- 미 재무부는 불법 행위자들에 의한 암호화폐 사용이 증가함에도 불구하고, 자금 세탁을 위한 최우선 선택으로 여전히 현금이 사용되고 있다고 경고했습니다.
- ISIS와 하마스와 같은 테러리스트 그룹은 자금 조달을 위해 디지털 자산으로 눈을 돌리고 있어 의원들 사이에서 우려가 커지고 있습니다.
- 분산형 금융(DeFi) 및 스테이블코인은 규제 당국의 심의가 강화되면서 자금 세탁 방지 노력을 위한 새로운 과제를 제시하고 있습니다.
미국 재무부는 자금세탁, 테러 자금 조달, 확산 자금 조달에 대한 2024년 국가 위험 평가를 발행하여 미국 내 불법 금융의 지속적인 과제와 새로운 동향을 강조했습니다. 불법 행위자들의 암호화폐 사용이 증가하고 있음에도 불구하고, 재무부는 현금 여전히 자금세탁 및 테러 자금 조달의 선호 도구임을 강조합니다.
디지털 자산의 부상하는 위협
법정 화폐가 불법 금융의 주된 매개체로 남아있음에도 불구하고, 재무부는 디지털 자산이 제기하는 escalating(증가하는) 위협을 지적합니다. 투자 사기 및 의료 사기를 통한 사기가 여전히 자금세탁 활동의 주요 원인이며, 텔레메디슨 및 가상 자산 사기 등 사기를 위한 새로운 경로를 가능하게 하는 기술 발전이 존재합니다.
가상 자산을 통한 테러 자금 조달
ISIS와 하마스 같은 테러 조직들은 자금 조달을 위해 가상 자산을 점점 더 많이 활용하고 있으며, 이는 입법자들 사이에서 우려를 자아내고 있습니다. 최근 보고서들은 무장 단체들이 암호화폐를 자금 조달 도구로 활용하는 사례를 강조했으며, 직접적인 자금 요청 및 이러한 단체로의 자금 이체는 종종 현금, 등록된 금융 서비스 사업체 및 가상 자산을 사용하여 수행되는 일반적인 거래입니다.
탈중앙화 금융(DeFi) 및 스테이블코인의 과제
재무부는 은행 비밀법(BSA)에 따라 자금세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 규정을 준수해야 하는 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼이 제기하는 과제를 강조합니다.
이러한 요구사항에도 불구하고, 많은 DeFi 서비스는 불법 행위자들의 착취를 가능하게 하는 상당한 준수 부족을 보입니다. 또한, 특히 달러 기반 스테이블코인의 사용 증가는 익명성과 규제 감독에 대한 우려로 인해 규제 당국의 심사를 받았습니다.
가장 똑똑한 암호화폐 전문가들이 이미 우리 뉴스레터를 구독하고 있습니다. 참여하고 싶으신가요? 함께하세요.
면책 조항: 제공된 정보는 거래 조언이 아닙니다. Cryptopolitan.com은 이 페이지에 제공된 정보를 바탕으로 이루어진 어떠한 투자에 대해서도 책임을 지지 않습니다. 어떠한 투자 결정을 내리기 전에 반드시 독자적인 조사나 자격을 갖춘 전문가의 상담을 강력히 권장합니다.
Ibrahim Abdulaziz
열렬한 옹호자인 이브라힘은 암호화폐와 블록체인 기술에 관한 풍부한 지식을 흥미롭고 유익한 스타일로 공유합니다. 그는 다음 소스를 얻기 위해 인플루언서들이 모이는 곳을 자주 찾습니다. 그의 비전은 탈중앙화된 특성, 보안 기능, 금융 포용성의 잠재력이 광범위한 대규모 암호화폐 채택을 주도할 것이라는 것입니다.
