Минфин США предупреждает об устойчивых угрозах в сфере отмывания денег и финансирования терроризма
- Минфин США предупреждает: наличные по-прежнему остаются главным инструментом для отмывания денег, несмотря на рост использования криптовалюты незаконными субъектами.
- Террористические группировки, такие как ИГИЛ и «Хамас», всё чаще используют цифровые активы для финансирования своей деятельности, что вызывает обеспокоенность среди законодателей.
- Децентрализованные финансы (DeFi) и стейблкоины создают сложности для борьбы с отмыванием денег, а надзор со стороны регуляторов усиливается.
Министерство финансов США выпустило свои Национальные оценки рисков на 2024 год в области отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия, выделив текущие проблемы и новые тенденции в сфере незаконных финансовых операций в Соединенных Штатах. Несмотря на растущее использование криптовалют незаконными субъектами, Министерство финансов подчеркивает, что наличные деньги остаются предпочтительным инструментом для отмывания денег и финансирования терроризма.
Растущая угроза цифровых активов
Хотя фиатные валюты остаются преобладающим средством для незаконных финансовых операций, Министерство финансов отмечает растущую угрозу, исходящую от цифровых активов. Мошенничество, особенно в рамках инвестиционных схем и мошенничества в сфере здравоохранения, остается основной причиной отмывания денег, при этом технологические достижения открывают новые возможности для мошенничества, такие как телемедицина и схемы с виртуальными активами.
Финансирование терроризма через виртуальные активы
Террористические группы, такие как ИГИЛ и ХАМАС, все чаще используют виртуальные активы для финансирования, что вызывает обеспокоенность среди законодателей. Недавние отчеты выделили случаи, когда боевые группы использовали криптовалюты в качестве инструмента финансирования, при этом прямые сборы средств и попытки перевода средств таким группам являются распространенными транзакциями, часто осуществляемыми с использованием наличных денег, зарегистрированных денежных сервисов и виртуальных активов.
Проблемы децентрализованных финансов (DeFi) и стейблкоинов
Министерство финансов подчеркивает проблемы, создаваемые платформами децентрализованных финансов (DeFi), которые обязаны соблюдать правила противодействия отмыванию денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT) в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA).
Несмотря на эти требования, многие сервисы DeFi демонстрируют значительные недостатки в соблюдении нормативных требований, что позволяет незаконным субъектам эксплуатировать их. Кроме того, возросшее использование стейблкоинов, особенно привязанных к доллару, привлекло внимание регуляторов из-за проблем анонимности и надзора.
Не просто читайте новости о криптовалютах. Понимайте их. Подпишитесь на нашу рассылку. Это бесплатно.
Отказ от ответственности: Предоставленная информация не является инвестиционной рекомендацией. Cryptopolitan.com не несет ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимые исследования и/или консультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Ибрагим Абдулазиз
Яркий сторонник темы, Ибрагим делится своими глубокими знаниями о криптовалютах и блокчейн-технологиях в увлекательном и информативном стиле. Он часто посещает места сбора инфлюенсеров, чтобы получить новую информацию. Его видение заключается в том, что децентрализованная природа, функции безопасности и потенциал финансовой инклюзивности обеспечат массовое повсеместное внедрение криптовалют.
