- Ant International hat sein Falcon-KI-Modell aktualisiert und Verträge mit großen Banken wie Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered und Barclays für den Devisenhandel abgeschlossen.
- Falcon verzeichnet erhebliche Kosteneinsparungen; Ant gibt an, dass seine Prognosen die Kosten für Devisenhedging und -allokation um mehr als 60 % senken können.
- Die Technologie wird bereits von Banken eingesetzt; Standard Chartered meldet eine Prognosegenauigkeit von über 90 % und niedrigere Kosten im Liquiditätsmanagement.
Künstliche Intelligenz im Finanzbereich bewegt sich vom Stadium der Experimente hin zum Niveau eines Bestandteils des Betriebs des globalen Devisenhandels. Ant International gab am Donnerstag bekannt, dass es sein Prognoseprogramm Falcon auf Version 2.0 aktualisiert und Verträge mit sechs großen Banken unterzeichnet hat, die sein Modell in ihren Devisenhandelsgeschäften nutzen werden.
Laut Kelvin Li, General Manager der Plattformtechnologie bei Ant International, hat das Unternehmen Citi, HSBC, die Deutsche Bank, Standard Chartered und Barclays als Partner benannt. Die Liste ist im Zusammenhang mit Kryptowährungen und Zahlungen bemerkenswert. Einige dieser Banken entwickeln auch tokenisierte Einlagen- und digitale Zahlungstechnologien, um rund-um-die-Uhr grenzüberschreitende Transaktionen zu erleichtern.
Ein Anspruch von 60 % günstigerer Absicherung und ein Seitenhieb auf allgemeine KI
Li positionierte Falcon als ein Werkzeug für eine Aufgabe, die allgemeine KI noch nicht gut beherrschen kann. „Präzise Prognosen können die Kosten für Devisenabsicherungen und -allokationen um über 60 % senken“, bemerkte er, während er erklärte, dass allgemeine große Modelle „noch keinen universellen Durchbruch im Finanzsektor erzielt haben“.
Vorherige Verwendungen stützen diese Aussage. Wie in einer Ankündigung von Standard Chartered im August 2025 dargelegt, hat Falcon bei der Prognose eine Genauigkeit von über 90 % erreicht und verarbeitet bereits über 60 % seiner Devisenumrechnungen.
Falcon ist ein auf Transformern basierendes Modell mit fast zwei Milliarden Parametern. Ant dokumentierte die 2.0-Version diesen Monat in einem arXiv-Technikbericht und veröffentlichte den Code auf GitHub, was den zugrunde liegenden Ansatz transparenter für Prüfungen macht als ein typisches proprietäres Bankprognosesystem.
Was Citi, HSBC und StanChart bereits mit Ant aufgebaut haben
Die Einführung des neuen Modells festigt die Partnerschaften, die seit mehr als einem Jahr bestanden.
Im Juli 2025 startete Citi sein Falcon-Pilotprojekt zusammen mit der Einführung seines Produkts Fixed FX Rates, das Online-Händlern ermöglicht, ihre Wechselkurse in mehr als 70 verschiedenen Währungen beizubehalten. Laut Citi hat die Kombination der beiden Produkte seinem Fluggesellschaftskunden geholfen, Geld bei der Absicherung zu sparen, was Li auf etwa 30 % bezifferte.
Standard Chartered kombinierte Falcon mit seiner Aggregated Liquidity Engine, auch bekannt als SCALE. Laut der Bank ermöglicht diese Methode die Prognose von Ants Währungsrisiken mit einer Genauigkeit von über 90 % und senkt die für das Liquiditätsmanagement erforderlichen Kosten um 50 %.
Die Partnerschaft von HSBC erstreckt sich über die Devisenprognose (FX) hinaus auf tokenisierte Währungen. Die Bank erstellte gemeinsam mit Ant den Tokenized Deposit Service und verarbeitete 2025 eine grenzüberschreitende Zahlung unter Verwendung des ISO-20022-Nachrichtenstandards.
Diese Überschneidung ist wichtig, weil KI-Prognosen und tokenisierte Abrechnung unterschiedliche Enden desselben Problems angehen: vorherzusagen, wo Liquidität benötigt wird, und Geld effizienter dorthin zu bewegen.
