监管机构优先考虑去中心化金融（DeFi）中的数字身份

在美国商品期货交易委员会（CFTC）最近发布的一份报告中，这家负责监管期货、掉期和期权的美国机构敦促政策制定者将注意力集中在去中心化金融（DeFi）领域的数字身份和反洗钱（AML）上。这份报告出台之际，监管机构正试图解决DeFi可能因其去中心化和匿名性质而逃避监管审查的担忧。

CFTC呼吁优先处理数字身份

CFTC的报告强调，政策制定者需要识别并优先考虑DeFi领域中最受关注的项目。具体而言，报告突出了三个重点关注的领域：数字身份、了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）制度，以及DeFi平台内隐私的校准。

DeFi的去中心化性质引发了对反洗钱和打击恐怖主义融资（AML/CFT）制度有效性的担忧。报告指出，大多数DeFi系统中普遍存在的匿名性和去中介化给政策制定者带来了严重挑战。这些挑战源于在去中心化生态系统中正确识别参与者和分配责任的困难。

对DeFi的监管审查

CFTC对监管DeFi的兴趣在最近的法律诉讼中显而易见。今年6月，CFTC赢得了一起针对去中心化自治组织（DAO）Ooki DAO的诉讼，该组织被指控提供未注册的商品。 

到9月，CFTC还起诉了三家构建知名DeFi协议的公司，指控其参与非法衍生品交易。这些公司最终达成了和解。

正如报告中强调的那样，围绕DeFi的核心关切之一是这些系统中缺乏明确的责任和问责线。CFTC委员Christy Goldsmith Romero表达了对DeFi无法确保受害者救济、抵御非法剥削或在危机和网络压力下实施必要变更和控制的担忧。

FinCEN的参与

金融犯罪执法网络（FinCEN）也在积极探索识别参与去中心化金融的个人方法。上周，FinCEN推出了一项受益所有权报告系统，要求许多美国公司披露其所有权和控制结构信息。该倡议旨在揭示在美国运营公司的所有权情况。
The 美国 财政部长珍妮特·耶伦强调了FinCEN受益所有权报告系统的快速响应，一周内收到了超过10万份申请。