I regolatori danno priorità all'identità digitale nella finanza decentralizzata (DeFi)

In un recente rapporto pubblicato dalla Commodity Futures Trading Commission (CFTC), l'agenzia statunitense responsabile della regolamentazione di futures, swap e opzioni, ai decisori politici è stato chiesto di concentrare la propria attenzione sull'identità digitale e sull'antiriciclaggio (AML) nel settore della finanza decentralizzata (DeFi). Il rapporto arriva mentre i regolatori cercano di affrontare le preoccupazioni che la DeFi possa eludere la vigilanza normativa a causa della sua natura decentralizzata e pseudonima.

La CFTC chiede la priorità all'identità digitale

Il rapporto della CFTC sottolinea la necessità per i decisori politici di identificare e dare priorità ai progetti di maggiore preoccupazione nello spazio DeFi. Nello specifico, il rapporto evidenzia tre aree chiave di focus: identità digitale, regime di conoscenza del cliente (KYC) e AML, e la calibrazione della privacy all'interno delle piattaforme DeFi.

La natura decentralizzata della DeFi ha sollevato preoccupazioni riguardo all'efficacia dei regimi AML e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). Il rapporto sottolinea che il pseudonimato e la disintermediazione, prevalenti nella maggior parte dei sistemi DeFi, pongono serie sfide ai decisori politici. Queste sfide derivano dalla difficoltà di identificare correttamente i partecipanti e assegnare la responsabilità all'interno dell'ecosistema decentralizzato.

Vigilanza normativa sulla DeFi

L'interesse della CFTC per la regolamentazione della DeFi è stato evidente nelle recenti azioni legali. A giugno, la CFTC ha vinto una causa contro l'organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) nota come Ooki DAO, accusata di offrire commodities non registrate. 

Entro settembre, la CFTC aveva anche intentato cause contro tre società che costruivano protocolli DeFi reputati per il loro presunto coinvolgimento nel trading illegale di derivati. Queste società hanno infine accettato di risolvere le accuse.

Come evidenziato nel rapporto, una delle preoccupazioni centrali riguardanti la DeFi è l'assenza di linee chiare di responsabilità e rendiconto all'interno di questi sistemi. Christy Goldsmith Romero, commissario della CFTC, ha espresso preoccupazioni per l'incapacità della DeFi di garantire il ricorso delle vittime, difendersi dallo sfruttamento illecito o implementare i cambiamenti e i controlli necessari durante le crisi e lo stress della rete.

Coinvolgimento del FinCEN

Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sta anche esplorando attivamente modi per identificare gli individui che partecipano alla finanza decentralizzata. La scorsa settimana, il FinCEN ha introdotto un sistema di segnalazione della proprietà effettiva che obbliga molte società con sede negli Stati Uniti a divulgare informazioni sulle loro strutture di proprietà e controllo. Questa iniziativa mira a fare luce sulla proprietà delle società che operano negli Stati Uniti.
Il Stati Uniti Il Segretario al Tesoro Janet Yellen ha sottolineato la rapida risposta al sistema di segnalazione della proprietà effettiva del FinCEN, con oltre 100.000 presentazioni ricevute in una settimana.