Binance подала в суд в Австралии за предполагаемые нарушения правил защиты прав потребителей

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) подала в суд на Binance Australia Derivatives, обвинив криптовалютную торговую платформу в неверной классификации более 500 розничных клиентов как оптовых инвесторов. 

Согласно пресс-релизу, Binance, предположительно лишила клиентов жизненно важных мер защиты прав потребителей в соответствии с австралийским финансовым законодательством, что привело к судебному исходу, который может иметь серьезные последствия для деятельности платформы в Австралии.

Судебный иск направлен против действий криптовалютной биржи в период с июля 2022 года по апрель 2023 года. В иске утверждается, что платформа ошибочно классифицировала 505 розничных инвесторов как оптовых клиентов. Эти 505 клиентов, составляющие 83% Binance Australia, были лишены доступа к важнейшим правам и защите потребителей, на которые розничные клиенты имеют право в соответствии с австралийским законодательством.

Нарушения нормативных требований и законодательства со стороны Binance Australia

В соответствии с законами ASIC, розничные клиенты, торгующие криптовалютными деривативами, имеют законное право на получение информационного документа о продукте (PDS), доступ к соответствующей схеме разрешения споров и определение целевого рынка (TMD). 

Однако ASIC утверждает, что криптовалютная биржа не обеспечила надлежащую защиту, позволив клиентам торговать высокорискованными спекулятивными продуктами без надлежащих гарантий. В результате, по сообщениям, многие из этих клиентов понесли значительные финансовые потери.

В исковом заявлении ASIC изложен ряд ключевых нарушений, которые, как утверждается, биржа совершила в рассматриваемый период. К ним относятся неспособность обеспечить эффективное, честное и справедливое предоставление финансовых услуг, а также несоблюдение условий австралийской лицензии на предоставление финансовых услуг. 

Криптовалютная биржа также находится под пристальным вниманием из-за недостаточной подготовки своих сотрудников по вопросам соблюдения нормативных требований.

Заместитель председателя ASIC Сара Корт подчеркнула серьезность нарушений, заявив, что «системы соблюдения нормативных требований Binanceбыли крайне неадекватными» и что платформа подвергла более 500 клиентов нерегулируемым финансовым рискам. 

Она подчеркнула, что ненадлежащая классификация этих розничных клиентов способствовала значительным финансовым потерям, которые понесли многие из них.

Напряженные отношения между ASIC и Binance Australia

Судебный иск последовал за целенаправленной проверкой ASIC деятельности криптовалютной биржи в сфере финансовых услуг в Австралии. В декабре 2022 года регулятор начал проверку классификации клиентов Binance. 

Это привело к выдаче уведомления о слушании в соответствии с Законом о корпорациях 2001 года, направленного на рассмотрение вопроса о приостановлении или аннулировании австралийской лицензии Binanceна предоставление финансовых услуг (AFS). В конечном итоге ведущая криптовалютная биржа запросила аннулирование лицензии, которое ASIC удовлетворила в апреле 2023 года.

Помимо судебного иска, ASIC контролирует выплаты компенсаций пострадавшим клиентам. Только в 2023 году регулятор способствовал возврату примерно 13,1 миллиона долларов клиентам, которые были неправильно классифицированы и лишены защиты прав потребителей.

Binance сталкивается с дополнительными юридическими проблемами

Судебный иск — лишь одно из нескольких юридических препятствий, с которыми в настоящее время сталкивается Binance. Криптовалютная биржа также вовлечена в судебную тяжбу с наследниками обанкротившейся криптовалютной биржи FTX. В ноябре FTX подала иск . против Binance и ее генерального директора Чанпенга Чжао, утверждая, что сделка по обмену акциями между компаниями, заключенная в 2021 году, была мошеннической

Представители FTX утверждают, что Binance и Чжао, а также другие лица, продали компании обратно 20% акций FTX и 18,4% акций ее американского подразделения West Realm Shires в рамках сделки, предположительно финансируемой исследовательским подразделением FTX Alameda Research. 

В иске Binance обвиняется в содействии сделке с использованием токенов биржи Binanceи стейблкоина, привязанного к доллару, на общую сумму не менее 1,76 миллиарда долларов. 

Кроме того, криптовалютная биржа также пытается отразить обвинения в краже интеллектуальной собственности со стороны владельца Peanut the Squirrel Марка Лонго, который утверждает, что биржа использует его товарный знак без разрешения.