US-Banken verlieren über $1 Milliarden – Wie ist das passiert?

Ein jüngster finanzieller Schock hat Wall Street erschüttert, da US-Banken im ersten Halbjahr 2023 Abfindungskosten von über 1 Milliarde Dollar verbucht haben. Dieser finanzielle Schlag signalisiert den hohen Preis der Korrektur einer aggressiven Überexpansion während der COVID-19-Pandemie.

Die Milliardenauszahlung

Zu den Bankengiganten, die die Hauptlast dieser Kosten tragen, gehören Goldman Sachs, Morgan Stanley und Citigroup. Goldman Sachs, das den Schmerz einer Verlangsamung im Handels- und Investmentbanking gespürt hat, teilte Investoren mit, dass es im ersten Halbjahr des Jahres 260 Millionen US-Dollar an Abfindungen ausgegeben hat.

Diese Entscheidung führte zu etwa 3.400 Entlassungen, was 7 % der gesamten Belegschaft der Bank entspricht.

Ähnliche Zahlen stammen von Morgan Stanley, das mehr als 300 Millionen US-Dollar an Abfindungskosten meldete, die mit etwa 3.000 Entlassungen verbunden waren. Nicht weit dahinter bestätigte Citigroup 450 Millionen US-Dollar an abfindungsbezogenen Ausgaben nach fast 5.000 Stellenabbau.

Diese Überflüssigmachungen im Bankensektor waren auf einen unglücklichen Fehler während der COVID-19-Pandemie zurückzuführen.

Banken sahen sich gezwungen, ihre Belegschaft zu aggressiv auszuweiten, um mit einem Anstieg im Handel und bei Transaktionen umzugehen, fanden sich jedoch überbesetzt, als die Remote-Arbeit die Produktivität beeinträchtigte.

US-Investmentbanking: Eine Geschichte von Boom und Bust

In der Achterbahnwelt des Investmentbankings hat Wall Street einen schnellen Wechsel von einem Einstellungsboom zu weitreichenden Entlassungen erlebt, wobei in diesem Jahr mehr als 11.000 Kündigungen angekündigt wurden.

Dies lässt Bankenvorstände jedoch mit einer schwierigen Frage zurück: Werden im Laufe des Jahres weitere Entlassungen und folglich weitere Abfindungszahlungen erforderlich sein?

Die Meinungen der Branchenführer sind gemischt. Der CFO von Morgan Stanley, Sharon Yeshaya, bleibt optimistisch bezüglich eines Rückstands an Deals und der Positionierung der Bank für potenzielles Wachstum.

Ähnlich kündigte der CEO von Goldman Sachs, David Solomon, eine weitere Runde leistungsbasierter Entlassungen an, fügte jedoch hinzu, dass keine weiteren spezifischen Pläne für die Personalzahl auf dem Tisch liegen.

Im Gegensatz dazu scheint Citigroup einen schwereren Weg zu signalisieren und deutet ein schlankeres Organisationsmodell für die zweite Jahreshälfte an. Wells Fargo, das seine Belegschaft in diesem Jahr bereits um 5.000 und seit Mitte 2020 um 40.000 reduziert hat, plant weitere Kürzungen.

Es sticht als eine der wenigen großen Banken heraus, die ihre Belegschaft während der Pandemie nicht aufgebläht hat, teilweise aufgrund einer regulatorischen Vermögensdeckelung nach rechtlichen Komplikationen.

Der Ansatz des „schlankeren Modells“ ist auch bei der Bank of America evident, die 4.000 Stellenkürzungen meldete, hauptsächlich durch Fluktuation, wodurch sie hohe Abfindungsschecks umging.

JPMorgan Chase ist die Ausnahme, die ihre Belegschaft im Q2 um 8 % auf 300.000 ausweitete. Dieses Wachstum berücksichtigt nicht die Mitarbeiter, die aus First Republic, einem in Kalifornien ansässigen Kreditinstitut, das im Mai übernommen wurde, integriert wurden.

Zusammenfassend dient die Milliardenschwere Abfindungskosten als schlagkräftige Erinnerung an die prekäre Balance zwischen aggressiver Expansion und umsichtiger Personalplanung in unsicheren Zeiten.

Während das Jahr fortschreitet, wird sich die US-Bankenbranche weiterhin mit diesem empfindlichen Gleichgewicht auseinandersetzen, wobei möglicherweise weitere Milliardenauszahlungen in der Zukunft liegen.