- 앤트 인터내셔널은 팔콘 AI 모델을 업그레이드하고 씨티, HSBC, 도이치뱅크, 스탠다드차타드, 바클레이즈 등 주요 은행들과 외환 거래 계약을 체결했습니다.
- Falcon은 상당한 비용 절감 효과를 주장하며, Ant는 자사의 예측 기능을 통해 외환 헤징 및 할당 비용을 60% 이상 절감할 수 있다고 밝혔습니다.
- 이 기술은 이미 은행에서 사용되고 있으며, 스탠다드차타드는 90% 이상의 예측 정확도와 유동성 관리 비용 절감을 보고했습니다.
금융 분야의 인공지능이 실험 단계를 벗어나 글로벌 외환 거래 운영의 핵심 요소로 자리 잡고 있습니다. 앤트 인터내셔널은 목요일, 자사의 팔콘 예측 프로그램을 2.0 버전으로 업그레이드하고 6개 주요 은행과 외환 거래 모델 도입trac을 체결했다고 발표했습니다.
앤트 인터내셔널의 플랫폼 기술 총괄 책임자인 켈빈 리에 따르면, 이 회사는 씨티, HSBC, 도이치뱅크, 스탠다드차타드, 바클레이즈를 파트너로 선정했습니다. 이 목록은 암호화폐 및 결제 분야에서 주목할 만한 은행들입니다. 이들 은행 중 일부는 24시간 국경 간 거래를 용이하게 하기 위해 토큰화된 예금 및 디지털 결제 기술을 개발하고 있습니다.
60% 더 저렴한 헤징 비용 주장과 일반 인공지능에 대한 비판
리 대표는 팔콘을 범용 AI가 아직 제대로 수행할 수 없는 작업을 위한 도구로 소개했습니다. 그는 "정확한 예측을 통해 외환 헤지 및 배분 비용을 60% 이상 절감할 수 있다"고 언급하며, 범용 대형 모델이 "금융 부문에서 보편적인 돌파구를 마련하지 못했다"고 지적했습니다
기존 사용 사례들이 이러한 주장을 뒷받침합니다. 2025년 8월 스탠다드차타드 은행의 발표에 따르면, Falcon은 90% 이상의 예측 정확도를 달성했으며 이미 외환 변환의 60% 이상을 처리하고 있습니다.
Falcon은 약 20억 개의 매개변수를 가진 트랜스포머 기반 모델입니다. Ant는 이번 달 arXiv 기술 보고서를 하고 GitHub에 코드를 공개하여, 일반적인 은행 자체 예측 시스템보다 기본 접근 방식을 더욱 면밀히 검토할 수 있도록 했습니다.
씨티, HSBC, 스탠다드차타드가 앤트그룹으로 이미 구축한 것
새로운 모델의 출시로 1년 넘게 이어져 온 파트너십이 더욱 공고해졌습니다.
2025년 7월, 씨티는 온라인 소매업체가 70개 이상의 다양한 통화에 대해 환율을 고정할 수 있도록 하는 고정 환율 상품 출시와 함께 팔콘 시범 프로젝트를 시작했습니다 . 씨티에 따르면, 두 상품을 결합함으로써 항공사 고객이 환율 헤징 비용을 약 30% 절감할 수 있었다고 합니다.
스탠다드차타드는 팔콘(Falcon)을 자사의 통합 유동성 엔진 (SCALE). 은행에 따르면 이 방식을 통해 앤트그룹의 외환 노출을 90% 이상의 정확도로 예측할 수 있으며 유동성 관리 비용을 50% 절감할 수 있습니다.
HSBC의 파트너십은 외환(FX) 예측을 넘어 토큰화된 통화 분야까지 확장됩니다. HSBC는 토큰화된 예금 서비스를 , 2025년에는 ISO 20022 메시징 표준을 사용하여 국경 간 결제를 처리했습니다.
AI 예측과 토큰 기반 결제는 유동성이 필요한 곳을 예측하고 그곳으로 자금을 더욱 효율적으로 이동시키는 동일한 문제의 서로 다른 목적을 해결하기 때문에 이러한 중복이 중요합니다.
