Especialistas em segurança cripto sinalizam grandes riscos na legislação de estrutura do mercado cripto

A organização global da sociedade civil Transparência Internacional EUA instou legisladores a reexaminar algumas partes da legislação de estrutura do mercado cripto. O projeto de lei está atualmente aguardando aprovação do Capitólio.

A organização expressou suas preocupações sobre a legislação em uma carta ao Líder da Maioria do Senado dos EUA, John Thune, e ao Senador Charles Schumer. As preocupações da Transparência Internacional estão no Digital Asset Market Clarity Act (Lei CLARITY) e no Responsible Financial Innovation Act (Lei RFIA).

A Transparência Internacional vê riscos apresentados pela lei RFIA

A carta destaca os riscos apresentados pelas leis, com apoio da Free Russia Foundation, da Coalizão de Prestação de Contas Financeira e Transparência Corporativa, e de Nate Sibley, diretor da Iniciativa Kleptocracy do Instituto Hudson. As partes querem que o Congresso garanta que a legislação de ativos digitais inclua medidas para proteger contra lavagem de dinheiro e evasão de sanções, entre outras atividades ilícitas.

A organização argumentou que os ativos virtuais estão se tornando as novas ferramentas para lavar os lucros da corrupção, incluindo suborno e desvio de verbas. A carta citou o exemplo de Tareck El Aissami, um funcionário venezuelano acusado de desviar fundos estatais para ativos digitais e lavá-los através de exchanges de cripto dos EUA.

“Essas lacunas em nossas leis de criptomoedas dariam a cartéis de drogas, traficantes de fentanil e regimes corruptos, como Irã, Coreia do Norte e Rússia, exatamente o que precisam para mover dinheiro sujo anonimamente e financiar seus crimes.”

-Scott Greytak, Diretor Executivo Adjunto da Transparência Internacional EUA

As recomendações da organização surgem na esteira da recente estrutura de mercado ofereceu apresentada pelos Democratas do Senado. A estrutura de mercado destaca a necessidade de medidas regulatórias mais rigorosas para as criptomoedas. Senadores Democratas explicaram anteriormente que os riscos decorrentes da alta volatilidade da maioria dos ativos digitais representam uma crise financeira sob a RIFA.

O recém-nomeado diretor executivo do Conselho de Assessores Digitais do Presidente, Patrick Witt, também pediu ao Congresso no início deste mês que avançasse rapidamente com a legislação sobre a estrutura do mercado de criptomoedas. Ele afirmou em um evento da indústria em Washington, D.C., em 12 de setembro, que levar a legislação à conclusão é uma prioridade máxima.

Os formuladores de políticas dos EUA também argumentaram que uma lacuna na RFIA poderia permitir que plataformas de criptomoedas descentralizadas evitassem políticas destinadas a prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. A Transparência Internacional afirmou na carta que o Departamento do Tesouro dos EUA deveria ter o poder de implementar medidas de AML (combate à lavagem de dinheiro) em plataformas DeFi para prevenir atividades ilícitas. 

A carta também defende medidas para eliminar certas lacunas para misturadores de criptomoedas. Misturadores de ativos digitais, como o Tornado Cash, já foram vinculados a atividades criminosas.

Os autores argumentaram que a RFIA permitiria que as empresas evitassem a responsabilidade alegando que não operam nos EUA. Eles também sustentaram que qualquer legislação final deve garantir que as plataformas de criptomoedas que atendem clientes dos EUA devam cumprir as sanções dos EUA e os requisitos de AML/CFT.

A Lei GENIUS limita os emissores de stablecoins a oferecer rendimento

Os autores também reconheceram a importância de criar um campo de jogo nivelado para os emissores de stablecoins. Eles afirmaram que todos os emissores de stablecoins devem implementar monitoramento razoável em todo o ecossistema. De acordo com eles, a iniciativa poderia ajudar a garantir proteções para os investidores, assegurando ao mesmo tempo que não se envolvam em atividades financeiras ilícitas.

A Lei GENIUS tornou-se lei em julho e estipula que nenhum emissor de stablecoin pode oferecer qualquer rendimento ou juros sobre os saldos. Os Democratas do Senado também sugeriram uma proibição de juros ou rendimento pagos direta ou indiretamente por meio de afiliadas pelos emissores de stablecoins. A legislação sobre stablecoins proíbe os emissores de oferecer rendimentos direta ou por meio de afiliadas, mas não impede que as exchanges o façam.

Os bancos defenderam a inclusão do termo "por meio de afiliadas" na legislação sobre stablecoins, e mesmo após sua promulgação em lei, não pararam de pedir a mudança. O Bank Policy Institute escreveu em agosto afirmou que os legisladores deveriam usar a lei de estrutura de mercado para fechar a lacuna criada pela Lei GENIUS. 

A indústria de criptomoedas vê a lei sobre stablecoins como uma legislação justa que permite que exchanges e afiliadas paguem juros aos detentores. Grupos de lobby de criptomoedas respondeu em resposta à declaração do Bank Policy Institute, argumentando que apenas os bancos terem tais permissões lhes dá uma vantagem e limita as opções dos consumidores.