Warum der Zeitpunkt trifft, während die Kosten für die Devisenabsicherung steigen
Der Rollout erfolgt, da Währungsrisiken für globale Unternehmen und Anleger schwerer zu ignorieren geworden sind. Das globale Devisenumsatzvolumen lag im April 2025 bei durchschnittlich 9,5 Billionen US-Dollar pro Tag, ein Anstieg von 27 % gegenüber vor drei Jahren, so die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ). Die BIZ verknüpfte einen Teil des Anstiegs mit Firmen, die eilig Dollar-Exposures absicherten, nachdem US-Zollankündigungen erfolgt waren.
Höhere Zinssätze seit 2022 haben einige Absicherungen auch teurer gemacht und Anleger dazu gebracht, die Kosten des Schutzes gegen Währungsrisiken abzuwägen. Vor diesem Hintergrund hat Technologie, die die Kosten für Absicherungen und Liquidität erheblich senken kann, einen offensichtlichen Reiz für multinationale Banken und ihre Kunden.
Das Konzentrationsrisiko unter dem Hype
Es gibt einen regulatorischen Haken. Von der BIZ im Juni 2025 zusammengefasste Arbeiten des Financial Stability Board warnten, dass Finanzinstitute, die sich auf eine kleine Gruppe von KI-Anbietern oder auf ähnliche Modelle stützen, die mit ähnlichen Daten trainiert wurden, systemweite Verwundbarkeiten schaffen könnten.
Die Sorge besteht nicht einfach darin, ob ein Modell eine Prognose falsch abgibt. Wenn mehrere große Institutionen auf dieselben Signale vertrauen, könnten Fehler oder Verzerrungen korrelierte Entscheidungen fördern, genau dann, wenn die Märkte unter Stress stehen.
Die Einführung von Falcon schneidet daher in beide Richtungen. Eine breitere Nutzung könnte die Devisenabsicherung und das Liquiditätsmanagement günstiger und effizienter machen, gleichzeitig aber eine gemeinsame technologische Abhängigkeit schaffen, die die Regulierungsbehörden verstehen wollen.
Ant investiert derweil in die Erweiterung dieser Reichweite. Das Unternehmen beschaffte im letzten Monat 1,2 Milliarden US-Dollar in einer Eigenkapitalfinanzierungsrunde, was ihm zusätzliches Kapital verschafft, während es seine Finanz-KI tiefer in das globale Bankwesen vorantreibt.
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Häufig gestellte Fragen
Was ist das Falcon-Modell von Ant International?
Falcon ist ein transformerbasierter Time-Series-Transformer-Modell mit fast zwei Milliarden Parametern, das Cashflows und Devisenrisiken prognostiziert. Ant berichtet von einer Genauigkeit von über 90 % bei der eigenen Nutzung, und es verarbeitet nun mehr als 60 % der FX-Umsatztransaktionen des Unternehmens.
Welche Banken haben mit Ant International im Rahmen von Falcon zusammengearbeitet?
Laut Kelvin Li von Ant International sind sechs große Banken Partner, darunter Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered und Barclays. Citi und Standard Chartered hatten bereits frühere Pilotprojekte im Jahr 2025 durchgeführt.
Wie viel Geld kann die Falcon-KI bei Devisenkosten sparen?
Li sagte, dass präzise Prognosen die Kosten für Devisenabsicherung und -allokation um über 60 % senken können; Citi berichtete von etwa 30 % Einsparungen bei der Absicherung für einen Pilotfluggastkunden, und Standard Chartered meldete eine Senkung der Liquiditätsmanagementkosten um bis zu 50 %.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar ist ein Krypto- und Finanzjournalist mit acht Jahren Erfahrung in der Nachrichtenredaktion. Er berichtet über Entwicklungen in den Kryptomärkten, Regulierungen, DeFi und Ökosysteme von Börsen. Er arbeitete für Coingape, Todayq und Newsroompost. Ashish besitzt einen PGDP in englischer Journalistik vom IIMC. Zudem interviewte er Branchenexperten wie Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa und weitere.
