- أحدثت Ant International نموذج Falcon AI ووقعت اتفاقيات مع بنوك كبرى تشمل سيتي وHSBC وDeutsche Bank وStandard Chartered وBarclays لتداول العملات الأجنبية.
- يدّعي Falcon تحقيق وفورات كبيرة في التكاليف، حيث تقول Ant إن توقعاتها يمكن أن تقلل تكاليف التحوط من مخاطر العملات الأجنبية وتخصيصها بأكثر من 60%.
- يتم استخدام هذه التكنولوجيا بالفعل من قبل البنوك، حيث أبلغت Standard Chartered عن دقة في التوقعات تتجاوز 90% وتكاليف أقل لإدارة السيولة.
يتحرك الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل من مرحلة التجربة إلى مستوى مكون من مكونات تشغيل تجارة العملات العالمية. أعلنت Ant International يوم الخميس عن ترقية برنامج التنبؤ الخاص بها Falcon إلى الإصدار 2.0 وتوقيع عقود مع ست بنوك كبرى، والتي ستستخدم نموذجها في أنشطة تداول العملات الأجنبية.
وفقاً لكيلفن لي، المدير العام لتكنولوجيا المنصة في Ant International، قامت الشركة بتسمية Citi وHSBC وDeutsche Bank وStandard Chartered وBarclays كشركاء. القائمة لافتة للنظر فيما يتعلق بالعملات المشفرة والمدفوعات. بعض هذه البنوك تطور أيضاً تقنيات الإيداع الرمزي والمدفوعات الرقمية لتسهيل المعاملات عبر الحدود على مدار الساعة.
ادعاء بتخفيض التحوط بنسبة 60%، وضربة للذكاء الاصطناعي العام
صاغ لي Falcon كأداة لوظيفة لا يزال الذكاء الاصطناعي العام غير قادر على القيام بها بشكل جيد. "يمكن للتنبؤ الدقيق أن يقلل تكاليف التحوط وتخصيص العملات الأجنبية بأكثر من 60%"، كما صرح، بينما ذكر أن النماذج الكبيرة ذات الغرض العام "لم تحقق بعد اختراقاً شاملاً في القطاع المالي".
تساعد الاستخدامات السابقة في دعم هذا الادعاء. كما ورد في إعلان صادر عن ستاندرد تشارترد في أغسطس 2025، حقق Falcon دقة تزيد عن 90% في التنبؤ، ويتعامل بالفعل مع أكثر من 60% من تحويلاته بالعملات الأجنبية.
Falcon هو نموذج قائم على المحولات (transformer) يحتوي على ما يقرب من مليارين من المعلمات. وثقت Ant إصدار 2.0 هذا الشهر في تقرير تقني على arXiv ونشرت كودها على GitHub، مما يجعل النهج الأساسي أكثر انفتاحاً للمراجعة من نظام التنبؤ المصرفي المملوك النموذجي.
ما بنته Citi وHSBC وStanChart بالفعل مع Ant
يؤكد إطلاق النموذج الجديد الشراكات التي تم تشكيلها لأكثر من عام.
في يوليو 2025، أطلقت Citi مشروع Falcon التجريبي جنباً إلى جنب مع إطلاق منتجها أسعار صرف العملات الثابتة، والذي يسمح للتجار عبر الإنترنت بالحفاظ على أسعار صرفهم في أكثر من 70 عملة مختلفة. وفقاً لـ Citi، ساعد الجمع بين المنتجين عميلها في قطاع الطيران على توفير المال في التحوط، والذي وضعه لي بحوالي 30%.
قامت ستاندرد تشارترد بدمج Falcon مع محرك السيولة المجمع الخاص بها، المعروف أيضاً باسم SCALE. وفقاً للبنك، تتيح هذه الطريقة التنبؤ بالتعرضات النقدية لـ Ant بدقة تزيد عن 90% وتقلل التكاليف المطلوبة لإدارة السيولة بنسبة 50%.
تمتد شراكة HSBC أيضاً إلى ما هو أبعد من التنبؤ بالعملات الأجنبية (FX) إلى العملات الرمزية. أنشأ البنك خدمة الإيداع الرمزي مع Ant ومعالجة دفعة عبر الحدود باستخدام معيار الرسائل ISO 20022 في عام 2025.
هذا التداخل مهم لأن التنبؤ بالذكاء الاصطناعي والتسوية الرمزية يعالجان طرفين مختلفين من نفس المشكلة: التنبؤ بمكان الحاجة إلى السيولة وتحريك الأموال هناك بكفاءة أكبر.
