控该加密货币交易平台将超过 500 名零售客户错误分类为批发投资者。 

根据 ASIC 的 监管机构也已采取行动。4月，金融行为监管局（FCA）称其首次协调打击非法点对点加密货币交易，针对伦敦的八个场所，并与HMRC和西南区域有组织犯罪单位（SWROCU）合作，据FCA自己的，币安的错误分类据称剥夺了客户在澳大利亚金融法下的 vital 消费者保护，从而引发了一场可能对平台在澳大利亚运营产生重大影响的诉讼。

The 法律行动 针对 2022 年 7 月至 2023 年 4 月期间加密货币交易所的行为，指控该平台错误地将 505 名零售投资者分类为批发客户。这 505 名客户占币安澳大利亚用户基础的 83%，被剥夺了澳大利亚法律赋予零售客户的关键消费者权利和保护。

币安澳大利亚的监管失败和法律违规

根据 ASIC 的规定，交易加密货币衍生产品的零售客户依法有权获得产品披露声明（PDS）、访问合规的争议解决机制和目标市场决定（TMD）。 

然而，ASIC 声称该加密货币交易所未能提供这些保护，允许客户在没有适当保障措施的情况下交易高风险、投机性产品。结果，许多这些客户据报道遭受了重大财务损失。

ASIC 的法律文件概述了该交易所在此期间据称犯下的几项关键违规行为。包括未能确保其金融服务高效、诚实和公平地交付，以及未能遵守其澳大利亚金融服务许可证的条件。 

该加密货币交易所还因未充分培训员工处理合规事项而受到审查。

ASIC 副主席莎拉·科特强调了违规行为的严重性，表示币安的“合规系统严重不足”，并且该平台使超过 500 名客户面临不受监管的金融风险。 

她强调，对这些零售客户分类的处理不当导致许多人遭受了重大财务损失。

ASIC 和币安澳大利亚的紧张关系

此次法律诉讼紧随 ASIC 对加密货币交易所澳大利亚金融服务业务的针对性审查。2022 年 12 月，监管机构开始审查币安的客户分类。 

这导致根据《2001 年公司法》发出听证通知，旨在考虑暂停或取消币安的澳大利亚金融服务（AFS）许可证。这家领先的加密货币交易所最终请求取消许可证，ASIC 于 2023 年 4 月批准。

除了诉讼外，ASIC 一直在监督向受影响客户支付赔偿金。仅在 2023 年，监管机构就促成了向被错误分类且被剥夺消费者保护的客户的约 1310 万美元退款。

币安面临额外的法律挑战

这场诉讼只是币安目前面临的几个法律障碍之一。该加密货币交易所还深陷与崩溃的加密货币交易所 FTX 遗产的法律斗争中。11 月，FTX 提交 a 诉讼 对币安及其首席执行官赵长鹏提起诉讼，指控两家公司之间的 2021 年股份交易是欺诈性的。

FTX 遗产声称，币安和赵以及其他人在一笔据称由 FTX 的 Alameda Research 部门资助的交易中，将 FTX 的 20% 股权及其美国实体 West Realm Shires 的 18.4% 股权卖回给公司。 

诉讼指控币安利用币安交易所代币和美元挂钩稳定币促成该交易，总额至少为 17.6 亿美元。 

此外，该加密货币交易所还试图抵御来自 Peanut the Squirrel 所有者马克·隆戈的知识产权盗窃指控，后者 指出 指控该交易所未经授权使用其商标。