حصلت منصة الذكاء الاصطناعي Falcon FX التابعة لشركة Ant على موافقة بنوك Citi وHSBC وStanChart
- قامت شركة Ant International بتحديث نموذج الذكاء الاصطناعي Falcon الخاص بها ووقعت صفقات مع بنوك كبرى بما في ذلك Citi وHSBC وDeutsche Bank وStandard Chartered وBarclays لتداول العملات الأجنبية.
- تدعي شركة فالكون تحقيق وفورات كبيرة في التكاليف، حيث تقول شركة آنت إن توقعاتها يمكن أن تقلل من تكاليف التحوط من مخاطر العملات الأجنبية وتخصيصها بأكثر من 60٪.
- تستخدم البنوك هذه التقنية بالفعل، حيث أفاد بنك ستاندرد تشارترد بتحقيق دقة تنبؤ تزيد عن 90% وانخفاض تكاليف إدارة السيولة.
ينتقل الذكاء الاصطناعي في المجال المالي من مرحلة التجريب إلى مستوى عنصر أساسي في عمليات تداول العملات العالمية. أعلنت شركة "آنت إنترناشونال" يوم الخميس عن تحديث برنامجها "فالكون" للتنبؤات إلى الإصدار 2.0، ووقّعتtracمع ستة بنوك كبرى ستستخدم نموذجها في أنشطتها لتداول العملات الأجنبية.
بحسب كيلفن لي، المدير العام لتكنولوجيا المنصات في شركة آنت إنترناشونال، فقد أعلنت الشركة عن شراكتها مع بنوك سيتي، وإتش إس بي سي، ودويتشه بنك، وستاندرد تشارترد، وباركليز. وتكتسب هذه القائمة أهمية خاصة في مجال العملات المشفرة والمدفوعات. كما تعمل بعض هذه البنوك على تطوير تقنيات الإيداع الرقمي والدفع الإلكتروني لتسهيل المعاملات العابرة للحدود على مدار الساعة.
ادعاء بتخفيض تكلفة التحوط بنسبة 60%، وتلميح إلى الذكاء الاصطناعي بشكل عام
قدّم لي نظام فالكون كأداة لمهمة لا تستطيع أنظمة الذكاء الاصطناعي العامة القيام بها بكفاءة حتى الآن. وأشار إلى أن "التنبؤ الدقيق يمكن أن يخفض تكاليف التحوّط من العملات الأجنبية وتخصيصها بأكثر من 60%"، مؤكداً أن النماذج الكبيرة العامة "لم تحقق بعد اختراقاً شاملاً في القطاع المالي"
تدعم التجارب السابقة هذا الادعاء. وكما ورد في إعلان صادر عن ستاندرد تشارترد في أغسطس 2025، فقد حققت فالكون دقة تزيد عن 90% في التنبؤات، وتتعامل بالفعل مع أكثر من 60% من عمليات تحويل العملات الأجنبية.
فالكون هو نموذج قائم على المحولات يحتوي على ما يقارب ملياري مُعامل. وقد وثّقت شركة Ant إصدار النسخة 2.0 هذا الشهر في تقرير تقني على موقع arXiv، ونشرت شفرته البرمجية على منصة GitHub، مما يجعل المنهجية الأساسية أكثر انفتاحًا على التدقيق من نظام التنبؤ المصرفي التقليدي الخاص.
ما قامت به سيتي، وإتش إس بي سي، وستاندرد تشارترد بالفعل باستخدام Ant
يُعزز إطلاق النموذج الجديد الشراكات التي تم تشكيلها لأكثر من عام.
في يوليو 2025، أطلقت سيتي مشروعها التجريبي "فالكون" بالتزامن مع طرح منتجها " أسعار صرف العملات الثابتة" ، الذي يتيح لتجار التجزئة عبر الإنترنت الحفاظ على أسعار صرف عملاتهم بأكثر من 70 عملة مختلفة. ووفقًا لسيتي، فقد ساعد الجمع بين المنتجين عميلها من شركات الطيران على توفير المال في عمليات التحوّط، والذي قدّره لي بنحو 30%.
قام بنك ستاندرد تشارترد بدمج نظام فالكون مع محرك السيولة المجمعة الخاص به، والمعروف أيضاً باسم سكيل. ووفقاً للبنك، تتيح هذه الطريقة التنبؤ بمخاطر العملات الأجنبية لشركة آنت بدقة تزيد عن 90%، كما أنها تقلل من تكاليف إدارة السيولة بنسبة 50%.
لا تقتصر شراكة HSBC على التنبؤ بأسعار صرف العملات الأجنبية فحسب، بل تمتد لتشمل العملات الرقمية. فقد أنشأ البنك خدمة الإيداع الرقمي بالتعاون مع شركة Ant، وقام بمعالجة عملية دفع عبر الحدود باستخدام معيار المراسلة ISO 20022 في عام 2025.
هذا التداخل مهم لأن التنبؤ بالذكاء الاصطناعي والتسوية الرمزية يعالجان طرفين مختلفين من نفس المشكلة: التنبؤ بمكان الحاجة إلى السيولة ونقل الأموال إلى هناك بكفاءة أكبر.
