- 米国財務省は、違法行為を行う者による暗号通貨の使用が増加しているにもかかわらず、マネーロンダリングの主な選択肢は依然として現金であると警告しています。
- ISISやハマスのようなテロリストグループは、資金調達のためにデジタル資産をますます利用するようになり、議員の間で懸念が高まっています。
- 分散型金融（DeFi）と安定コインは、規制当局の厳しい監視を受けながら、マネーロンダリング対策に課題をもたらしています。
米国財務省は、米国における不正な金融活動の継続的な課題と新興のトレンドを浮き彫りにする、マネーロンダリング、テロ資金調達、および拡散資金調達に関する2024年の国家リスク評価を発行しました。不正な行為者による暗号通貨の使用が増加しているにもかかわらず、財務省は、現金がマネーロンダリングおよびテロ資金調達の好まれる手段であり続けていることを強調しています。
デジタルアセットの脅威の増大
法定通貨が不正な金融活動の主要な媒体であり続けている一方で、財務省はデジタルアセットがもたらす脅威が高まっていると指摘しています。投資スキームや医療詐欺を通じた詐欺は、依然としてマネーロンダリング活動の主要な原因であり、テレメディスンやバーチャルアセット詐欺など、詐欺のための新たな経路を可能にする技術の進歩が続いています。
バーチャルアセットを通じたテロ資金調達
ISISやハマスなどのテロリスト組織は、資金調達のためにバーチャルアセットをますます利用しており、立法府の間で懸念が高まっています。最近の報告書では、過激派グループが暗号通貨を資金調達手段として利用している事例が強調されており、資金の直接の募集やこれらのグループへの資金送金が一般的な取引となっています。これらは通常、現金、登録されたマネーサービスビジネス、およびバーチャルアセットを使用して行われます。
分散型金融（DeFi）およびステーブルコインの課題
財務省は、銀行秘密法（BSA）の下でマネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金調達防止（CFT）規制に準拠する義務がある分散型金融（DeFi）プラットフォームがもたらす課題を強調しています。
これらの要件にもかかわらず、多くのDeFiサービスは著しいコンプライアンスの欠陥を示しており、不正な行為者による悪用を可能にしています。さらに、特にドルベースのステーブルコインの増加した使用は、匿名性と規制監督に関する懸念から、規制当局の注目を集めています。
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イブラヒム・アブドゥルアジーズ
熱心な提唱者であるイブラヒムは、暗号通貨とブロックチェーン技術に関する豊富な知識を、魅力的で情報豊富なスタイルで共有しています。彼は次のスクープを得るため、インフルエンサーが集まる場所をよく訪れます。彼のビジョンは、分散型という性質、セキュリティ機能、金融包摂の可能性が、大規模な暗号通貨の普及を推進することです。
