암호화폐 보안 전문가들이 암호화폐 시장 구조 입법의 주요 위험을 경고

글로벌 시민 사회 조직인 Transparency International U.S.는 입법자들에게 암호화폐 시장 구조 입법의 일부 부분을 재검토하도록 촉구했습니다. 이 법안은 현재 의회 승인을 기다리고 있습니다.

해 단체는 존 스누 상원의원(다수당 원내대표)과 찰스 슈머 상원의원에게 보낸 서한에서 입법에 대한 우려를 표명했습니다. 투명성 국제(Transparency International)의 우려는 디지털 자산 시장 명확성 법안(Digital Asset Market Clarity Act, CLARITY Act)과 책임 있는 금융 혁신 법안(Responsible Financial Innovation Act, RFIA)과 관련이 있습니다.

투명성 국제, RFIA 법안이 제기하는 위험성 지적

서한은 자유 러시아 재단(Free Russia Foundation), 금융 책임 및 기업 투명성 연합(Financial Accountability and Corporate Transparency Coalition), 허드슨 연구소의 클레프토크라시 이니셔티브(Kleptocracy Initiative) 디렉터인 네이트 스블리(Nate Sibley)의 지지를 받아 법안들이 제기하는 위험성을 강조했습니다. 각 당사자들은 의회가 보장 디지털 자산 입법에 자금 세탁 및 제재 회피 등 기타 불법 활동으로부터 보호하는 조치가 포함되도록 하기를 원합니다.

해 단체는 가상 자산이 뇌물 및 횡령을 포함한 부패 수익의 세탁을 위한 새로운 도구로 부상하고 있다고 주장했습니다. 서한에서는 주정부 자금을 디지털 자산으로 횡령하고 미국 암호화폐 거래소를 통해 세탁한 것으로 기소된 베네수엘라 관료 타레크 엘 아이사미(Tareck El Aissami)의 사례를 인용했습니다.

"우리의 암호화폐 법률에 이러한 사각지대가 있다면 마약 카르텔, 펜타닐 밀매상, 이란, 북한, 러시아와 같은 부패 정권은 불법 자금을 익명으로 이동하고 범죄를 자금 지원하기 위해 정확히 필요한 것을 얻게 될 것입니다."

- 투명성 국제 미국 지사 부이사장 스콧 그레이택(Scott Greytak)

해 단체의 권고 사항은 최근 상원 민주당의 시장 구조 프레임워크 제공된 이후 나온 것입니다. 시장 구조 프레임워크는 암호화폐에 대한 더 엄격한 규제 조치의 필요성을 강조합니다. 민주당 상원의원들은 이전에 대부분의 디지털 자산이 높은 변동성에서 기인하는 위험이 RIFA 하에서 금융 위기를 초래할 수 있다고 설명한 바 있습니다.

대통령 디지털 자산 고문 위원회(President’s Council of Advisors on Digital Assets)의 새로 임명된 이사인 패트릭 위트(Patrick Witt) 또한 이달 초 의회가 암호화폐 시장 구조 입법을 신속하게 추진할 것을 촉구했습니다. 그는 9월 12일 워싱턴 D.C.에서 열린 업계 행사에서 입법을 마무리하는 것이 최우선 과제라고 말했습니다.

미국 정책 입안자들은 또한 RFIA의 구멍이 탈중앙화 암호화폐 플랫폼이 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위해 설계된 정책을 회피할 수 있게 할 수 있다고 주장했습니다. 투명성 국제는 서한에서 미국 재무부가 불법 활동을 방지하기 위해 DeFi 플랫폼에 대한 AML(자금세탁방지) 조치를 시행할 권한을 가져야 한다고 밝혔습니다. 

서한은 암호화폐 믹서(Crypto mixers)에 대한 특정 구멍을 제거하기 위한 조치도 옹호합니다. 토네이도 캐시(Tornado Cash)와 같은 디지털 자산 믹서는 과거 범죄 활동과 연관되어 왔습니다.

저자들은 RFIA가 기업들이 미국에서 운영하지 않는다고 주장함으로써 책임을 회피할 수 있게 될 것이라고 주장했습니다. 또한 최종 입법은 미국 고객을 대상으로 하는 암호화폐 플랫폼이 미국의 제재 및 AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달방지) 요구 사항을 준수하도록 보장해야 한다고 강조했습니다.

GENIUS 법안, 스테이블코인 발행인의 수익 제공 제한

저자들은 스테이블코인 발행인들을 위한 공정한 경쟁 환경 조성의 중요성도 인정했습니다. 그들은 모든 스테이블코인 발행인이 합리적인 생태계 전체의 모니터링을 구현해야 한다고 밝혔습니다. 그들에 따르면 이 이니셔티브는 투자자 보호를 보장하는 동시에 불법 금융 활동에 관여하지 않도록 보장하는 데 도움이 될 수 있습니다.

GENIUS 법안은 7월에 법이 되었고 명시합니다 어떤 스테이블코인 발행인도 보유액에 대한 수익이나 이자를 제공할 수 없습니다. 상원 민주당 의원들은 또한 스테이블코인 발행인이 직접 또는 자금을 통해 지급하는 이자나 수익을 금지할 것을 제안했습니다. 스테이블코인 입법은 발행인이 직접 또는 자금을 통해 수익을 제공하는 것을 금지하지만, 거래소가 그렇게 하는 것은 막지 않습니다.

은행들은 스테이블코인 입법에 '자금을 통한'이라는 용어를 포함하도록 옹호했으며, 법이 서명된 후에도 그들은 변경을 촉구하는 것을 멈추지 않았습니다. 은행 정책 연구소(Bank Policy Institute) 별도의 글에서 8월에 입법자들이 시장 구조 법안을 사용하여 GENIUS 법안이 만든 구멍을 막아야 한다고 밝혔습니다. 

암호화폐 업계는 스테이블코인 법안을 거래소와 자금이 보유자에게 이자를 지급할 수 있는 공정한 입법으로 보고 있습니다. 암호화폐 로비 그룹들은 응답 은행 정책 연구소의 성명에 반박하며, 이러한 허용 권한이 은행에만 주어지면 은행에 유리한 점이 생기고 소비자 선택지가 제한된다고 주장했습니다.