Gli esperti di sicurezza crittografica segnalano gravi rischi nella legislazione sulla struttura del mercato delle criptovalute

L'organizzazione globale della società civile Transparency International U.S. ha esortato i legislatori a riesaminare alcune parti della legislazione sulla struttura del mercato delle criptovalute. Il disegno di legge è attualmente in attesa di approvazione da Capitol Hill.

L'organizzazione ha espresso le sue preoccupazioni sulla legislazione in una lettera al Leader della Maggioranza del Senato John Thune e al Senatore Charles Schumer. Le preoccupazioni di Transparency International riguardano il Digital Asset Market Clarity Act (CLARITY Act) e il Responsible Financial Innovation Act (RFIA).

Transparency International vede i rischi posti dal disegno di legge RFIA

La lettera evidenzia i rischi posti dai disegni di legge, con il supporto della Free Russia Foundation, della Financial Accountability and Corporate Transparency Coalition e di Nate Sibley, direttore della Kleptocracy Initiative dell'Hudson Institute. Le parti vogliono che il Congresso assicuri che la legislazione sugli asset digitali includa misure per proteggere contro il riciclaggio di denaro e l'evasione delle sanzioni, tra le altre attività illecite.

L'organizzazione ha sostenuto che le attività virtuali stanno diventando i nuovi strumenti per riciclare i proventi della corruzione, incluso il bribery e l'appropriazione indebita. La lettera ha citato l'esempio di Tareck El Aissami, un funzionario venezuelano accusato di appropriazione indebita di fondi statali in asset digitali e di riciclaggio attraverso exchange crittografici statunitensi.

"Questi punti ciechi nelle nostre leggi sulle criptovalute darebbero ai cartelli della droga, ai trafficanti di fentanil e ai regimi corrotti come Iran, Corea del Nord e Russia esattamente ciò di cui hanno bisogno per spostare anonimamente denaro sporco e finanziare i loro crimini."

- Scott Greytak, Vice Direttore Esecutivo di Transparency International U.S.

Le raccomandazioni dell'organizzazione arrivano a seguito del recente quadro di struttura del mercato fornito dei Democratici al Senato. Il quadro di struttura del mercato evidenzia la necessità di misure regolatorie più rigorose per le criptovalute. I senatori democratici hanno spiegato in precedenza che i rischi derivanti dall'elevata volatilità della maggior parte degli asset digitali pongono una crisi finanziaria sotto la RIFA.

Il neo direttore esecutivo del Consiglio dei Consiglieri del Presidente sulle Risorse Digitali, Patrick Witt, ha anche chiesto al Congresso all'inizio di questo mese di procedere rapidamente sulla legislazione sulla struttura del mercato delle criptovalute. Ha dichiarato a un evento del settore a Washington, D.C. il 12 settembre che portare la legislazione alla fine è una priorità assoluta.

Anche i responsabili politici statunitensi hanno sostenuto che una falla nell'RFIA potrebbe consentire alle piattaforme crittografiche decentralizzate di evitare politiche progettate per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Transparency International ha dichiarato nella lettera che il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti dovrebbe avere il potere di implementare misure AML sulle piattaforme DeFi per prevenire attività illecite. 

La lettera sostiene inoltre misure per eliminare determinate falle per i mixer di criptovalute. I mixer di asset digitali, come Tornado Cash, sono stati precedentemente collegati ad attività criminali.

Gli autori hanno sostenuto che l'RFIA consentirebbe alle aziende di evitare la responsabilità sostenendo di non operare negli Stati Uniti. Hanno inoltre sostenuto che qualsiasi legislazione finale deve garantire che le piattaforme crittografiche che servono i clienti statunitensi debbano conformarsi alle sanzioni statunitensi e ai requisiti AML/CFT.

L'atto GENIUS limita le emittenti di stablecoin dall'offrire rendimento

Gli autori hanno anche riconosciuto l'importanza di creare un campo di gioco livellato per le emittenti di stablecoin. Hanno dichiarato che tutte le emittenti di stablecoin devono implementare un monitoraggio ragionevole a livello di ecosistema. Secondo loro, l'iniziativa potrebbe aiutare a garantire protezioni per gli investitori assicurando al contempo che non si impegnino in attività finanziarie illecite.

L'atto GENIUS è diventato legge a luglio e stabilisce che nessuna emittente di stablecoin può offrire alcun rendimento o interesse sui depositi. I Democratici al Senato hanno anche suggerito un divieto di interesse o rendimento pagato direttamente o tramite affiliati dalle emittenti di stablecoin. La legislazione sulle stablecoin vieta alle emittenti di offrire rendimenti direttamente o tramite affiliati, ma non blocca gli exchange dal farlo.

Le banche hanno difeso il termine tramite affiliati per essere incluso nella legislazione sulle stablecoin, e anche dopo che è stato firmato in legge, non hanno smesso di chiedere il cambiamento. Il Bank Policy Institute scritto ad agosto che i legislatori dovrebbero usare il disegno di legge sulla struttura del mercato per chiudere la falla creata dall'atto GENIUS. 

L'industria crittografica vede il disegno di legge sulle stablecoin come una legislazione equa che permette agli exchange e agli affiliati di pagare interessi ai detentori. I gruppi di lobbying crittografici ha risposto alla dichiarazione del Bank Policy Institute, sostenendo che solo le banche con tali concessioni hanno un vantaggio e limitano le opzioni dei consumatori.