외환 헤지 비용이 부담스러워지는 시점에 이 시기가 겹치는 이유는 무엇일까요?
이번 조치는 글로벌 기업과 투자자들이 환율 위험을 더 이상 무시할 수 없게 된 상황에서 나온 것입니다. 전 세계 외환 거래량은 하루 평균 9조 5천억 달러에 달했으며, 이는 3년 전보다 27% 증가한 수치입니다. BIS는 이러한 급증의 일부 원인을 미국의 관세 발표 이후 기업들이 달러 노출 위험을 헤지하기 위해 서둘렀기 때문으로 분석했습니다.
2022년 이후 금리 인상으로 일부 헤지 비용이 증가하면서 투자자들은 환율 위험에 대한 보호 비용을 저울질하게 되었습니다. 이러한 상황에서 헤지 및 유동성 비용을 크게 줄일 수 있는 기술은 다국적 은행과 그 고객들에게 분명히 매력적인 요소입니다.
과대광고 이면에 숨겨진 집중 위험
하지만 규제상의 함정이 있습니다. 2025년 6월 국제결제은행(BIS)이 요약한 금융안정위원회(FSB)의 연구 결과는 금융기관이 소수의 AI 제공업체 또는 유사한 데이터로 학습된 유사한 모델에 의존할 경우 시스템 전반에 걸쳐 취약점이.
문제는 단순히 하나의 모델이 예측을 잘못하는지 여부만이 아닙니다. 여러 대형 기관이 동일한 신호에 의존할 경우, 오류나 편향이 발생하여 시장이 불안한 시기에 상관관계가 있는 의사결정을 부추길 수 있습니다.
따라서 Falcon의 도입은 양날의 검과 같습니다. 사용이 확대되면 외환 헤징과 유동성 관리가 더 저렴하고 효율적으로 이루어질 수 있지만, 동시에 규제 당국이 이해하고자 하는 공통된 기술적 의존성이 발생할 수도 있습니다.
한편, 앤트는 사업 영역 확장을 위해 투자를 확대하고 있습니다. 지난달 12억 달러 규모의 지분 투자 유치에 성공하며, 이를 통해 글로벌 금융 시장에 금융 AI 기술을 더욱 적극적으로 도입할 수 있는 자본을 확보했습니다
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자주 묻는 질문
앤트 인터내셔널의 팔콘 모델은 무엇인가요?
Falcon은 약 20억 개의 매개변수를 가진 시계열 변환 모델로, cash 흐름과 외환 노출을 예측합니다. Ant는 자체 사용에서 90% 이상의 정확도를 보고했으며, 현재 회사 외환 환전 거래의 60% 이상을 처리하고 있습니다.
어떤 은행들이 앤트 인터내셔널과 팔콘 플랫폼 관련 파트너십을 맺었습니까?
앤트 인터내셔널의 켈빈 리에 따르면, 씨티, HSBC, 도이치뱅크, 스탠다드차타드, 바클레이즈 등 6개 대형 은행이 파트너로 참여하고 있으며, 씨티와 스탠다드차타드는 2025년에 이미 시범 운영을 진행한 바 있다.
Falcon AI는 외환 비용을 얼마나 절감할 수 있을까요?
리 회장은 정확한 예측을 통해 외환 헤지 및 배분 비용을 60% 이상 절감할 수 있다고 말했습니다. 씨티은행은 한 항공사 고객사를 대상으로 헤지 비용을 약 30% 절감했다고 보고했으며, 스탠다드차타드은행은 유동성 관리 비용을 최대 50%까지 절감했다고 밝혔습니다.
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아시쉬 쿠마르
아시쉬 쿠마르는 8년 경력의 암호화폐 및 금융 전문 기자입니다. 그는 암호화폐 시장, 규제, DeFi, 거래소 생태계 관련 소식을 다룹니다. 코인가이프, 투데이큐, 뉴스룸포스트에서 근무한 경험이 있으며, IIMC에서 영문 저널리즘 석사 학위(PGDP)를 취득했습니다. 또한 아서 헤이즈, 얏 시우, 오스틴 페데라 등 업계 유명 인사들을 인터뷰하기도 했습니다.
