Binance подана в суд в Австралии по делу о предполагаемых нарушениях защиты потребителей

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) подала в суд на Binance Australia Derivatives, обвиняя платформу для торговли криптовалютами в неправильной классификации более 500 розничных клиентов как оптовых инвесторов. 

Согласно Регуляторы также двинулись вперед. В апреле Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) провело то, что оно назвало своей первой скоординированной кампанией по борьбе с незаконной торговлей криптовалютами P2P, нацелившись на восемь лондонских объектов вместе с HMRC и Региональным управлением по борьбе с организованной преступностью Юго-Запада, согласно собственному, неправильная классификация Binance лишила клиентов жизненно важных потребительских защит в соответствии с австралийским финансовым законодательством, что привело к судебному иску, который может иметь серьезные последствия для операций платформы в Австралии.

Корпоративные юридические меры направлен на действия криптобиржи в период с июля 2022 по апрель 2023 года, утверждая, что платформа неправильно классифицировала 505 розничных инвесторов как оптовых клиентов. Эти 505 клиентов, составляющие 83% пользовательской базы Binance Australia, были лишены доступа к важнейшим потребительским правам и защите, на которые имеют право розничные клиенты в соответствии с австралийским законодательством.

Регуляторные нарушения и правовые нарушения Binance Australia

Согласно правилам ASIC, розничные клиенты, торгующие криптодеривативами, имеют законное право на Получение заявления о продукте (PDS), доступ к соответствующей схеме разрешения споров и Определение целевого рынка (TMD). 

Однако ASIC утверждает, что криптобиржа не предоставила эти защиты, позволив клиентам торговать высокорисковыми спекулятивными продуктами без надлежащих мер предосторожности. В результате многие из этих клиентов, по сообщениям, понесли значительные финансовые потери.

Юридическая заявка ASIC описывает несколько ключевых нарушений, которые, как утверждается, совершила биржа в указанный период. Включая неспособность обеспечить эффективное, честное и справедливое предоставление своих финансовых услуг и неспособность соблюдать условия своей австралийской лицензии на финансовые услуги. 

Криптобиржа также находится под пристальным вниманием за недостаточное обучение своих сотрудников вопросам соблюдения нормативных требований.

Заместитель председателя ASIC Сара Корт подчеркнула серьезность нарушений, заявив, что "системы соблюдения нормативных требований Binance были ужасающе неадекватными" и что платформа подвергла более 500 клиентов нерегулируемым финансовым рискам. 

Она отметила, что неправильная обработка классификации этих розничных клиентов способствовала значительным финансовым потерям, которые многие из них понесли.

Напряженные отношения между ASIC и Binance Australia

Судебный иск следует за целевым обзором ASIC операций австралийских финансовых услуг криптобиржи. В декабре 2022 года регулятор начал изучать классификацию клиентов Binance. 

Это привело к выдаче уведомления о слушании в соответствии с Законом о корпорациях 2001 года, направленным на рассмотрение вопроса о приостановлении или отмене австралийской лицензии Binance на финансовые услуги (AFS). Ведущая криптобиржа в конечном итоге запросила отмену лицензии, которую ASIC предоставила в апреле 2023 года.

В дополнение к иску, ASIC контролирует выплаты компенсации пострадавшим клиентам. Только в 2023 году регулятор способствовал возврату примерно 13,1 миллиона долларов клиентам, которые были неправильно классифицированы и лишены потребительских защит.

Binance сталкивается с дополнительными юридическими вызовами

Иск — это лишь один из нескольких юридических препятствий, с которыми в настоящее время сталкивается Binance. Криптобиржа также вовлечена в судебную тяжбу с имуществом обанкротившейся криптобиржи FTX. В ноябре FTX подал новый исковое заявление против Binance и ее генерального директора Чанпэна Чжао, утверждая, что сделка по акциям 2021 года между компаниями была мошеннической.

Имущество FTX утверждает, что Binance и Чжао, вместе с другими, продали 20% доли в FTX и 18,4% доли в ее американской дочерней компании West Realm Shires обратно компании в транзакции, которая, как утверждается, финансировалась подразделением Alameda Research FTX. 

Иск обвиняет Binance в содействии сделке с использованием токенов биржи Binance и стейблкоина, привязанного к доллару, на общую сумму не менее 1,76 миллиарда долларов. 

Более того, криптобиржа также пытается отразить обвинения в краже интеллектуальной собственности от владельца Peanut the Squirrel Марка Лонго, который заявляет биржу в использовании его торговой марки без разрешения.