وزارة الخزانة الأمريكية تحذر من التهديدات المستمرة في غسل الأموال وتمويل الإرهاب

أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية تقييماتها الوطنية للمخاطر لعام 2024 بشأن غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وتمويل الانتشار، مما يسلط الضوء على التحديات المستمرة والاتجاهات الناشئة في التمويل غير المشروع داخل الولايات المتحدة. وعلى الرغم من الاستخدام المتزايد للكريبتو من قبل الجهات الفاعلة غير المشروعة، تؤكد الخزانة أن النقد لا يزال الأداة المفضلة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تزايد تهديد الأصول الرقمية

بينما تظل العملات الورقية الوسيط السائد للتمويل غير المشروع، تشير الخزانة إلى تهديد متصاعد ناتج عن الأصول الرقمية. ولا يزال الاحتيال، لا سيما من خلال مخططات الاستثمار واحتيال الرعاية الصحية، السبب الرئيسي لأنشطة غسل الأموال، حيث تسهل التطورات التكنولوجية طرقاً جديدة للاحتيال، مثل الطب عن بعد واحتيال الأصول الافتراضية.

تمويل الإرهاب من خلال الأصول الافتراضية

تستخدم الجماعات الإرهابية مثل داعش وحماس بشكل متزايد الأصول الافتراضية للتمويل، مما يثير مخاوف بين المشرعين. وقد سلطت التقارير الأخيرة الضوء على حالات استغلال الجماعات المتطرفة للعملات المشفرة كأداة للتمويل، حيث تكون المباشرة بجمع الأموال ومحاولة تحويل الأموال إلى هذه الجماعات معاملات شائعة، وغالباً ما تتم باستخدام النقد، وخدمات المال المسجلة، والأصول الافتراضية.

تحديات التمويل اللامركزي (DeFi) والعملات المستقرة

تؤكد الخزانة على التحديات التي تفرضها منصات التمويل اللامركزي (DeFi)، التي تلتزم بالامتثال لأنظمة مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) بموجب قانون سرية البنك (BSA). 

وعلى الرغم من هذه المتطلبات، تظهر العديد من خدمات التمويل اللامركزي قصوراً كبيراً في الامتثال، مما يتيح استغلالها من قبل الجهات الفاعلة غير المشروعة. بالإضافة إلى ذلك، فقد لفت الاستخدام المتزايد للعملات المستقرة، لا سيما العملات المستقرة القائمة على الدولار، الانتباه التنظيمي بسبب مخاوف الخصوصية والرقابة التنظيمية.