Bancos dos EUA perdem mais de $1 bilhão – Como isso aconteceu?

Um recente choque financeiro abalou a Wall Street, pois os bancos dos EUA contabilizaram mais de $1 bilhão em custos de demissão no primeiro semestre de 2023. Este golpe financeiro sinaliza o alto preço de corrigir uma expansão agressiva durante a pandemia de COVID-19.

O pagamento de bilhões de dólares

Entre os gigantes bancários que suportaram a maior parte desses custos estão Goldman Sachs, Morgan Stanley e Citigroup. A Goldman Sachs, que sentiu o impacto da desaceleração nos negócios de negociação e banca de investimento, informou aos investidores que gastou $260 milhões em indenizações nos primeiros seis meses do ano.

Essa decisão resultou em cerca de 3.400 demissões, equivalentes a 7% da força de trabalho total do banco.

Números semelhantes vêm do Morgan Stanley, que relatou mais de US$ 300 milhões gastos com custos de rescisão, associados a aproximadamente 3.000 demissões de funcionários. Não muito atrás, o Citigroup confirmou US$ 450 milhões em despesas relacionadas a rescisões, após quase 5.000 cortes de empregos.

Essas redundâncias no setor bancário foram necessárias devido a uma falha infeliz durante a pandemia de COVID-19.

Os bancos se viram expandindo sua força de trabalho de forma muito agressiva para gerenciar um aumento nas negociações e na realização de negócios, apenas para se encontrar superlotados quando o trabalho remoto prejudicou a produtividade.

Bancos de investimento nos EUA: uma história de boom e busto

No mundo montanha-russa dos bancos de investimento, Wall Street viu uma rápida mudança de um boom de contratações para demissões em massa, com mais de 11.000 demissões anunciadas este ano.

No entanto, isso deixa os executivos bancários enfrentando uma pergunta difícil: serão necessárias mais demissões e, consequentemente, mais pagamentos de rescisão conforme o ano avança?

As opiniões entre os líderes da indústria são mistas. Sharon Yeshaya, CFO do Morgan Stanley, permanece otimista quanto ao acúmulo de negócios e ao posicionamento do banco para um crescimento potencial.

Da mesma forma, o CEO do Goldman Sachs, David Solomon, anunciou outra rodada de demissões baseadas em desempenho, mas acrescentou que não há planos adicionais específicos de redução de efetivo em discussão.

Em contraste, o Citigroup parece sinalizar um caminho mais severo, insinuando um modelo organizacional mais enxuto para a segunda metade do ano. O Wells Fargo, já tendo reduzido sua força de trabalho em 5.000 este ano e 40.000 desde meados de 2020, planeja novas reduções.

Destaca-se como um dos poucos grandes bancos que não inflacionou sua força de trabalho durante a pandemia, devido em parte a um teto regulatório de ativos decorrente de complicações legais.

A abordagem de “modelo mais enxuto” também é evidente no Bank of America, que reportou cortes em 4.000 posições, principalmente por meio de rotatividade natural, evitando assim pesadas indenizações rescisórias.

O JPMorgan Chase destaca-se como a exceção, expandindo sua força de trabalho em 8% para 300.000 no segundo trimestre. Esse crescimento não inclui os funcionários integrados da First Republic, uma instituição financeira sediada na Califórnia adquirida em maio.

Em conclusão, o custo bilionário das indenizações rescisórias serve como um lembrete nítido do equilíbrio precário entre expansão agressiva e gestão prudente de pessoal em tempos incertos.

À medida que o ano avança, o setor bancário dos EUA continuará a lidar com este delicado equilíbrio, com possíveis pagamentos adicionais de bilhões de dólares no horizonte.