خبراء أمن العملات المشفرة يحذرون من مخاطر كبيرة في تشريعات هيكل سوق العملات المشفرة

حثت منظمة الشفافية الدولية الأمريكية، وهي منظمة مجتمع مدني عالمية، المشرعين على إعادة النظر في بعض بنود تشريع هيكلة سوق العملات المشفرة. وينتظر مشروع القانون حاليًا موافقة الكونغرس.

أعربت المنظمة عن قلقها بشأن التشريع في رسالة إلى زعيم الأغلبية في مجلس الشيوخ الأمريكي جون ثون والسيناتور تشارلز شومر. وتتركز مخاوف منظمة الشفافية الدولية على قانون وضوح سوق الأصول الرقمية (قانون CLARITY) وقانون الابتكار المالي المسؤول (RFIA).

ترى منظمة الشفافية الدولية مخاطر تشكلها مشاريع قوانين حرية التعبير

تُسلّط الرسالة الضوء على المخاطر التي تُشكّلها مشاريع القوانين، بدعم من مؤسسة روسيا الحرة، وائتلاف المساءلة المالية وشفافية الشركات، ونيت سيبل، مدير مبادرة مكافحة الفساد في معهد هدسون. وتطالب هذه الأطراف الكونغرس بضمان تضمين تشريعات الأصول الرقمية تدابير للحماية من غسل الأموال والتهرب من العقوبات، إلى جانب أنشطة غير مشروعة أخرى.

أكدت المنظمة أن الأصول الافتراضية باتت أدوات جديدة لغسل عائدات الفساد، بما في ذلك الرشوة والاختلاس. واستشهدت الرسالة بمثال طارق العيسمي، المسؤول الفنزويلي المتهم باختلاس أموال الدولة وتحويلها إلى أصول رقمية وغسلها عبر منصات تداول العملات المشفرة الأمريكية.

"إن هذه الثغرات في قوانيننا المتعلقة بالعملات المشفرة ستمنح عصابات المخدرات وتجار الفنتانيل والأنظمة الفاسدة مثل إيران وكوريا الشمالية وروسيا بالضبط ما يحتاجونه لنقل الأموال القذرة بشكل مجهول وتمويل جرائمهم."

-سكوت غريتاك، نائب المدير التنفيذي لمنظمة الشفافية الدولية في الولايات المتحدة.

تأتي توصيات المنظمة في أعقاب إطار عمل هيكل السوق الذي قدمه الديمقراطيون في مجلس الشيوخ مؤخرًا. ويُبرز هذا الإطار الحاجة إلى تدابير تنظيمية أكثر صرامة للعملات المشفرة. وكان أعضاء مجلس الشيوخ الديمقراطيون قد أوضحوا سابقًا أن المخاطر الناجمة عن التقلبات العالية لمعظم الأصول الرقمية تُشكل أزمة مالية بموجب قانون تنظيم الأصول الرقمية.

دعا باتريك ويت، المدير التنفيذي المعين حديثًا لمجلس مستشاريdentلشؤون الأصول الرقمية، الكونغرس في وقت سابق من هذا الشهر إلى الإسراع في إقرار تشريعات تنظيم سوق العملات المشفرة. وصرح خلال فعالية خاصة بالقطاع في واشنطن العاصمة بتاريخ 12 سبتمبر/أيلول، بأن إنجاز هذا التشريع يمثل أولوية قصوى.

جادل صناع السياسات الأمريكيون أيضًا بأن ثغرة في قانون حرية المعلومات قد تسمح لمنصات العملات المشفرة اللامركزية بالتهرب من السياسات المصممة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقالت منظمة الشفافية الدولية في رسالتها إن وزارة الخزانة الأمريكية يجب أن تتمتع بصلاحية تطبيق تدابير مكافحة غسل الأموال على منصات DeFi لمنع الأنشطة غير المشروعة. 

وتدعو الرسالة أيضاً إلى اتخاذ تدابير لسد بعض الثغرات القانونية في خدمات خلط العملات الرقمية. وقد ارتبطت خدمات خلط الأصول الرقمية، مثل تورنادو Cash، سابقاً بأنشطة إجرامية.

جادل المؤلفون بأن قانون حرية المعلومات سيسمح للشركات بالتهرب من المساءلة من خلال الادعاء بأنها لا تعمل في الولايات المتحدة. كما أكدوا على ضرورة أن يضمن أي تشريع نهائي امتثال منصات العملات المشفرة التي تخدم العملاء الأمريكيين للعقوبات الأمريكية ومتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

قانون GENIUS يحد من قدرة مُصدري العملات المستقرة على تقديم عوائد

أقرّ المؤلفون أيضاً بأهمية تهيئة بيئة تنافسية عادلة لمصدري العملات المستقرة. وأكدوا على ضرورة تطبيق جميع مصدري العملات المستقرة لآليات مراقبة فعّالة على مستوى النظام البيئي. ووفقاً لهم، يمكن لهذه المبادرة أن تساهم في ضمان حماية المستثمرين، مع التأكيد على عدم انخراطهم في أنشطة مالية غير مشروعة.

دخل قانون GENIUS حيز التنفيذ في يوليو/تموز، وينص على أنه لا يجوز لأي جهة مُصدرة للعملات المستقرة تقديم أي عائد أو فائدة على حيازاتها. كما اقترح أعضاء مجلس الشيوخ الديمقراطيون حظر دفع الفوائد أو العوائد، سواءً بشكل مباشر أو عبر شركات تابعة، من قِبل مُصدري العملات المستقرة. ويحظر قانون العملات المستقرة على المُصدرين تقديم العوائد بشكل مباشر أو عبر شركات تابعة، ولكنه لا يمنع منصات التداول من القيام بذلك.

دعت البنوك، عبر شركاتها التابعة، إلى إدراج مصطلح "العملات المستقرة" في تشريعاتها، وحتى بعد إقرار القانون، لم تتوقف عن المطالبة بهذا التغيير. وكتب في أغسطس/آب أن على المشرعين استخدام مشروع قانون هيكلة السوق لسد الثغرة التي أوجدها قانون "جينيوس". 

يرى قطاع العملات الرقمية أن مشروع قانون العملات المستقرة تشريع عادل يسمح لمنصات التداول والشركات التابعة لها بدفع فوائد لحاملي هذه العملات. وقد ردّت على بيان معهد السياسات المصرفية، بحجة أن حصر هذه الصلاحيات بالبنوك فقط يمنحها ميزة تنافسية ويحد من خيارات المستهلكين.