El Tesoro de EE. UU. advierte sobre amenazas persistentes en el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo
- El Tesoro de EE. UU. advierte que el efectivo sigue siendo la opción principal para el lavado de dinero, a pesar del aumento en el uso de criptomonedas por parte de actores ilícitos.
- Grupos terroristas como ISIS y Hamas recurren cada vez más a activos digitales para financiar sus actividades, lo que genera preocupación entre los legisladores.
- Las finanzas descentralizadas (DeFi) y las stablecoins presentan desafíos para los esfuerzos contra el lavado de dinero, con un creciente escrutinio regulatorio.
El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha emitido sus Evaluaciones de Riesgo Nacional de 2024 sobre Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación, destacando los desafíos continuos y las tendencias emergentes en las finanzas ilícitas dentro de los Estados Unidos. A pesar del creciente uso de criptomonedas por parte de actores ilícitos, el Tesoro enfatiza que el efectivo sigue siendo la herramienta preferida para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Amenaza creciente de los activos digitales
Si bien las monedas fiduciarias siguen siendo el medio predominante para las finanzas ilícitas, el Tesoro señala una amenaza creciente planteada por los activos digitales. El fraude, particularmente a través de esquemas de inversión y fraude en la atención médica, sigue siendo la causa principal de las actividades de lavado de dinero, con los avances tecnológicos facilitando nuevas vías para el fraude, como la telemedicina y los estafas con activos virtuales.
Financiamiento del terrorismo a través de activos virtuales
Grupos terroristas como ISIS y Hamas están utilizando cada vez más activos virtuales para su financiamiento, lo que genera preocupaciones entre los legisladores. Informes recientes han destacado casos de grupos militantes que aprovechan las criptomonedas como herramienta de financiamiento, con solicitudes directas de fondos y intentos de transferir fondos a estos grupos siendo transacciones comunes, a menudo realizadas utilizando efectivo, empresas de servicios monetarios registradas y activos virtuales.
Desafíos de las finanzas descentralizadas (DeFi) y las stablecoins
El Tesoro subraya los desafíos planteados por las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi), que están obligadas a cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT) bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA).
A pesar de estos requisitos, muchos servicios DeFi exhiben deficiencias significativas en el cumplimiento, lo que permite su explotación por parte de actores ilícitos. Además, el aumento del uso de stablecoins, particularmente las stablecoins basadas en dólares, ha atraído la atención regulatoria debido a preocupaciones sobre el anonimato y la supervisión regulatoria.
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Ibrahim Abdulaziz
Un ferviente defensor, Ibrahim comparte su amplia experiencia en criptomonedas y tecnología blockchain con un estilo atractivo e informativo. Frecuenta los lugares donde se reúnen los influencers para conseguir sus próximas noticias. Su visión es que la naturaleza descentralizada, las características de seguridad y el potencial de inclusión financiera impulsarán una adopción masiva generalizada de las criptomonedas.
