暗号セキュリティの専門家が、暗号市場構造法における重大なリスクを指摘

グローバル市民社会組織であるTransparency International U.S.は、立法府に対し、暗号市場構造法の一部を再検討するよう促しました。この法案は現在、議会の承認を待っています。

同組織は、米上院多数党院内総務のジョン・スーン上院議員およびチャールズ・シュマー上院議員宛ての書簡において、法案への懸念を表明しました。Transparency Internationalの懸念は、デジタル資産市場明確化法（CLARITY法）および責任ある金融革新法（RFIA）に向けられています。

Transparency InternationalはRFIA法案がもたらすリスクを懸念

書簡は、Free Russia Foundation、Financial Accountability and Corporate Transparency Coalition、およびHudson Instituteの窃盗犯罪イニシアチブのディレクターであるNate Sibleyの支持を受けた、これらの法案がもたらすリスクを強調しています。これらの団体は、議会に デジタル資産の立法に、マネーロンダリングや制裁回避を含む他の違法行為からの保護措置を含めるよう 求めています。

同組織は、仮想資産が、賄賂や横領を含む腐敗の収益を洗浄するための新たなツールになりつつあると主張しました。書簡では、ベネズエラの高官で、国家資金を暗号資産に横領し、米国の暗号取引所を通じて洗浄したとされるタレク・エル・アイサミの例が引用されました。

「私たちの暗号法におけるこれらの盲点は、麻薬カルテル、フェンタニル密輸業者、そしてイラン、北朝鮮、ロシアのような腐敗した政権に、匿名で汚れた資金を移動し、犯罪を資金調達するために必要なものを提供することになります。」

-スコット・グレイタック、Transparency International U.S. 副執行ディレクター

同組織の推奨事項は、最近の市場構造フレームワーク 提供 に続くものです。市場構造フレームワークは、暗号通貨に対するより厳格な規制措置の必要性を強調しています。民主党の上院議員らは以前、大部分のデジタル資産の高いボラティリティに起因するリスクが、RIFAの下で金融危機を引き起こす可能性があると説明していました。

大統領デジタル資産諮問委員会の新任執行ディレクターであるパトリック・ウィット氏も、今月初めに議会に対し、暗号通貨市場構造法を迅速に進めるよう呼びかけました。彼は9月12日にワシントンD.C.で行われた業界イベントで、法案を成立させることが最優先事項であると述べました。

米国の政策立案者らはまた、RFIAの抜け穴により、分散型暗号プラットフォームがマネーロンダリングやテロ資金調達を防ぐための政策を回避できる可能性があると主張しました。Transparency Internationalは書簡の中で、米国財務省が違法行為を防ぐためにDeFiプラットフォームにAML（マネーロンダリング防止）措置を実施する権限を持つべきだと述べています。 

書簡はまた、暗号ミキサーに対する特定の抜け穴を排除する措置を支持しています。Tornado Cashのようなデジタルアセットミキサーは、以前から犯罪活動と関連付けられてきました。

著者らは、RFIAが企業が米国で運営していないと主張することで説明責任を回避することを可能にすると論じました。また、最終的な立法では、米国顧客にサービスを提供する暗号プラットフォームが、米国の制裁およびAML/CFT（犯罪収益の隠蔽及びテロリズム資金調達等の防止）要件を遵守することを確保しなければならないと主張しています。

GENIUS法はステーブルコイン発行者の利子提供を制限

著者らはまた、ステーブルコイン発行者間の公平な競争環境の創出の重要性を認めています。彼らは、すべてのステーブルコイン発行者が合理的なエコシステム全体の監視を実施しなければならないと述べています。彼らによれば、この取り組みは投資家の保護を確保しつつ、違法な金融活動に関与しないことを保証するのに役立つ可能性があります。

GENIUS法は7月に法律となり、 ステーブルコイン発行者が保有に対していかなる利子や収益も提供できないことを 規定しています。上院民主党員らはまた、ステーブルコイン発行者が直接または関連会社を通じて支払う利子や収益を禁止するよう提案しました。ステーブルコイン立法は、発行者が直接または関連会社を通じて収益を提供することを禁止していますが、取引所が行うことは妨げていません。

銀行は、関連会社を通じた用語をステーブルコイン立法に含めるよう主張し、法律が署名された後も、この変更を求める呼びかけを続けています。Bank Policy Institute 別の投稿で は8月、立法府が市場構造法を使用してGENIUS法がもたらした抜け穴を閉じるべきだと述べました。 

暗号業界は、ステーブルコイン法案を、取引所や関連会社が保有者に利子を支払うことを許可する公平な立法と見なしています。暗号ロビー活動団体は は Bank Policy Instituteの声明に対し、そのような特権が銀行にのみ与えられることで優位性をもたらし、消費者の選択肢を制限すると論じています。