خسارة البنوك الأمريكية لأكثر من 1 مليار دولار – كيف حدث ذلك؟

هز صدمة مالية حديثة وول ستريت حيث سجلت البنوك الأمريكية أكثر من مليار دولار من تكاليف التعويضات في النصف الأول من عام 2023. يشير هذا الضربة المالية إلى الثمن الباهظ لتصميم التوسع العدواني خلال جائحة كوفيد-19.

الدفع بمليار دولار

من بين عمالقة البنوك الذين تحملوا وطأة هذه التكاليف هم غولدمان ساكس، مورغان ستانلي، وسي تي بي. غولدمان ساكس، الذي شعر بآثار تباطؤ في التداول وخدمات البنوك الاستثمارية، أبلغ المستثمرين بأنه أنفق 260 مليون دولار كتعويضات للستة أشهر الأولى من العام.

أدت هذه القرار إلى نحو 3,400 حالة فصل، مما يعادل 7% من إجمالي قوة العمل في البنك.

أرقام مماثلة تأتي من مورغان ستانلي، الذي أفاد بإنفاق أكثر من 300 مليون دولار على تكاليف التعويضات، المرتبطة بـ نحو 3,000 حالة إنهاء للعاملين. وعلى مقربة منه، أكدت سي تي بي إنفاق 450 مليون دولار على نفقات مرتبطة بالفصل، بعد قطع نحو 5,000 وظيفة.

كانت هذه التسريحات في قطاع البنوك ضرورية بسبب إهمال غير سار خلال جائحة كوفيد-19.

وجدت البنوك نفسها تقوم بتوسيع قوتها العاملة بشكل عدواني لإدارة موجة من التداول وإبرام الصفقات، لتجد نفسها بعد ذلك مفرطة التوظيف عندما عطل العمل عن بعد الإنتاجية.

البنوك الاستثمارية الأمريكية: قصة ازدهار وسقوط

في عالم البنوك الاستثمارية المتقلب، شهدت وول ستريت تحولاً سريعاً من طفرة التوظيف إلى تسريحات واسعة النطاق، مع إعلان أكثر من 11,000 حالة إنهاء هذا العام.

ومع ذلك، هذا يترك مسؤولي البنوك يتعاملون مع سؤال صعب: هل ستكون هناك حاجة لمزيد من التسريحات، وبالتالي المزيد من مدفوعات التعويضات، مع تقدم العام؟

الآراء بين قادة الصناعة مختلطة. تظل شيرين يشايا، الرئيسة المالية لمورغان ستانلي، متفائلة بشأن تراكم الصفقات وموقع البنك للنمو المحتمل.

وبالمثل، أعلن ديفيد سولومون، الرئيس التنفيذي لغولدمان ساكس، عن جولة أخرى من التسريحات القائمة على الأداء، لكنه أضاف أنه لا توجد خطط محددة إضافية لعدد الوظائف على الطاولة.

في المقابل، يبدو أن سي تي بي تشير إلى مسار أكثر شدة، مما يوحي بنموذج تنظيمي أكثر رشاقة للنصف الثاني من العام. وولز فارغو، الذي قلص بالفعل عدد موظفيه بـ 5,000 هذا العام و40,000 منذ منتصف عام 2020، يخطط لمزيد من التخفيضات.

يبرز كواحد من البنوك الكبيرة القليلة التي لم تضخم قوتها العاملة خلال الجائحة، وذلك جزئياً بسبب حد الأصول التنظيمي بعد تعقيدات قانونية.

نهج "النموذج الأرق" واضح أيضاً في بنك أوف أمريكا، الذي أفاد بقطع 4,000 وظيفة، بشكل أساسي من خلال الاستنزاف، وبالتالي تجنب شيكات التعويضات الباهظة.

تقف جيه بي مورغان تشيس كاستثناء، حيث وسعت قوتها العاملة بنسبة 8% لتصل إلى 300,000 في الربع الثاني. لا يأخذ هذا النمو في الاعتبار الموظفين المدمجين من فيرست ريبابليك، وهو مقرض مقره كاليفورنيا تم شراؤه في مايو.

ختاماً، تكلف التعويضات بمليار دولار تذكير صارخ بالتوازن الهش بين التوسع العدواني والتوظيف الحذر في الأوقات غير المؤكدة.

مع تقدم العام، ستستمر صناعة البنوك الأمريكية في التعامل مع هذا التوازن الدقيق، مع احتمالية وجود المزيد من المدفوعات بمليار دولار في الأفق.