Regulierungsbehörden priorisieren digitale Identität in dezentralen Finanzen (DeFi)

In einem kürzlich von der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) veröffentlichten Bericht, der US-Behörde, die für die Regulierung von Futures, Swaps und Optionen zuständig ist, wurden die politischen Entscheidungsträger aufgefordert, ihre Aufmerksamkeit auf die digitale Identität und die Geldwäschebekämpfung (AML) im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) zu richten. Der Bericht kommt, als Regulierungsbehörden versuchen, Bedenken anzusprechen, dass DeFi der regulatorischen Aufsicht entgehen könnte aufgrund seiner dezentralen und pseudonymen Natur.

CFTC fordert Priorisierung der digitalen Identität

Der Bericht der CFTC betont die Notwendigkeit für politische Entscheidungsträger, Projekte mit dem größten Bedarfsgrad im DeFi-Bereich zu identifizieren und zu priorisieren. Der Bericht hebt spezifisch drei Schwerpunktbereiche hervor: digitale Identität, Know Your Customer (KYC) und AML-Regime sowie die Kalibrierung der Privatsphäre innerhalb von DeFi-Plattformen.

Die dezentrale Natur von DeFi hat Bedenken hinsichtlich der Wirksamkeit von AML- und Maßnahmen zur Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (AML/CFT) Regimen aufgeworfen. Der Bericht weist darauf hin, dass Pseudonymität und Disintermediation, die in den meisten DeFi-Systemen verbreitet sind, ernsthafte Herausforderungen für politische Entscheidungsträger darstellen. Diese Herausforderungen ergeben sich aus der Schwierigkeit, Teilnehmer ordnungsgemäß zu identifizieren und Verantwortung innerhalb des dezentralen Ökosystems zuzuweisen.

Regulatorische Aufsicht über DeFi

Das Interesse der CFTC an der Regulierung von DeFi war in jüngsten rechtlichen Maßnahmen evident. Im Juni gewann die CFTC eine Klage gegen die dezentrale autonome Organisation (DAO) namens Ooki DAO, die beschuldigt wurde, nicht registrierte Waren anzubieten. 

Bis September hatte die CFTC auch Klagen gegen drei Unternehmen eingereicht, die renommierte DeFi-Protokolle entwickelten, wegen ihrer angeblichen Beteiligung am illegalen Derivatehandel. Diese Unternehmen einigten sich schließlich auf die Anklagepunkte.

Wie im Bericht hervorgehoben, ist eines der zentralen Anliegen im Zusammenhang mit DeFi das Fehlen klarer Linien der Verantwortung und Rechenschaftspflicht innerhalb dieser Systeme. Christy Goldsmith Romero, eine CFTC-Kommissarin, äußerte Bedenken bezüglich der Unfähigkeit von DeFi, Opfern eine Wiedergutmachung zu gewährleisten, sich vor illegalem Missbrauch zu verteidigen oder notwendige Änderungen und Kontrollen während Krisen und Netzwerkkrisen umzusetzen.

Beteiligung von FinCEN

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) erforscht ebenfalls aktiv Möglichkeiten, Personen zu identifizieren, die an dezentralen Finanzen teilnehmen. Letzte Woche führte FinCEN ein System zur Meldung der wirtschaftlich Berechtigten ein, das viele in den USA ansässige Unternehmen verpflichtet, Informationen über ihre Eigentums- und Kontrollstrukturen offenzulegen. Diese Initiative zielt darauf ab, Licht auf das Eigentum von Unternehmen zu werfen, die innerhalb der Vereinigten Staaten operieren.
Die USA Schatzministerin Janet Yellen hob die schnelle Reaktion auf das System zur Meldung der wirtschaftlich Berechtigten von FinCEN hervor, wobei innerhalb einer Woche über 100.000 Einreichungen eingegangen sind.