Les régulateurs privilégient l'identité numérique dans la finance décentralisée (DeFi)
- La CFTC souhaite que les régulateurs priorisent l'identité numérique et la lutte contre le blanchiment d'argent dans la DeFi.
- Les récentes actions juridiques de la CFTC montrent la nécessité d'une responsabilisation dans la DeFi.
- Le nouveau système du FinCEN a reçu 100 000 déclarations en une semaine pour identifier les participants à la DeFi.
Dans un récent rapport publié par la Commission de régulation des marchés à terme sur les produits de base (CFTC), l'agence américaine responsable de la régulation des contrats à terme, des swaps et des options, les décideurs politiques ont été invités à concentrer leur attention sur l'identité numérique et la lutte contre le blanchiment d'argent (LCB/FT) dans le secteur de la finance décentralisée (DeFi). Ce rapport intervient alors que les régulateurs cherchent à répondre aux préoccupations selon lesquelles la DeFi pourrait échapper au contrôle réglementaire en raison de sa nature décentralisée et pseudonyme.
La CFTC appelle à une priorisation de l'identité numérique
Le rapport de la CFTC souligne la nécessité pour les décideurs politiques d'identifier et de prioriser les projets présentant le plus grand intérêt au sein de l'espace DeFi. Plus précisément, le rapport met en évidence trois domaines clés : l'identité numérique, les régimes de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB/FT), ainsi que le calibrage de la confidentialité au sein des plateformes DeFi.
La nature décentralisée de la DeFi a suscité des préoccupations concernant l'efficacité des régimes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB/FT). Le rapport souligne que la pseudonymité et la désintermédiation, courantes dans la plupart des systèmes DeFi, posent de sérieux défis aux décideurs politiques. Ces défis découlent de la difficulté à identifier correctement les participants et à attribuer la responsabilité au sein de l'écosystème décentralisé.
Surveillance réglementaire de la DeFi
L'intérêt de la CFTC pour la régulation de la DeFi a été évident dans les récentes actions en justice. En juin, la CFTC a remporté un procès contre l'organisation autonome décentralisée (DAO) connue sous le nom d'Ooki DAO, accusée d'offrir des marchandises non enregistrées.
En septembre, la CFTC avait également intenté des poursuites contre trois entreprises développant des protocoles DeFi réputés pour leur participation présumée à des transactions de produits dérivés illégales. Ces entreprises ont finalement réglé les accusations.
Comme le souligne le rapport, l'une des préoccupations centrales concernant la DeFi est l'absence de lignes claires de responsabilité et de reddition de comptes au sein de ces systèmes. Christy Goldsmith Romero, commissaire de la CFTC, a exprimé des préoccupations concernant l'incapacité de la DeFi à garantir un recours pour les victimes, à se défendre contre l'exploitation illicite ou à mettre en œuvre les changements et contrôles nécessaires en cas de crise et de stress du réseau.
Implication du FinCEN
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) explore également activement des moyens d'identifier les individus participant à la finance décentralisée. La semaine dernière, le FinCEN a introduit un système de déclaration de la propriété effective qui oblige de nombreuses entreprises basées aux États-Unis à divulguer des informations sur leurs structures de propriété et de contrôle. Cette initiative vise à éclairer la propriété des entreprises opérant aux États-Unis.
Le États-Unis La secrétaire au Trésor Janet Yellen a souligné la réponse rapide au système de déclaration de la propriété effective du FinCEN, avec plus de 100 000 déclarations reçues en une semaine.
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Brian Koome
Brian Koome compte plus de sept ans d'expérience dans la rédaction sur la blockchain et les cryptomonnaies, étant actif dans le secteur depuis 2017. Il a contribué à des publications de premier plan, dont BlockToday.com. Par ailleurs, il a développé le cours Ethereum 101 pour BitDegree.org avant de rejoindre Cryptopolitan en tant qu'auteur à temps plein. Brian rédige des guides intemporels (EG), des analyses approfondies, des interviews et des analyses de prix. Son focus sur la DeFi, l'innovation blockchain et les projets crypto émergents ravit ses lecteurs.