لماذا يهبط التوقيت مع لدغ تكاليف التحوط بالعملات الأجنبية
يأتي الإطلاق في وقت أصبحت فيه مخاطر العملة أصعب على الشركات العالمية والمستثمرين تجاهلها. بلغ إجمالي تداولات العملات الأجنبية متوسط 9.5 تريليون دولار يومياً في أبريل 2025، بزيادة 27% عن ثلاثة أعوام سابقة، وفقاً لبنك التسويات الدولية. ربط بنك التسويات الدولية جزءاً من الارتفاع بشركات تسارع للتحوط من التعرض للدولار بعد إعلانات التعريفات الجمركية الأمريكية.
جعلت أسعار الفائدة المرتفعة منذ عام 2022 بعض التحوطات أكثر تكلفة أيضاً، وترك المستثمرين يزنون تكلفة الحماية ضد مخاطر العملة. في ضوء ذلك الخلفي، فإن التكنولوجيا التي يمكنها تقليل تكاليف التحوط والسيولة بشكل كبير لها جاذبية واضحة للبنوك متعددة الجنسيات وعملائها.
مخاطر التركيز الكامنة وراء الضجيج
هناك فخ تنظيمي. حذر عمل مجلس الاستقرار المالي الذي لخصه بنك التسويات الدولية في يونيو 2025 من أن المؤسسات المالية التي تعتمد على مجموعة صغيرة من مزودي الذكاء الاصطناعي — أو على نماذج مماثلة تم تدريبها على بيانات مماثلة — يمكن أن تخلق هشاشة على مستوى النظام.
المشكلة ليست مجرد ما إذا كان نموذج واحد يعطي تنبؤاً خاطئاً. إذا اعتمدت العديد من المؤسسات الكبيرة على الإشارات نفسها، فقد تشجع الأخطاء أو التحيزات على قرارات مترابطة precisely عندما تكون الأسواق تحت الضغط.
لذلك فإن اعتماد Falcon يقطع الطريق بطريقتين. يمكن للاستخدام الأوسع أن يجعل التحوط بالعملات الأجنبية وإدارة السيولة أرخص وأكثر كفاءة، بينما يخلق أيضاً اعتماداً تكنولوجياً مشتركاً سيود المنظمون فهمه.
في غضون ذلك، تنفق Ant للتوسع في ذلك الوصول. جمعت الشركة 1.2 مليار دولار في جولة تمويل أسهم الشهر الماضي، مما يمنحها رأس مال إضافي بينما تدفع ذكاءها الاصطناعي المالي بشكل أعمق في البنوك العالمية.
أذكى العقول في عالم العملات الرقمية يقرأون بالفعل نشرتنا الإخبارية. هل تريد الانضمام؟ انضم إليهم.
الأسئلة الشائعة
ما هو نموذج Falcon الخاص بـ Ant International؟
Falcon هو نموذج Time-Series Transformer مبني على تقنية المحولات (Transformer) يحتوي على ما يقرب من ملياري معلمة للتنبؤ بالتدفق النقدي والتعرض للعملات الأجنبية؛ وتبلغ الدقة التي أبلغت عنها Ant أكثر من 90% في استخدامها الخاص، وهو الآن يعالج أكثر من 60% من معاملات تحويل العملات الخاصة بالشركة.
أي بنوك شراك مع Ant International في نموذج Falcon؟
وفقًا لـ Kelvin Li من Ant International، هناك ستة بنوك كبرى شركاء، تشمل Citi وHSBC وDeutsche Bank وStandard Chartered وBarclays، حيث أجرت Citi وStandard Chartered تجارب أولية سابقة في عام 2025.
كم المبلغ الذي يمكن أن يوفره الذكاء الاصطناعي Falcon في تكاليف العملات الأجنبية؟
قال لي إن التنبؤ الدقيق يمكن أن يخفض تكاليف التحوط من العملات الأجنبية وتخصيصها بأكثر من 60%؛ حيث أفادت سيتي بانخفاض تكاليف التحوط بنسبة تقارب 30% لعميل طيران تجريبي، وأفادت ستاندرد تشارترد بخفض تكاليف إدارة السيولة بنسبة تصل إلى 50%.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تُجرى بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
عاشيش كومار
أشيش كومار صحفي متخصص في العملات الرقمية والمالية، يمتلك ثماني سنوات من الخبرة في غرف الأخبار. يغطي تطورات أسواق العملات الرقمية، واللوائح التنظيمية، والتمويل اللامركزي (DeFi)، ونظم البيئات التبادلية. عمل مع Coingape وTodayq وNewsroompost. يحمل أشيش شهادة PGDP في الصحافة الإنجليزية من المعهد الهندي للاتصالات والإعلام (IIMC). كما أجرى مقابلات مع شخصيات بارزة في القطاع، بما في ذلك آرثر هايز ويات سيو وأوستن فيديرا وغيرهم.
