Tesouro dos EUA alerta para ameaças persistentes em lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo
- O Tesouro dos EUA alerta que o dinheiro em espécie ainda é a opção preferencial para lavagem de dinheiro, apesar do aumento no uso de criptomoedas por atores ilícitos.
- Grupos terroristas como o ISIS e o Hamas estão cada vez mais recorrendo a ativos digitais para obter fundos, o que causa preocupação entre os legisladores.
- A finança descentralizada (DeFi) e as stablecoins apresentam desafios para os esforços de prevenção ao branqueamento de dinheiro, com o escrutínio regulatório aumentando.
O Departamento do Tesouro dos EUA emitiu suas Avaliações de Risco Nacional de 2024 sobre Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Financiamento da Proliferação, destacando desafios contínuos e tendências emergentes nas finanças ilícitas nos Estados Unidos. Apesar do uso crescente de criptomoedas por atores ilícitos, o Tesouro enfatiza que o dinheiro em espécie continua sendo a ferramenta preferida para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Ameaça crescente de ativos digitais
Enquanto as moedas fiduciárias permanecem o meio predominante para finanças ilícitas, o Tesouro observa uma ameaça crescente imposta pelos ativos digitais. Fraudes, particularmente através de esquemas de investimento e fraudes de saúde, continuam sendo a principal causa de atividades de lavagem de dinheiro, com avanços tecnológicos facilitando novas vias para fraudes, como telemedicina e golpes com ativos virtuais.
Financiamento do terrorismo através de ativos virtuais
Grupos terroristas como ISIS e Hamas estão utilizando cada vez mais ativos virtuais para financiamento, levantando preocupações entre legisladores. Relatórios recentes destacaram casos de grupos militantes aproveitando criptomoedas como ferramenta de financiamento, com solicitação direta de fundos e tentativas de transferir fundos para esses grupos sendo transações comuns, muitas vezes realizadas usando dinheiro em espécie, empresas de serviços monetários registradas e ativos virtuais.
Desafios das finanças descentralizadas (DeFi) e stablecoins
O Tesouro destaca os desafios impostos pelas plataformas de finanças descentralizadas (DeFi), que são obrigadas a cumprir as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT) sob a Lei do Sigilo Bancário (BSA).
Apesar desses requisitos, muitos serviços DeFi exibem deficiências significativas de conformidade, permitindo a exploração por atores ilícitos. Além disso, o aumento do uso de stablecoins, particularmente stablecoins baseadas em dólares, chamou a atenção regulatória devido a preocupações com anonimato e supervisão regulatória.
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Ibrahim Abdulaziz
Um defensor fervoroso, Ibrahim compartilha seu vasto conhecimento sobre criptomoedas e tecnologia blockchain de forma envolvente e informativa. Ele frequenta lugares onde influenciadores se reúnem para obter suas próximas novidades. Sua visão é que a natureza descentralizada, os recursos de segurança e o potencial de inclusão financeira impulsionarão uma adoção massiva generalizada de criptomoedas.
