Krypto-Sicherheitsexperten markieren große Risiken in der Gesetzgebung zur Krypto-Marktstruktur

Die globale zivilgesellschaftliche Organisation Transparency International U.S. hat Gesetzgeber aufgefordert, einige Teile der Gesetzgebung zur Krypto-Marktstruktur erneut zu überprüfen. Der Gesetzentwurf wartet derzeit auf die Genehmigung vom Capitol Hill.

Die Organisation äußerte ihre Bedenken bezüglich der Gesetzgebung in einem Brief an den Mehrheitsführer des US-Senats, John Thune, und Senator Charles Schumer. Die Bedenken von Transparency International betreffen den Digital Asset Market Clarity Act (CLARITY Act) und den Responsible Financial Innovation Act (RFIA).

Transparency International sieht Risiken durch den RFIA-Gesetzentwurf

Der Brief hebt die Risiken hervor, die von den Gesetzentwürfen ausgehen, mit Unterstützung der Free Russia Foundation, der Financial Accountability and Corporate Transparency Coalition und Nate Sibley, dem Direktor der Kleptocracy Initiative des Hudson Institute. Die Parteien wollen, dass der Kongress sicherstellt dass die Gesetzgebung für digitale Vermögenswerte Maßnahmen zum Schutz vor Geldwäsche und Umgehung von Sanktionen sowie anderen illegalen Aktivitäten umfasst.

Die Organisation argumentierte, dass virtuelle Vermögenswerte zu neuen Werkzeugen für die Geldwäsche von Korruptionsgewinnen werden, einschließlich Bestechung und Unterschlagung. Der Brief zitierte das Beispiel von Tareck El Aissami, einem venezolanischen Beamten, der der Unterschlagung von Staatsgeldern in digitale Vermögenswerte und der Geldwäsche durch US-Kryptobörsen beschuldigt wird.

„Diese blinden Flecken in unseren Krypto-Gesetzen würden Drogenkartellen, Fentanyl-Schleppern und korrupten Regimen wie Iran, Nordkorea und Russland genau das geben, was sie brauchen, um schmutziges Geld anonym zu bewegen und ihre Verbrechen zu finanzieren.“

-Scott Greytak, stellvertretender Exekutivdirektor von Transparency International U.S.

Die Empfehlungen der Organisation erfolgen im Anschluss an den jüngsten Rahmen zur Marktstruktur bereitgestellt durch demokratische Senatoren. Der Rahmen zur Marktstruktur unterstreicht die Notwendigkeit strengerer regulatorischer Maßnahmen für Kryptowährungen. Demokratische Senatoren hatten zuvor erklärt, dass die Risiken, die von der hohen Volatilität der meisten digitalen Vermögenswerte ausgehen, eine Finanzkrise unter dem RIFA darstellen könnten.

Der neu ernannte Exekutivdirektor des Beratergremiums des Präsidenten für digitale Assets, Patrick Witt, forderte den Kongress Anfang dieses Monats ebenfalls auf, sich schnell mit der Gesetzgebung zur Krypto-Marktstruktur zu befassen. Er sagte bei einer Branchenveranstaltung in Washington, D.C. am 12. September, dass die Fertigstellung der Gesetzgebung eine oberste Priorität ist.

US-amerikanische politische Entscheidungsträger argumentierten auch, dass eine Lücke im RFIA dezentralen Krypto-Plattformen ermöglichen könnte, Richtlinien zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu umgehen. Transparency International sagte in dem Brief, dass das US-Finanzministerium die Befugnis haben sollte, AML-Maßnahmen auf DeFi-Plattformen durchzusetzen, um illegale Aktivitäten zu verhindern. 

Der Brief befürwortet auch Maßnahmen zur Beseitigung bestimmter Lücken für Krypto-Mixer. Digitale Asset-Mixer wie Tornado Cash wurden zuvor mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung gebracht.

Die Autoren argumentierten, dass der RFIA Unternehmen ermöglichen würde, der Rechenschaftspflicht zu entgehen, indem sie behaupten, sie operierten nicht in den USA. Sie behielten auch bei, dass jede endgültige Gesetzstellung sicherstellen muss, dass Krypto-Plattformen, die US-Kunden bedienen, US-Sanktionen und AML/CFT-Anforderungen entsprechen müssen.

GENIUS Act beschränkt Stablecoin-Emitter von der Angebot von Rendite

Die Autoren erkannten auch die Wichtigkeit an, ein faires Spielfeld für Stablecoin-Emitter zu schaffen. Sie stellten fest, dass alle Stablecoin-Emitter angemessene ökosystemweite Überwachungsmaßnahmen implementieren müssen. Ihrer Meinung nach könnte diese Initiative dazu beitragen, Anlegerschutz zu gewährleisten und sicherzustellen, dass sie sich nicht an illegalen Finanzaktivitäten beteiligen.

Der GENIUS Act wurde im Juli Gesetz und bestimmt dass kein Stablecoin-Emitter Rendite oder Zinsen auf Haltungen anbieten darf. Demokratische Senatoren schlugen auch ein Verbot von Zinsen oder Renditen vor, die entweder direkt oder über Affiliates von Stablecoin-Emittern gezahlt werden. Die Stablecoin-Gesetzgebung verbietet Emittenten, Renditen direkt oder über Affiliates anzubieten, schließt jedoch Börsen von diesem Verbot aus.

Banken setzten sich für die Aufnahme des Begriffs „über Affiliates“ in die Stablecoin-Gesetzgebung ein, und selbst nachdem er in Gesetz unterzeichnet wurde, haben sie nicht aufgehört, die Änderung zu fordern. Das Bank Policy Institute schrieb im August, dass Gesetzgeber den Gesetzentwurf zur Marktstruktur nutzen sollten, um die Lücke zu schließen, die durch den GENIUS Act entstanden ist. 

Die Krypto-Branche sieht den Stablecoin-Gesetzentwurf als faire Gesetzgebung, die Börsen und Affiliates erlaubt, Zinsen an Inhaber zu zahlen. Krypto-Lobbygruppen antwortete zu der Erklärung des Bank Policy Institute, argumentierend, dass nur Banken, die solche Erlaubnisse haben, einen Vorteil genießen und die Verbraucheroptionen begrenzen.