US-Finanzministerium warnt vor anhaltenden Bedrohungen durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- Das US-Finanzministerium warnt: Bargeld bleibt die bevorzugte Wahl zur Geldwäsche, trotz steigender Krypto-Nutzung durch illegale Akteure.
- Terroristische Gruppen wie ISIS und Hamas wenden sich zunehmend digitalen Vermögenswerten für ihre Finanzierung zu, was bei Gesetzgebern Besorgnis auslöst.
- Dezentrale Finanzdienstleistungen (DeFi) und Stablecoins stellen eine Herausforderung für die Geldwäschebekämpfung dar, während die regulatorische Aufsicht zunimmt.
Das US-Finanzministerium hat seine nationalen Risikobewertungen für 2024 zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung veröffentlicht und dabei auf anhaltende Herausforderungen und aufkommende Trends im illegalen Finanzwesen in den Vereinigten Staaten hingewiesen. Trotz der zunehmenden Nutzung von Kryptowährungen durch illegale Akteure betont das Finanzministerium, dass Bargeld nach wie vor das bevorzugte Instrument für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist.
Steigende Bedrohung durch digitale Vermögenswerte
Während Fiat-Währungen nach wie vor das vorherrschende Medium für illegales Finanzwesen darstellen, weist das Finanzministerium auf eine wachsende Bedrohung durch digitale Vermögenswerte hin. Betrug, insbesondere durch Anlagenschemata und Gesundheitsbetrug, bleibt die Hauptursache für Geldwäscheaktivitäten, wobei technologische Neuerungen neue Betrugswege wie Telemedizin und Betrug mit virtuellen Vermögenswerten erleichtern.
Terrorismusfinanzierung durch virtuelle Vermögenswerte
Terroristische Gruppen wie ISIS und Hamas nutzen zunehmend virtuelle Vermögenswerte zur Finanzierung, was bei Gesetzgebern Bedenken aufwirft. Aktuelle Berichte haben Fälle hervorgehoben, in denen militante Gruppen Kryptowährungen als Finanzierungsinstrument nutzten, wobei direkte Geldbitten und Versuche, Gelder an diese Gruppen zu überweisen, häufige Transaktionen waren, die oft in bar, über registrierte Geldtransferdienstleister und virtuelle Vermögenswerte abgewickelt wurden.
Herausforderungen dezentraler Finanzsysteme (DeFi) und Stablecoins
Das Finanzministerium unterstreicht die Herausforderungen, die durch dezentrale Finanzplattformen (DeFi) entstehen, die verpflichtet sind, den Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (AML) und Terrorismusbekämpfung (CFT) gemäß dem Bank Secrecy Act (BSA) zu entsprechen.
Trotz dieser Anforderungen weisen viele DeFi-Dienste erhebliche Mängel bei der Compliance auf, was die Ausnutzung durch illegale Akteure ermöglicht. Darüber hinaus hat die zunehmende Nutzung von Stablecoins, insbesondere dollarbasierten Stablecoins, aufgrund von Bedenken hinsichtlich Anonymität und regulatorischer Aufsicht regulatorische Aufmerksamkeit auf sich gezogen.
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Ibrahim Abdulaziz
Als leidenschaftlicher Befürworter teilt Ibrahim sein umfangreiches Wissen über Kryptowährungen und Blockchain-Technologie in einer ansprechenden und informativen Art und Weise. Er besucht gerne Orte, an denen Influencer zusammenkommen, um seine nächsten Exklusivmeldungen zu erhalten. Seine Vision ist, dass die dezentrale Natur, Sicherheitsmerkmale und das Potenzial für finanzielle Inklusion eine weitverbreitete massive Adoption von Kryptowährungen vorantreiben werden.
