- 美国财政部警告称，尽管非法行为者越来越多地使用加密货币，但现金仍是洗钱的首选方式。
- ISIS和哈马斯等恐怖组织越来越多地转向数字资产以获取资金，引发立法者的担忧。
- 去中心化金融（DeFi）和稳定币给反洗钱工作带来挑战，监管审查力度正在加强。
美国财政部发布了2024年关于洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的国家风险评估，突出了美国非法金融领域持续存在的挑战和新兴趋势。尽管非法行为者越来越多地使用加密货币，但财政部强调，现金仍然是洗钱和恐怖主义融资的首选工具。
数字资产威胁上升
虽然法定货币仍然是非法金融的主要媒介，但财政部指出，数字资产构成了日益增长的威胁。欺诈，特别是通过投资计划和健康欺诈，仍然是洗钱活动的主要原因，技术进步促进了新的欺诈途径，如远程医疗和虚拟资产骗局。
通过虚拟资产进行恐怖主义融资
ISIS和哈马斯等恐怖组织越来越多地利用虚拟资产进行资助，引起立法者的担忧。最近的报告突出了激进组织利用加密货币作为融资工具的情况，直接募集资金并试图向这些组织转移资金是常见的交易，通常使用现金、注册的货币服务企业以及虚拟资产进行。
去中心化金融（DeFi）和稳定币的挑战
财政部强调了去中心化金融（DeFi）平台带来的挑战，这些平台有义务遵守《银行保密法》（BSA）下的反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）法规。
尽管有这些要求，许多DeFi服务表现出严重的合规不足，使非法行为者得以利用。此外，稳定币（特别是美元挂钩的稳定币）的使用增加，由于匿名性和监管监督问题，引起了监管机构的关注。
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Ibrahim Abdulaziz
作为坚定的倡导者，Ibrahim 以引人入胜且信息丰富的风格分享他在加密货币和区块链技术方面的丰富知识。他常出没于网红聚集之地，以获取最新内幕。他的愿景是，去中心化特性、安全功能以及促进金融包容的潜力将推动加密货币的大规模普及。
