- Ant International ha aggiornato il modello Falcon AI e ha siglato accordi con importanti banche, tra cui Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered e Barclays, per il trading di valute estere (FX).
- Falcon garantisce ingenti risparmi sui costi: secondo Ant, le sue capacità di previsione possono ridurre i costi di copertura e allocazione FX di oltre il 60%.
- La tecnologia è già in uso presso le banche; Standard Chartered ha riportato un'accuratezza delle previsioni superiore al 90% e una riduzione dei costi di gestione della liquidità.
L'intelligenza artificiale nel settore finanziario si sta spostando dalla fase di sperimentazione al livello di componente dell'operazione del commercio globale di valute. Ant International ha annunciato giovedì di aver aggiornato il suo programma di previsione Falcon alla versione 2.0 e di aver firmato contratti con sei grandi banche, che utilizzeranno il suo modello nelle loro attività di trading di valuta estera.
Secondo Kelvin Li, general manager della tecnologia della piattaforma di Ant International, l'azienda ha nominato Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered e Barclays come partner. L'elenco è notevole in relazione alle criptovalute e ai pagamenti. Alcune di queste banche stanno anche sviluppando tecnologie di deposito tokenizzato e pagamenti digitali per facilitare le transazioni transfrontaliere 24 ore su 24.
Una rivendicazione di 60% di hedging più economico, e una frecciata all'IA generale
Li ha posizionato Falcon come uno strumento per un lavoro che l'IA general-purpose non è ancora in grado di fare bene. "Le previsioni precise possono ridurre i costi di hedging e allocazione del cambio di oltre il 60%", ha osservato, affermando che i modelli general-purpose di grandi dimensioni "non hanno ancora raggiunto una svolta universale nel settore finanziario".
I precedenti utilizzi supportano questa affermazione. Come dichiarato in un annuncio di Standard Chartered nell'agosto 2025, Falcon ha raggiunto un'accuratezza superiore al 90% nelle previsioni ed è già responsabile di oltre il 60% delle sue conversioni di valuta estera.
Falcon è un modello basato su transformer con quasi due miliardi di parametri. Ant ha documentato il rilascio della versione 2.0 questo mese in un rapporto tecnico arXiv e ha pubblicato il suo codice su GitHub, rendendo l'approccio sottostante più aperto al scrutinio rispetto a un tipico sistema di previsione bancario proprietario.
Ciò che Citi, HSBC e StanChart hanno già costruito con Ant
Il lancio del nuovo modello consolida le partnership che erano state formate da oltre un anno.
Nel luglio 2025, Citi ha lanciato il suo progetto pilota Falcon insieme all'introduzione del suo prodotto Fixed FX Rates, che consente ai rivenditori online di mantenere i loro tassi di cambio in oltre 70 valute diverse. Secondo Citi, la combinazione dei due prodotti ha aiutato il suo cliente aerolinea a risparmiare denaro sull'hedging, che Li ha stimato in circa il 30%.
Standard Chartered ha combinato Falcon con il suo Aggregated Liquidity Engine, noto anche come SCALE. Secondo la banca, questo metodo consente la previsione delle esposizioni valutarie di Ant con un'accuratezza superiore al 90% e riduce i costi richiesti per la gestione della liquidità del 50%.
La partnership di HSBC si estende anche oltre le previsioni di valuta estera (FX) verso la valuta tokenizzata. La banca ha creato il Tokenized Deposit Service con Ant ed ha elaborato un pagamento transfrontaliero utilizzando lo standard di messaggistica ISO 20022 nel 2025.
Questa sovrapposizione è importante perché le previsioni dell'IA e la compensazione tokenizzata affrontano estremità diverse dello stesso problema: prevedere dove sarà necessaria la liquidità e spostare lì i soldi in modo più efficiente.
Perché il tempismo si abbina ai costi di hedging FX
Il lancio avviene mentre il rischio di valuta è diventato più difficile da ignorare per le aziende globali e gli investitori. Il volume giornaliero del FX globale ha raggiunto una media di 9,5 trilioni di dollari al giorno nell'aprile 2025, in aumento del 27% rispetto a tre anni fa, secondo la Bank for International Settlements. La BIS ha collegato parte dell'aumento alle aziende che si affrettano a coprire l'esposizione al dollaro dopo gli annunci sui dazi statunitensi.
I tassi di interesse più alti dal 2022 hanno anche reso alcuni hedging più costosi e hanno lasciato agli investitori il compito di valutare il costo della protezione contro il rischio di valuta. In questo contesto, la tecnologia che può ridurre significativamente i costi di hedging e liquidità ha un ovvio appeal per le banche multinazionali e i loro clienti.
Il rischio di concentrazione che si nasconde dietro l'hype
C'è un aspetto normativo. Il lavoro del Financial Stability Board riassunto dalla BIS nel giugno 2025 ha avvertito che le istituzioni finanziarie che si affidano a un piccolo gruppo di fornitori di IA — o a modelli simili addestrati su dati simili — potrebbero creare vulnerabilità sistemiche.
La preoccupazione non è semplicemente se un modello sbaglia una previsione. Se più grandi istituzioni si affidano agli stessi segnali, errori o bias potrebbero incoraggiare decisioni correlate proprio quando i mercati sono sotto stress.
L'adozione di Falcon quindi taglia in due modi. Un uso più ampio potrebbe rendere l'hedging FX e la gestione della liquidità più economici ed efficienti, creando anche una dipendenza tecnologica condivisa che i regolatori vorranno comprendere.
Nel frattempo, Ant sta spendendo per espandere quella portata. L'azienda ha raccolto 1,2 miliardi di dollari in un round di finanziamento azionario il mese scorso, dandole capitale aggiuntivo mentre spinge la sua IA finanziaria più a fondo nel banking globale.
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Domande frequenti
Cos'è il modello Falcon di Ant International?
Falcon è un modello Time-Series Transformer basato su architettura transformer, con quasi due miliardi di parametri, che prevede flussi di cassa ed esposizioni FX. Ant segnala un'accuratezza superiore al 90% nei propri utilizzi interni e attualmente elabora oltre il 60% delle transazioni di conversione FX dell'azienda.
Quali banche hanno stretto partnership con Ant International per Falcon?
Secondo Kelvin Li di Ant International, sei grandi banche sono partner, tra cui Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered e Barclays; Citi e Standard Chartered hanno condotto pilot preliminari nel 2025.
Quanto può risparmiare l'AI Falcon sui costi FX?
Secondo Li, una previsione precisa può ridurre i costi di copertura e allocazione delle valute estere di oltre il 60%; Citi ha segnalato risparmi sulla copertura di circa il 30% per un cliente aerolinea pilota, mentre Standard Chartered ha riferito una riduzione dei costi di gestione della liquidità fino al 50%.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar è un giornalista specializzato in criptovalute e finanza con otto anni di esperienza nei redazioni. Si occupa di ciò che accade nei mercati crypto, nella regolamentazione, nel DeFi e negli ecosistemi degli exchange. Ha lavorato con Coingape, Todayq e Newsroompost. Ashish possiede un PGDP in Giornalismo Inglese dall'IIMC. Ha inoltre intervistato figure del settore tra cui Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa e altri.
