Il Tesoro degli Stati Uniti avverte di minacce persistenti nel riciclaggio di denaro e nel finanziamento del terrorismo
- Il Tesoro degli Stati Uniti avverte che il denaro contante rimane la scelta preferita per il lavaggio di denaro, nonostante l'aumento dell'uso della criptovaluta da parte di attori illeciti.
- Gruppi terroristici come ISIS e Hamas si rivolgono sempre più agli asset digitali per finanziare le loro attività, sollevando preoccupazioni tra i legislatori.
- La finanza decentralizzata (DeFi) e le stablecoins presentano sfide per gli sforzi di prevenzione del riciclaggio di denaro, con un crescente controllo normativo.
Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha rilasciato le sue Valutazioni dei rischi nazionali 2024 su Riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione, evidenziando le sfide in corso e le tendenze emergenti nelle attività finanziarie illecite negli Stati Uniti. Nonostante l'uso crescente di criptovalute da parte degli attori illeciti, il Tesoro sottolinea che il contante rimane lo strumento preferito per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Crescente minaccia delle criptovalute
Sebbene le valute fiat rimangano il mezzo predominante per le attività finanziarie illecite, il Tesoro segnala una minaccia in aumento rappresentata dalle criptovalute. Le frodi, in particolare attraverso schemi di investimento e frodi sanitarie, continuano a essere la causa principale del riciclaggio di denaro, con i progressi tecnologici che facilitano nuove vie per le frodi, come la telemedicina e le truffe relative alle criptovalute.
Finanziamento del terrorismo attraverso le criptovalute
Gruppi terroristici come ISIS e Hamas stanno utilizzando sempre più asset virtuali per il finanziamento, suscitando preoccupazioni tra i legislatori. Rapporti recenti hanno evidenziato casi di gruppi militanti che sfruttano criptovalute come strumento di finanziamento, con richieste dirette di fondi e tentativi di trasferire fondi a questi gruppi come transazioni comuni, spesso condotte utilizzando contanti, attività registrate di servizi monetari e asset virtuali.
Sfide della finanza decentralizzata (DeFi) e delle stablecoin
Il Tesoro sottolinea le sfide poste dalle piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi), che sono tenute a conformarsi alle normative antiriciclaggio (AML) e contro il finanziamento del terrorismo (CFT) ai sensi del Bank Secrecy Act (BSA).
Nonostante questi requisiti, molti servizi DeFi presentano significative carenze nella conformità, consentendo lo sfruttamento da parte di attori illeciti. Inoltre, l'aumento dell'uso delle stablecoin, in particolare quelle basate sul dollaro, ha attirato l'attenzione dei regolatori a causa di preoccupazioni relative all'anonimato e alla supervisione normativa.
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Ibrahim Abdulaziz
Fervente sostenitore, Ibrahim condivide la sua vasta conoscenza della tecnologia crypto e blockchain in uno stile coinvolgente e informativo. Frequenta i luoghi dove si riuniscono gli influencer per ottenere le sue prossime scoop. La sua visione è che la natura decentralizzata, le funzionalità di sicurezza e il potenziale di inclusione finanziaria guideranno una massiccia adozione diffusa delle criptovalute.
