خبراء أمن العملات المشفرة يسلطون الضوء على مخاطر كبيرة في تشريعات هيكل سوق العملات المشفرة

حثت منظمة المجتمع المدني العالمية

أعربت المنظمة عن مخاوفها بشأن التشريع في رسالة إلى زعيم الأغلبية في مجلس الشيوخ الأمريكي جون ثون والسيناتور تشارلز شومر. وتركز مخاوف منظمة الشفافية الدولية على قانون وضوح سوق الأصول الرقمية (قانون CLARITY) وقانون الابتكار المالي المسؤول (RFIA).

ترى منظمة الشفافية الدولية مخاطر يفرضها مشروع قانون RFIA

تسلط الرسالة الضوء على المخاطر التي يفرضها مشاريع القوانين، بدعم من مؤسسة روسيا الحرة، وتحالف المساءلة المالية والشفافية المؤسسية، ونايت سايلي، مدير مبادرة الهيمنة في معهد هدسون. وتريد الأطراف أن يضمن الكونغرس ضمان أن يتضمن التشريع الخاص بالأصول الرقمية تدابير للحماية من غسل الأموال وتجنب العقوبات، وغيرها من الأنشطة غير المشروعة.

جادلت المنظمة بأن الأصول الافتراضية أصبحت أدوات جديدة لغسل عائدات الفساد، بما في ذلك الرشوة والاختلاس. وأشارت الرسالة إلى مثال طارق العيسامي، المسؤول الفنزويلي المتهم باختلاس أموال الدولة وتحويلها إلى أصول رقمية وغسلها من خلال منصات العملات المشفرة الأمريكية.

"هذه الثغرات في قوانين العملات المشفرة لدينا ستعطي عصابات المخدرات، ومروجي الفنتانيل، والأنظمة الفاسدة مثل إيران وكوريا الشمالية وروسيا بالضبط ما يحتاجونه لنقل الأموال القذرة بشكل مجهول وتمويل جرائمهم."

- سكوت غرايتاك، نائب المدير التنفيذي لمنظمة الشفافية الدولية الأمريكية

تأتي توصيات المنظمة في أعقاب إطار عمل هيكل السوق وفر الذي قدمه الديمقراطيون في مجلس الشيوخ. يسلط إطار عمل هيكل السوق الضوء على الحاجة إلى تدابير تنظيمية أكثر صرامة للعملات المشفرة. وقد أوضح السيناتوريون الديمقراطيون سابقاً أن المخاطر الناتجة عن التقلبات العالية لمعظم الأصول الرقمية تشكل أزمة مالية بموجب قانون RIFA.

كما دعا باتريك ويت، المدير التنفيذي الجديد لمجلس مستشاري الرئيس بشأن الأصول الرقمية، الكونغرس في وقت سابق من هذا الشهر إلى التحرك بسرعة بشأن تشريعات هيكل سوق العملات المشفرة. وقال في حدث صناعي في واشنطن العاصمة في 12 سبتمبر إن إتمام التشريع هو أولوية قصوى.

جادل صانعو السياسات الأمريكيون أيضاً بأن ثغرة في قانون RFIA قد تسمح للمنصات اللامركزية للعملات المشفرة بتجنب السياسات المصممة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقالت منظمة الشفافية الدولية في الرسالة إن وزارة الخزانة الأمريكية يجب أن يكون لديها سلطة تنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال (AML) على منصات التمويل اللامركزي (DeFi) لمنع الأنشطة غير المشروعة. 

تدعو الرسالة أيضاً إلى تدابير للقضاء على ثغرات معينة لمزيج العملات المشفرة. وقد ارتبطت مزيجات الأصول الرقمية، مثل تورينو كاش، سابقاً بأنشطة إجرامية.

جادل المؤلفون بأن قانون RFIA سيسمح للشركات بتجنب المساءلة بزعم أنها لا تعمل في الولايات المتحدة. كما أكدوا أن أي تشريع نهائي يجب أن يضمن أن منصات العملات المشفرة التي تخدم العملاء الأمريكيين يجب أن تمتثل للعقوبات الأمريكية ومتطلبات مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT).

يحد قانون GENIUS المصدريين للعملات المستقرة من تقديم العائد

أقر المؤلفون أيضاً بأهمية خلق مجال تنافسي متساوٍ لمصدري العملات المستقرة. وأشاروا إلى أنه يجب على جميع مصدري العملات المستقرة تنفيذ مراقبة معقولة على مستوى النظام البيئي. ووفقاً لهم، يمكن أن تساعد هذه المبادرة في ضمان حماية المستثمرين مع التأكد من عدم انخراطهم في أنشطة مالية غير مشروعة.

أصبح قانون GENIUS ساري المفعول في يوليو و ينص على أنه لا يجوز لأي مُصدر للعملات المستقرة تقديم أي عائد أو فائدة على الحيازات. اقترح السيناتوريون الديمقراطيون أيضاً حظر الفوائد أو العوائد المدفوعة إما مباشرة أو من خلال الشركات التابعة من قبل مصدري العملات المستقرة. يحظر تشريع العملات المستقرة على المصدريين تقديم العوائد مباشرة أو من خلال الشركات التابعة، لكنه لا يمنع المنصات التبادلية من القيام بذلك.

دعت البنوك إلى تضمين مصطلح "من خلال الشركات التابعة" في تشريع العملات المستقرة، وحتى بعد توقيعه ليصبح قانوناً، لم تتوقف عن المطالبة بالتغيير. معهد سياسات البنوك كتب في أغسطس أن على المشرعين استخدام مشروع قانون هيكل السوق لسد الثغرة التي خلقها قانون GENIUS. 

يرى صناعة العملات المشفرة أن تشريع العملات المستقرة تشريع عادل يسمح للمنصات التبادلية والشركات التابعة بدفع الفوائد للحائزين. جماعات الضغط في مجال العملات المشفرة رد إلى بيان معهد سياسات البنوك، جادلوا بأن منح البنوك فقط مثل هذه المزايا يمنحها ميزة ويحد من خيارات المستهلكين.