Les experts en sécurité crypto signalent des risques majeurs dans la législation sur la structure du marché crypto

L'organisation mondiale de la société civile Transparency International U.S. a exhorté les législateurs à réexaminer certaines parties de la législation sur la structure du marché crypto. Le projet de loi est actuellement en attente d'approbation du Capitole.

L'organisation a exprimé ses préoccupations concernant la législation dans une lettre adressée au leader de la majorité au Sénat, John Thune, et au sénateur Charles Schumer. Les préoccupations de Transparency International portent sur la Digital Asset Market Clarity Act (CLARITY Act) et la Responsible Financial Innovation Act (RFIA).

Transparency International voit les risques posés par le projet de loi RFIA

La lettre met en évidence les risques posés par les projets de loi, avec le soutien de la Free Russia Foundation, de la Financial Accountability and Corporate Transparency Coalition et de Nate Sibley, directeur de l'Initiative sur la Kléptocratie de l'Institut Hudson. Les parties souhaitent que le Congrès garantisse que la législation sur les actifs numériques comprenne des mesures pour se protéger contre le blanchiment d'argent et l'évasion des sanctions, parmi d'autres activités illicites.

L'organisation a fait valoir que les actifs virtuels deviennent les nouveaux outils pour blanchir les produits de la corruption, y compris la corruption et l'abus de confiance. La lettre a cité l'exemple de Tareck El Aissami, un fonctionnaire vénézuélien accusé d'avoir détourné des fonds publics vers des actifs numériques et de les avoir blanchis via des échanges crypto américains.

« Ces angles morts dans nos lois crypto donneront aux cartels de la drogue, aux trafiquants de fentanyl et aux régimes corrompus comme l'Iran, la Corée du Nord et la Russie exactement ce dont ils ont besoin pour déplacer anonymement de l'argent sale et financer leurs crimes. »

- Scott Greytak, Directeur exécutif adjoint de Transparency International U.S.

Les recommandations de l'organisation font suite au récent cadre de structure de marché fourni par les démocrates du Sénat. Le cadre de structure de marché souligne la nécessité de mesures réglementaires plus strictes pour les cryptomonnaies. Les sénateurs démocrates ont précédemment expliqué que les risques découlant de la forte volatilité de la plupart des actifs numériques posent une crise financière sous la RIFA.

Le nouveau directeur exécutif du Conseil des conseillers du Président sur les actifs numériques, Patrick Witt, a également appelé le Congrès plus tôt ce mois-ci à agir rapidement sur la législation de structure du marché des cryptomonnaies. Il a déclaré lors d'un événement industriel à Washington, D.C. le 12 septembre que faire aboutir la législation est une priorité absolue.

Les décideurs politiques américains ont également fait valoir qu'une faille dans la RFIA pourrait permettre aux plateformes crypto décentralisées d'éviter les politiques conçues pour empêcher le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Transparency International a déclaré dans la lettre que le département du Trésor des États-Unis devrait avoir le pouvoir de mettre en œuvre des mesures LBC/FT sur les plateformes DeFi pour prévenir les activités illicites. 

La plaide également en faveur de mesures pour éliminer certaines failles pour les mélangeurs crypto. Les mélangeurs d'actifs numériques, comme Tornado Cash, ont été précédemment liés à des activités criminelles.

Les auteurs ont fait valoir que la RFIA permettrait aux entreprises d'éviter la responsabilité en prétendant qu'elles n'opèrent pas aux États-Unis. Ils ont également maintenu que toute législation finale doit garantir que les plateformes crypto servant les clients américains doivent se conformer aux sanctions américaines et aux exigences LBC/FT.

La GENIUS Act limite les émetteurs de stablecoins à offrir un rendement

Les auteurs ont également reconnu l'importance de créer un terrain de jeu équitable pour les émetteurs de stablecoins. Ils ont déclaré que tous les émetteurs de stablecoins doivent mettre en œuvre une surveillance raisonnable à l'échelle de l'écosystème. Selon eux, cette initiative pourrait aider à garantir des protections pour les investisseurs tout en s'assurant qu'ils ne s'engagent pas dans des activités financières illicites.

La GENIUS Act est devenue la loi en juillet et stipule qu'aucun émetteur de stablecoin ne peut offrir de rendement ou d'intérêt sur les holdings. Les sénateurs démocrates ont également suggéré une interdiction des intérêts ou rendements payés directement ou via des filiales par les émetteurs de stablecoins. La législation sur les stablecoins interdit aux émetteurs d'offrir des rendements directement ou via des filiales, mais n'empêche pas les échanges de le faire.

Les banques ont plaidé pour que le terme via des filiales soit inclus dans la législation sur les stablecoins, et même après qu'elle ait été signée en loi, elles n'ont pas cessé de demander le changement. L'Institut des politiques bancaires a écrit en août que les législateurs devraient utiliser le projet de loi sur la structure du marché pour combler la faille créée par la GENIUS Act. 

L'industrie crypto voit le projet de loi sur les stablecoins comme une législation équitable qui permet aux échanges et aux filiales de payer des intérêts aux détenteurs. Les groupes de lobbying crypto a répondu à la déclaration de l'Institut des politiques bancaires, arguant que seuls les banques ayant de telles autorisations leur donnent un avantage et limitent les options des consommateurs.