- Ant International 은 Falcon AI 모델을 업그레이드하고 Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered, Barclays 등 주요 은행들과 외환 거래 계약을 체결했습니다.
- Falcon 은 상당한 비용 절감 효과를 입증했으며, Ant 에 따르면 이 모델의 예측 기능으로 외환 헤징 및 할당 비용을 60% 이상 절감할 수 있습니다.
- 이 기술은 이미 은행에서 활용되고 있으며, Standard Chartered 는 90% 이상의 예측 정확도와 낮은 유동성 관리 비용을 보고했습니다.
금융 분야의 인공지능은 실험 단계에서 글로벌 통화 거래 운영의 구성 요소 수준으로 이동하고 있습니다. 안트 인터내셔널은 목요일 팰컨 예측 프로그램을 버전 2.0으로 업그레이드하고 6개 주요 은행과 계약을 체결했다고 발표했으며, 이 은행들은 외환 거래 활동에서 이 모델을 사용할 예정입니다.
안트 인터내셔널 플랫폼 기술 총괄인 켈빈 리에 따르면, 이 회사는 시티, HSBC, 도이체방크, 스탠다드 차터드, 바클레이스를 파트너로 선정했습니다. 이 목록은 암호화폐 및 결제와 관련하여 주목할 만합니다. 이러한 은행 중 일부는 24시간 연중무휴 국경 간 거래를 촉진하기 위해 토큰화된 예금 및 디지털 결제 기술을 개발 중이기도 합니다.
60% 더 저렴한 헤징 주장 및 일반 AI에 대한 일침
리는 팰컨을 범용 AI가 아직 잘 수행하지 못하는 작업을 위한 도구로 포지셔닝했습니다. “정확한 예측은 외환 헤징 및 할당 비용을 60% 이상 절감할 수 있습니다,”라고 그는 언급하며, 범용 대형 모델은 “금융 부문에서 보편적인 돌파구를 아직 달성하지 못했다”고 밝혔습니다.
이전의 사용 사례는 이러한 주장을 뒷받침합니다. 2025년 8월 스탠다드 차터드의 발표에 따르면, 팰컨은 예측에서 90% 이상의 정확도를 달성했으며 이미 외환 전환의 60% 이상을 처리하고 있습니다.
팰컨은 거의 20억 개의 파라미터를 가진 트랜스포머 기반 모델입니다. 안트는 2.0 릴리스를 이번 달 arXiv 기술 보고서에 문서화하고 GitHub에 코드를 게시하여, 일반적인 독점 은행 예측 시스템보다 더 개방적인 접근 방식을 검토 가능하게 만들었습니다.
안트와 함께 시티, HSBC, 스탠차터드가 이미 구축한 것
새로운 모델의 출시로 1년 이상 형성된 파트너십이 공고해졌습니다.
2025년 7월, 시티은행은 70개 이상의 다양한 통화에서 환율을 유지할 수 있는 고정 FX 레이트 제품을 소개하면서 팰컨 파일럿 프로젝트를 시작했습니다. 시티은행에 따르면, 두 제품을 결합하면 항공사 고객의 헤징 비용을 약 30% 절감하는 데 도움이 되었습니다.
스탠다드 차터드는 팰컨을 SCALE라고도 알려진 집계 유동성 엔진과 결합했습니다. 은행에 따르면, 이 방법은 안트의 통화 노출을 90% 이상의 정확도로 예측하고 유동성 관리에 필요한 비용을 50% 감소시킵니다.
HSBC의 파트너십은 외환(FX) 예측을 넘어 토큰화된 통화로 확장됩니다. 이 은행은 안트와 함께 토큰화된 예금 서비스를 생성했으며 2025년에 ISO 20022 메시징 표준을 사용하여 국경 간 결제를 처리했습니다.
이러한 중복은 중요합니다. AI 예측과 토큰화된 정산은 동일한 문제의 서로 다른 끝을 해결하기 때문입니다: 유동성이 어디에 필요할지 예측하고 그곳으로 자금을 더 효율적으로 이동시키는 것입니다.
