Los reguladores priorizan la identidad digital en las finanzas descentralizadas (DeFi)

En un informe reciente publicado por la Comisión de Comercio de Futuros de Mercaderías (CFTC), la agencia estadounidense responsable de regular futuros, swaps y opciones, se ha instado a los responsables políticos a centrar su atención en la identidad digital y la lucha contra el lavado de dinero (AML) en el sector de las finanzas descentralizadas (DeFi). El informe llega mientras los reguladores buscan abordar las preocupaciones de que la DeFi pueda eludir el escrutinio regulatorio debido a su naturaleza descentralizada y seudónima.

La CFTC pide priorizar la identidad digital

El informe de la CFTC enfatiza la necesidad de que los responsables políticos identifiquen y prioricen los proyectos de mayor preocupación dentro del espacio DeFi. Específicamente, el informe destaca tres áreas clave de enfoque: identidad digital, regímenes de conocimiento de su cliente (KYC) y AML, y la calibración de la privacidad dentro de las plataformas DeFi.

La naturaleza descentralizada de la DeFi ha generado preocupaciones sobre la efectividad de los regímenes de AML y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (AML/CFT). El informe señala que el seudónimo y la desintermediación, prevalentes en la mayoría de los sistemas DeFi, plantean serios desafíos para los responsables políticos. Estos desafíos surgen de la dificultad para identificar adecuadamente a los participantes y asignar responsabilidad dentro del ecosistema descentralizado.

Escrutinio regulatorio sobre la DeFi

El interés de la CFTC en regular la DeFi ha sido evidente en acciones legales recientes. En junio, la CFTC ganó una demanda contra la organización autónoma descentralizada (DAO) conocida como Ooki DAO, a la que se acusó de ofrecer commodities no registrados. 

Para septiembre, la CFTC también había presentado demandas contra tres empresas que construían protocolos DeFi reputados por su supuesta participación en el comercio ilegal de derivados. Estas empresas finalmente resolvieron los cargos.

Como se destacó en el informe, una de las preocupaciones centrales en torno a la DeFi es la ausencia de líneas claras de responsabilidad y rendición de cuentas dentro de estos sistemas. Christy Goldsmith Romero, comisionada de la CFTC, expresó preocupaciones sobre la incapacidad de la DeFi para garantizar el recurso de las víctimas, defenderse contra la explotación ilícita o implementar los cambios y controles necesarios durante crisis y estrés de la red.

Participación de FinCEN

La Red de Aplicación de Delitos Financieros (FinCEN) también está explorando activamente formas de identificar a las personas que participan en las finanzas descentralizadas. La semana pasada, FinCEN presentó un sistema de declaración de propiedad beneficiaria que obliga a muchas empresas con sede en EE. UU. a divulgar información sobre sus estructuras de propiedad y control. Esta iniciativa tiene como objetivo arrojar luz sobre la propiedad de las empresas que operan dentro de Estados Unidos.
El EE. UU. La secretaria del Tesoro Janet Yellen destacó la rápida respuesta al sistema de declaración de propiedad beneficiaria de FinCEN, con más de 100,000 presentaciones recibidas en una semana.