- Ant International усовершенствовала модель Falcon AI и заключила соглашения с крупными банками, включая Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered и Barclays, для торговли валютными парами (FX).
- Falcon обеспечивает значительную экономию затрат: по словам Ant, её прогнозирование позволяет сократить расходы на хеджирование и распределение FX более чем на 60%.
- Технология уже используется банками: Standard Chartered сообщает о точности прогнозирования свыше 90% и снижении затрат на управление ликвидностью.
Искусственный интеллект в сфере финансов переходит от стадии экспериментов к уровню компонента работы глобальной валютной торговли. Ant International объявила в четверг, что обновила свою программу прогнозирования Falcon до версии 2.0 и подписала контракты с шестью крупными банками, которые будут использовать ее модель в своей деятельности по торговле иностранной валютой.
По словам Кельвина Ли, генерального директора по платформенным технологиям Ant International, компания назвала Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered и Barclays в качестве партнеров. Этот список примечателен в отношении криптовалют и платежей. Некоторые из этих банков также разрабатывают технологии токенизированных депозитов и цифровых платежей для обеспечения круглосуточных трансграничных транзакций.
Утверждение о том, что хеджирование 60% дешевле, и укол в адрес общего ИИ
Ли позиционировал Falcon как инструмент для задачи, с которой общий ИИ еще не справляется хорошо. «Точное прогнозирование может сократить расходы на хеджирование и распределение иностранной валюты более чем на 60%», — заметил он, добавив, что общие большие модели «еще не достигли универсального прорыва в финансовом секторе».
Предыдущие использования подтверждают это утверждение. Как stated в объявлении Standard Chartered в августе 2025 года, Falcon достиг точности более 90% в прогнозировании и уже обрабатывает более 60% своих конверсий иностранной валюты.
Falcon — это модель на основе трансформера с почти двумя миллиардами параметров. Ant задокументировала выпуск 2.0 в этом месяце в техническом отчете arXiv и опубликовала свой код на GitHub, сделав лежащий в основе подход более открытым для проверки, чем типичная проприетарная система прогнозирования банка.
Что уже построили Citi, HSBC и StanChart с Ant
Запуск новой модели закрепляет партнерства, которые были сформированы более года назад.
В июле 2025 года Citi запустила пилотный проект Falcon вместе с введением своего продукта Fixed FX Rates, который позволяет онлайн-розничным продавцам поддерживать свои обменные курсы в более чем 70 различных валютах. По словам Citi, объединение этих двух продуктов помогло их клиенту в сфере авиации сэкономить деньги на хеджировании, что, по словам Ли, составило примерно 30%.
Standard Chartered объединил Falcon со своим Aggregated Liquidity Engine, также известным как SCALE. По словам банка, этот метод позволяет прогнозировать валютные экспозиции Ant с точностью более 90% и снижает затраты на управление ликвидностью на 50%.
Партнерство HSBC также выходит за рамки прогнозирования иностранной валюты (FX) в сферу токенизированной валюты. Банк создал Tokenized Deposit Service вместе с Ant и обработал трансграничный платеж с использованием стандарта сообщений ISO 20022 в 2025 году.
Это перекрытие важно, потому что прогнозирование ИИ и токенизированные расчеты решают разные стороны одной и той же проблемы: предсказание того, где потребуется ликвидность, и более эффективное перемещение денег туда.
Почему это время совпадает с ростом затрат на хеджирование FX
Запуск происходит на фоне того, как валютные риски становятся все труднее игнорировать глобальным компаниям и инвесторам. Объем торгов на рынке FX в среднем составлял $9,5 трлн в день в апреле 2025 года, что на 27% больше, чем три года назад, согласно Банку международных расчетов (BIS). BIS связал часть этого роста с тем, что компании спешили застраховать долларовую экспозицию после объявлений США о тарифах.
Более высокие процентные ставки с 2022 года также сделали некоторые хеджи более дорогими и заставили инвесторов взвешивать стоимость защиты от валютных рисков. На этом фоне технологии, которые могут существенно снизить затраты на хеджирование и ликвидность, имеют очевидную привлекательность для многонациональных банков и их клиентов.
Риск концентрации, скрывающийся за хайпом
Существует регуляторный нюанс. Работа Финансового совета по стабильности, обобщенная BIS в июне 2025 года, предупредила, что финансовые институты, полагающиеся на небольшую группу поставщиков ИИ — или на аналогичные модели, обученные на аналогичных данных, — могут создать системные уязвимости.
Беспокойство вызывает не просто то, что одна модель ошибается в прогнозе. Если несколько крупных институтов полагаются на одни и те же сигналы, ошибки или предвзятость могут спровоцировать коррелированные решения именно тогда, когда рынки находятся под давлением.
Поэтому внедрение Falcon имеет двоякий эффект. Более широкое использование может сделать хеджирование FX и управление ликвидностью дешевле и эффективнее, но также создать общую технологическую зависимость, которую регуляторы захотят понять.
Тем временем Ant тратит средства на расширение этого охвата. Компания привлекла $1,2 млрд в раунде финансирования акций в прошлом месяце, получив дополнительный капитал, поскольку она продвигает свой финансовый ИИ глубже в глобальную банковскую систему.
Самые умные крипто-энтузиасты уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь.
Часто задаваемые вопросы
Что представляет собой модель Falcon от Ant International?
Falcon — это трансформерная модель Time-Series Transformer с почти двумя миллиардами параметров, которая прогнозирует денежные потоки и валютные риски. По данным Ant, точность модели в собственном использовании превышает 90%, и теперь она обрабатывает более 60% транзакций по конвертации валют компании.
Какие банки стали партнёрами Ant International по проекту Falcon?
По словам Кельвина Ли из Ant International, партнёрами являются шесть крупных банков, включая Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered и Barclays; при этом Citi и Standard Chartered провели ранние пилотные проекты в 2025 году.
Сколько денег может сэкономить ИИ Falcon на затратах по FX?
Ли отметил, что точное прогнозирование позволяет сократить расходы на хеджирование валютных рисков и распределение ликвидности более чем на 60%; Citi зафиксировала экономию около 30% на хеджировании у пилотного клиента — авиакомпании, а Standard Chartered сообщил о снижении затрат на управление ликвидностью до 50%.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com не несет ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимые исследования и/или консультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Ашиш Кумар
Ашиш Кумар — крипто- и финансовый журналист с восьмилетним опытом работы в новостных редакциях. Он освещает события на крипторынках, регулирование, DeFi и экосистемы бирж. Ашиш работал в Coingape, Todayq и Newsroompost. Он получил степень PGDP по английской журналистике в IIMC. Среди его интервью — представители индустрии, такие как Артур Хейс, Ят Сиу, Остин Федера и другие.