헤징 비용이 부담되는 시기에 맞춰진 타이밍
이번 롤아웃은 통화 위험이 글로벌 기업과 투자자들이 무시하기 어려워진 시점에 이루어집니다. 국제결제은행(BIS)에 따르면, 글로벌 FX 거래량은 2025년 4월 하루 평균 $9.5조로, 3년 전보다 27% 증가했습니다. BIS는 이 급증의 일부가 미국 관세 발표 이후 기업들이 달러 노출을 헤징하기 위해 서두른 것과 관련이 있다고 밝혔습니다.
2022년 이후 높은 금리는 일부 헤징을 더 비싸게 만들었고 투자자들은 통화 위험에 대한 보호 비용에 대해 고려하게 되었습니다. 이러한 배경 하에 헤징 및 유동성 비용을 실질적으로 줄일 수 있는 기술은 다국적 은행과 그 고객들에게 명백한 매력을 가집니다.
과장된 기대 이면에 있는 집중 위험
규제적 함정이 있습니다. 2025년 6월 BIS가 요약한 금융안정위원회(FSB) 작업은 소수의 AI 제공업체 또는 유사한 데이터로 훈련된 유사 모델에 의존하는 금융 기관이 시스템 전체의 취약성을 초래할 수 있다고 경고했습니다.
우려 사항은 단순히 하나의 모델이 예측을 잘못하는지 여부가 아닙니다. 여러 대형 기관이 동일한 신호에 의존할 경우, 오류나 편향이 시장이 스트레스를 받을 때 정확히 상관관계 있는 결정을 유도할 수 있습니다.
따라서 팰컨의 채택은 양면적입니다. 더 넓은 사용은 FX 헤징 및 유동성 관리를 더 저렴하고 효율적으로 만들 수 있지만, 규제 당국이 이해하기를 원하는 공유 기술 의존성도 생성합니다.
한편, 안트는 그 도달 범위를 확장하기 위해 지출하고 있습니다. 이 회사는 지난달 12억 달러의 지분 자금 조달 라운드를 통해 자금을 조달했으며, 이는 글로벌 은행에 금융 AI를 더 깊이 도입하면서 추가 자본을 제공합니다.
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자주 묻는 질문
Ant International 의 Falcon 모델이란 무엇인가요?
Falcon 은 약 20 억 개의 파라미터를 가진 트랜스포머 기반 시계열 모델로, 현금 흐름과 외환 노출을 예측합니다. Ant 는 자체 사용 시 90% 이상의 정확도를 달성했으며, 현재 회사의 외환 전환 거래 중 60% 이상을 처리하고 있습니다.
어떤 은행들이 Ant International 과 Falcon 파트너십을 맺었나요?
Ant International 의 Kelvin Li 에 따르면, Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered, Barclays 를 포함한 6 개 대형 은행이 파트너이며, Citi 와 Standard Chartered 는 2025 년에 초기 파일럿 프로젝트를 진행했습니다.
Falcon AI 가 외환 비용에서 얼마나 많은 금액을 절감할 수 있나요?
Li는 정확한 예측이 외환 헤징 및 할당 비용을 60% 이상 절감할 수 있다고 밝혔으며, 시티은행은 파일럿 항공사 고객에게 약 30%의 헤징 절감 효과를 보고했고, 스탠다드 차타드는 유동성 관리 비용을 최대 50%까지 절감했다고 발표했습니다.
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아시쉬 쿠마르
아시쉬 쿠마르는 8년의 뉴스룸 경험을 갖춘 암호화폐 및 금융 전문 기자입니다. 그는 암호화폐 시장, 규제, DeFi, 거래소 생태계 동향을 보도합니다. Coingape, Todayq, Newsroompost에서 활동했으며, IIMC에서 영어 저널리즘 석사 과정 (PGDP) 을 수료했습니다. 또한 아서 헤이즈, 야트 시우, 오스틴 페데라 등 업계 주요 인사들을 인터뷰한 바 있습니다.
