Le Trésor américain met en garde contre les menaces persistantes de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme
- Le Trésor des États-Unis avertit que l'espèce monétaire reste le choix privilégié pour le blanchiment d'argent, malgré la hausse de l'utilisation de la crypto par les acteurs illicites.
- Des groupes terroristes comme l'EI et le Hamas se tournent de plus en plus vers les actifs numériques pour leur financement, suscitant des inquiétudes parmi les législateurs.
- La finance décentralisée (DeFi) et les stablecoins posent des défis aux efforts de lutte contre le blanchiment d'argent, avec une surveillance réglementaire croissante.
Le département du Trésor des États-Unis a publié ses Évaluations nationales des risques de 2024 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, mettant en lumière les défis persistants et les tendances émergentes dans la finance illicite aux États-Unis. Malgré l'utilisation croissante des cryptomonnaies par les acteurs illicites, le Trésor souligne que l'argent liquide reste l'outil privilégié pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
La menace croissante des actifs numériques
Bien que les monnaies fiduciaires restent le moyen predominant de finance illicite, le Trésor note une menace croissante posée par les actifs numériques. La fraude, en particulier par le biais de schémas d'investissement et de fraudes dans le secteur de la santé, reste la principale cause d'activités de blanchiment d'argent, les avancées technologiques facilitant de nouvelles voies de fraude, telles que la télémédecine et les arnaques aux actifs virtuels.
Financement du terrorisme par les actifs virtuels
Des groupes terroristes comme l'EIIL et le Hamas utilisent de plus en plus d'actifs virtuels pour leur financement, ce qui suscite des inquiétudes parmi les législateurs. Des rapports récents ont mis en évidence des cas où des groupes militants ont exploité les cryptomonnaies comme outil de financement, avec des sollicitations directes de fonds et des tentatives de transfert d'argent vers ces groupes, des transactions courantes souvent effectuées en espèces, via des entreprises de services monétaires enregistrées et des actifs virtuels.
Les défis de la finance décentralisée (DeFi) et des stablecoins
Le Trésor souligne les défis posés par les plateformes de finance décentralisée (DeFi), qui sont tenues de se conformer aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de financement du terrorisme (CFT) en vertu de la loi sur le secret bancaire (BSA).
Malgré ces exigences, de nombreux services DeFi présentent des lacunes importantes en matière de conformité, permettant leur exploitation par des acteurs illicites. De plus, l'utilisation accrue des stablecoins, en particulier des stablecoins adossés au dollar, a attiré l'attention des régulateurs en raison de préoccupations liées à l'anonymat et au contrôle réglementaire.
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Ibrahim Abdulaziz
Fervent défenseur, Ibrahim partage son vaste savoir sur la cryptomonnaie et la technologie blockchain dans un style engageant et informatif. Il fréquente les lieux où se rassemblent les influenceurs pour obtenir ses prochaines informations exclusives. Sa vision est que la nature décentralisée, les fonctionnalités de sécurité et le potentiel d'inclusion financière stimuleront une adoption massive généralisée de la cryptomonnaie.
