- CFTC는 DeFi에서 디지털 신원 확인과 자금세탁 방지(AML)를 규제 우선순위로 삼길 원합니다.
- 최근 CFTC의 법적 조치는 DeFi에서의 책임성 필요성을 보여줍니다.
- FinCEN의 새로운 시스템은 일주일 만에 10만 건의 신고를 받아 DeFi 참여자를 식별했습니다.
선물, 스왑, 옵션을 규제하는 미국 기관인 상품선물거래위원회(CFTC)가 최근 발표한 보고서에서 정책 입안자들은 탈중앙화 금융(DeFi) 부문에서 디지털 신원과 자금세탁방지(AML)에 주의를 기울일 것을 촉구받았습니다. 이 보고서는 DeFi가 탈중앙화되고 익명성이라는 특성으로 인해 규제 감독을 피할 수 있다는 우려를 해결하려는 규제 당국의 노력과 맞물려 나왔습니다.
CFTC, 디지털 신원 우선순위 지정 촉구
CFTC의 보고서는 정책 입안자들이 DeFi 공간 내에서 가장 우려되는 프로젝트를 식별하고 우선순위를 정할 필요성을 강조합니다. 구체적으로 보고서는 세 가지 주요 관심 분야를 강조합니다: 디지털 신원, 고객확인제도(KYC) 및 AML 체계, 그리고 DeFi 플랫폼 내 프라이버시 조정.
DeFi의 탈중앙화 특성은 자금세탁방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT) 체계의 효과성에 대한 우려를 불러일으켰습니다. 보고서는 대부분의 DeFi 시스템에서 흔한 익명성과 중개자 제거(disintermediation)가 정책 입안자들에게 심각한 도전을 제기한다고 지적합니다. 이러한 도전은 탈중앙화 생태계 내에서 참여자를 적절히 식별하고 책임을 할당하는 어려움에서 비롯됩니다.
DeFi에 대한 규제 감독
CFTC의 DeFi 규제에 대한 관심은 최근 법적 조치에서 명확히 드러났습니다. 6월, CFTC는 등록되지 않은 상품을 제공한 혐의로 기소된 탈중앙화 자율 조직(DAO)인 오키 DAO(Ooki DAO)를 상대로 한 소송에서 승소했습니다.
9월까지 CFTC는 불법 파생상품 거래에 연루된 혐의로 평판이 좋은 DeFi 프로토콜을 구축하는 세 회사에 대한 소송도 제기했습니다. 이 회사들은 결국 혐의를 인정하고 합의했습니다.
보고서에서 강조된 바와 같이, DeFi를 둘러싼 핵심 우려 중 하나는 이러한 시스템 내에서 명확한 책임과 책임 소재의 부재입니다. CFTC 위원인 크리스티 골드스미트 로메로(Christy Goldsmith Romero)는 DeFi가 피해자 구제, 불법 착취에 대한 방어, 위기 및 네트워크 스트레스 상황에서 필요한 변경 및 통제를 구현할 수 없다는 점에 대한 우려를 표명했습니다.
FinCEN의 관여
금융범죄단속망(FinCEN)도 탈중앙화 금융에 참여하는 개인을 식별하는 방법을 적극적으로 모색하고 있습니다. 지난 주, FinCEN은 많은 미국 기반 기업이 소유 및 통제 구조에 대한 정보를 공개하도록 의무화하는 실익 소유자 보고 시스템을 도입했습니다. 이 이니셔티브는 미국 내에서 운영되는 기업의 소유권을 밝히는 것을 목표로 합니다.
The 미국 재무장관 제인 옐런(Janet Yellen)은 FinCEN의 실익 소유자 보고 시스템에 대한 빠른 대응을 강조하며, 1주 이내에 10만 건 이상의 신고서가 접수되었다고 밝혔습니다.
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Brian Koome
브라이언 쿰은 2017 년 이후 블록체인 및 암호화폐 업계에서 활동해 온 7 년 이상의 경험을 보유하고 있습니다. BlockToday.com 을 포함한 주요 출판사에 기고했으며, BitDegree.org 에서 이더리움 101 과정을 개발한 후 Cryptopolitan 의 전속 작가로 합류했습니다. 브라이언은 에버그린 가이드 (EG), 심층 분석, 인터뷰, 가격 분석을 다루며 DeFi, 블록체인 혁신, 그리고 신흥 암호화폐 프로젝트에 집중하여 독자들에게 큰 호응을 얻고 있습니다.
