Регуляторы отдают приоритет цифровой идентификации в децентрализованных финансах (DeFi)

В недавнем отчете, опубликованном Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC), американским агентством, ответственным за регулирование фьючерсов, свопов и опционов, политикам было рекомендовано сосредоточить свое внимание на цифровой идентификации и противодействии отмыванию денег (AML) в секторе децентрализованных финансов (DeFi). Этот отчет выходит на фоне усилий регуляторов по решению проблем, связанных с тем, что DeFi может избегать регуляторного надзора из-за своей децентрализованной и псевдонимной природы.

CFTC призывает к приоритизации цифровой идентификации

Отчет CFTC подчеркивает необходимость для политиков выявлять и приоритизировать проекты, представляющие наибольший интерес в сфере DeFi. В частности, отчет выделяет три ключевые области внимания: цифровая идентификация, режимы «Знай своего клиента» (KYC) и AML, а также калибровка конфиденциальности в платформах DeFi.

Децентрализованная природа DeFi вызвала опасения относительно эффективности режимов AML и противодействия финансированию терроризма (AML/CFT). В отчете отмечается, что псевдонимность и дезинтермедиация, распространенные в большинстве систем DeFi, создают серьезные проблемы для политиков. Эти проблемы проистекают из трудностей надлежащей идентификации участников и распределения ответственности в децентрализованной экосистеме.

Регуляторный надзор за DeFi

Интерес CFTC к регулированию DeFi был очевиден в недавних юридических действиях. В июне CFTC выиграла иск против децентрализованной автономной организации (DAO), известной как Ooki DAO, которой было предъявлено обвинение в предложении незарегистрированных товарных активов. 

К сентябрю CFTC также подала иски против трех компаний, разрабатывающих репутационные протоколы DeFi, за их предполагаемое участие в незаконной торговле деривативами. Эти компании в конечном итоге урегулировали обвинения.

Как отмечено в отчете, одной из центральных проблем, окружающих DeFi, является отсутствие четких линий ответственности и подотчетности в этих системах. Комиссар CFTC Кристи Голдсмит Ромео выразила обеспокоенность неспособностью DeFi обеспечить обращение пострадавших, защиту от незаконной эксплуатации или внедрение необходимых изменений и контрольных мер во время кризиса и стресса сети.

Участие FinCEN

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) также активно изучает способы идентификации лиц, участвующих в децентрализованных финансах. На прошлой неделе FinCEN представила систему отчетности о бенефициарной собственности, которая обязывает многие компании, базирующиеся в США, раскрывать информацию о своих структурах владения и контроля. Эта инициатива направлена на то, чтобы пролить свет на владение компаниями, работающими в Соединенных Штатах.
Корпоративные США Министр финансов Джанет Йеллен подчеркнула быструю реакцию на систему отчетности о бенефициарной собственности FinCEN, получив более 100 000 заявлений в течение одной недели.