لماذا يأتي هذا التوقيت في وقت تتزايد فيه تكاليف التحوط من تقلبات أسعار الصرف الأجنبي؟
يأتي هذا الإجراء في ظل تزايد صعوبة تجاهل مخاطر العملات بالنسبة للشركات والمستثمرين العالميين. حجم التداول العالمي للعملات الأجنبية 9.5 تريليون دولار أمريكي يوميًا في أبريل 2025، بزيادة قدرها 27% مقارنةً بثلاث سنوات سابقة، وفقًا لبنك التسويات الدولية. وقد ربط البنك جزءًا من هذه الزيادة بتسارع الشركات إلى التحوط من مخاطر الدولار عقب إعلان الولايات المتحدة عن فرض تعريفات جمركية.
أدت أسعار الفائدة المرتفعة منذ عام 2022 إلى زيادة تكلفة بعض أدوات التحوط، ما دفع المستثمرين إلى إعادة النظر في تكلفة الحماية من مخاطر العملة. وفي هذا السياق، تُعدّ التكنولوجيا القادرة على خفض تكاليف التحوط والسيولة بشكل ملموس جذابةً للغاية للبنوك متعددة الجنسيات وعملائها.
يكمن خطر التركيز وراء الضجة الإعلامية
هناك معضلة تنظيمية. فقد حذرت دراسة أجراها مجلس الاستقرار المالي، والتي لخصها بنك التسويات الدولية في يونيو 2025، من أن اعتماد المؤسسات المالية على مجموعة صغيرة من مزودي الذكاء الاصطناعي - أو على نماذج مماثلة تم تدريبها على بيانات مماثلة - قد يؤدي إلى خلق ثغرات أمنية على مستوى النظام بأكمله.
لا يقتصر القلق على ما إذا كان نموذج واحد يُخطئ في التنبؤ، بل إن اعتماد مؤسسات كبيرة متعددة على نفس الإشارات قد يؤدي إلى اتخاذ قرارات مترابطة، خاصةً في أوقات اضطراب الأسواق.
لذا، فإن اعتماد نظام فالكون له وجهان. فالاستخدام الأوسع قد يجعل التحوط من مخاطر صرف العملات الأجنبية وإدارة السيولة أرخص وأكثر كفاءة، بينما يخلق في الوقت نفسه تبعية تكنولوجية مشتركة سيرغب المنظمون في فهمها.
وفي الوقت نفسه، تستثمر شركة "آنت" لتوسيع نطاق وصولها. فقد جمعت الشركة 1.2 مليار دولار في جولة تمويل بالأسهم الشهر الماضي، مما منحها رأس مال إضافياً في سعيها لتعزيز استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي المالي في القطاع المصرفي العالمي.
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدم بالفعل. ابقَ متقدماً من خلال نشرتنا الإخبارية.
الأسئلة الشائعة
ما هو نموذج فالكون الخاص بشركة Ant International؟
Falcon هو نموذج محول زمني قائم على المحولات يحتوي على ما يقرب من ملياري معلمة ويتنبأ بالتدفق cash والتعرض لتقلبات أسعار الصرف؛ وتشير Ant إلى دقة تزيد عن 90٪ في استخدامها الخاص، وهي تعالج الآن أكثر من 60٪ من معاملات تحويل العملات الأجنبية للشركة.
ما هي البنوك التي دخلت في شراكة مع شركة Ant International في مشروع Falcon؟
ووفقًا لكيلفن لي من شركة Ant International، فإن ستة بنوك كبيرة هي شركاء، بما في ذلك سيتي، وإتش إس بي سي، ودويتشه بنك، وستاندرد تشارترد، وباركليز، حيث قام سيتي وستاندرد تشارترد بتشغيل تجارب سابقة في عام 2025.
كم من المال يمكن أن يوفره نظام الذكاء الاصطناعي "فالكون" من تكاليف صرف العملات الأجنبية؟
قال لي إن التنبؤ الدقيق يمكن أن يقلل تكاليف التحوط من تقلبات أسعار الصرف الأجنبي وتخصيصها بأكثر من 60%؛ وأفاد سيتي بتحقيق وفورات في التحوط بنسبة 30% تقريبًا لعميل من شركات الطيران التجريبية، وأفاد ستاندرد تشارترد بخفض تكاليف إدارة السيولة بنسبة تصل إلى 50%.
إخلاء مسؤولية: المعلومات الواردة هنا ليست نصيحة استثمارية. Cryptopolitanموقع أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. ننصحtronبإجراء بحث مستقلdent /أو استشارة مختص مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
أشيش كومار
أشيش كومار صحفي متخصص في العملات الرقمية والتمويل، يتمتع بخبرة ثماني سنوات في غرف الأخبار. يغطي أخبار أسواق العملات الرقمية، واللوائح التنظيمية، DeFi، ومنصات التداول. عمل مع مواقع Coingape وTodayq وNewsroompost. يحمل أشيش شهادة دراسات عليا في الصحافة الإنجليزية من المعهد الهندي للاتصالات الجماهيرية (IIMC). كما أجرى مقابلات مع شخصيات بارزة في هذا المجال، من بينهم آرثر هايز، ويات سيو، وأوستن فيدرا، وغيرهم.
