- A Ant International atualizou seu modelo Falcon AI e firmou acordos com grandes bancos, incluindo Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered e Barclays, para negociação de câmbio.
- O Falcon afirma gerar economias significativas em custos, com a Ant informando que sua previsão pode reduzir os custos de hedge e alocação de câmbio em mais de 60%.
- A tecnologia já está sendo utilizada por bancos, com o Standard Chartered relatando precisão de previsão superior a 90% e redução nos custos de gestão de liquidez.
A inteligência artificial no setor financeiro está passando da fase de experimentação para o nível de componente da operação do comércio global de moeda. A Ant International anunciou na quinta-feira que atualizou seu programa de previsão Falcon para a versão 2.0 e assinou contratos com seis grandes bancos, que usarão seu modelo em suas atividades de negociação de moeda estrangeira.
De acordo com Kelvin Li, gerente geral de tecnologia de plataforma da Ant International, a empresa nomeou Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered e Barclays como parceiros. A lista é notável em relação a criptomoedas e pagamentos. Alguns desses bancos também estão desenvolvendo tecnologias de depósito tokenizado e pagamento digital para facilitar transações transfronteiriças 24 horas por dia.
Uma alegação de 60% de hedge mais barato, e uma crítica à IA geral
Li posicionou o Falcon como uma ferramenta para um trabalho que a IA de propósito geral ainda não é capaz de fazer bem. "A previsão precisa pode reduzir os custos de hedge e alocação de câmbio em mais de 60%", observou, enquanto afirmava que os grandes modelos de propósito geral "ainda não alcançaram um avanço universal no setor financeiro".
Usos anteriores ajudam a sustentar essa afirmação. Como declarado em um anúncio do Standard Chartered em agosto de 2025, o Falcon alcançou mais de 90% de precisão na previsão e já está processando mais de 60% de suas conversões de moeda estrangeira.
O Falcon é um modelo baseado em transformer com quase dois bilhões de parâmetros. A Ant documentou o lançamento da versão 2.0 neste mês em um relatório técnico do arXiv e publicou seu código no GitHub, tornando a abordagem subjacente mais aberta ao escrutínio do que um sistema de previsão bancário proprietário típico.
O que Citi, HSBC e StanChart já construíram com a Ant
O lançamento do novo modelo consolida as parcerias que foram formadas há mais de um ano.
Em julho de 2025, o Citi lançou seu projeto piloto Falcon junto com a introdução de seu produto Taxas Fixas de FX, que permite que varejistas online mantenham suas taxas de câmbio em mais de 70 moedas diferentes. De acordo com o Citi, a combinação dos dois produtos ajudou seu cliente de aviação a economizar dinheiro em hedge, que Li estimou em aproximadamente 30%.
O Standard Chartered combinou o Falcon com seu Motor de Liquidez Agregada, também conhecido como SCALE. De acordo com o banco, esse método permite a previsão das exposições cambiais da Ant com mais de 90% de precisão e reduz os custos necessários para a gestão de liquidez em 50%.
A parceria do HSBC também se estende além da previsão de câmbio (FX) para moeda tokenizada. O banco criou o Serviço de Depósito Tokenizado com a Ant e processou um pagamento transfronteiriço usando o padrão de mensagens ISO 20022 em 2025.
Essa sobreposição é importante porque a previsão de IA e o assentamento tokenizado abordam extremos diferentes do mesmo problema: prever onde a liquidez será necessária e mover o dinheiro para lá com mais eficiência.
Por que o momento é crucial à medida que os custos de hedge de FX mordem
O lançamento ocorre enquanto o risco cambial se tornou mais difícil de ser ignorado por empresas e investidores globais. O volume diário de FX global teve média de US$ 9,5 trilhões em abril de 2025, um aumento de 27% em relação a três anos antes, de acordo com o Banco de Compensações Internacionais (BIS). O BIS vinculou parte do surto às empresas apressando-se para fazer hedge da exposição ao dólar após os anúncios de tarifas dos EUA.
As taxas de juros mais altas desde 2022 também tornaram alguns hedges mais caros e deixaram os investidores ponderando o custo da proteção contra o risco cambial. Nesse contexto, a tecnologia que pode reduzir substancialmente os custos de hedge e liquidez tem uma atração óbvia para bancos multinacionais e seus clientes.
O risco de concentração por trás do hype
Existe uma pegadinha regulatória. O trabalho do Conselho de Estabilidade Financeira resumido pelo BIS em junho de 2025 alertou que instituições financeiras que dependem de um pequeno grupo de provedores de IA — ou de modelos semelhantes treinados em dados semelhantes — poderiam criar vulnerabilidades sistêmicas.
A preocupação não é simplesmente se um modelo erra uma previsão. Se várias grandes instituições dependem dos mesmos sinais, erros ou vieses podem encorajar decisões correlacionadas precisamente quando os mercados estão sob estresse.
A adoção do Falcon, portanto, corta dois lados. O uso mais amplo pode tornar o hedge de FX e a gestão de liquidez mais baratos e eficientes, ao mesmo tempo em que cria uma dependência tecnológica compartilhada que os reguladores quererão entender.
Enquanto isso, a Ant está gastando para expandir esse alcance. A empresa levantou US$ 1,2 bilhão em uma rodada de financiamento de ações no mês passado, dando-lhe capital adicional enquanto empurra sua IA financeira mais fundo nos bancos globais.
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Perguntas Frequentes
O que é o modelo Falcon da Ant International?
O Falcon é um modelo Time-Series Transformer baseado em transformer, com quase dois bilhões de parâmetros, que prevê fluxo de caixa e exposição cambial; a Ant relata precisão superior a 90% em seu próprio uso, e ele agora processa mais de 60% das transações de conversão cambial da empresa.
Quais bancos fizeram parceria com a Ant International no Falcon?
De acordo com Kelvin Li, da Ant International, seis grandes bancos são parceiros, incluindo Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered e Barclays, com Citi e Standard Chartered tendo realizado pilotos anteriores em 2025.
Quanto dinheiro o Falcon AI pode economizar em custos de câmbio?
Li afirmou que previsões precisas podem reduzir os custos de cobertura e alocação de câmbio em mais de 60%; o Citi reportou economias de cerca de 30% em cobertura para um cliente piloto no setor aéreo, e o Standard Chartered relatou redução nos custos de gestão de liquidez de até 50%.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar é jornalista de cripto e finanças com oito anos de experiência em redações. Ele cobre o que acontece com os mercados de cripto, regulação, DeFi e ecossistemas de exchanges. Trabalhou na Coingape, Todayq e Newsroompost. Ashish possui pós-graduação em Jornalismo Inglês pelo IIMC. Também entrevistou figuras do setor, incluindo Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa e outros.
