加密货币安全专家标记加密货币市场结构立法中的重大风险

全球公民社会组织 Transparency International U.S. 已敦促立法者重新审视加密货币市场结构立法的一些部分。该法案目前正等待国会山的批准。

该组织在致美国参议院多数党领袖 John Thune 和参议员 Charles Schumer 的信中表达了对其的担忧。Transparency International 的担忧集中在《数字资产市场清晰度法案》(CLARITY Act) 和《负责任的金融创新法案》(RFIA)。

Transparency International 认为 RFIA 法案带来了风险

这封信强调了这些法案带来的风险，得到了自由俄罗斯基金会、金融问责与公司透明度联盟以及哈德逊研究所 kleptocracy 倡议主任 Nate Sibley 的支持。各方希望国会 确保 数字资产立法包括防止洗钱和规避制裁以及其他非法活动的措施。

该组织认为，虚拟资产正成为洗钱腐败所得的新工具，包括贿赂和贪污。信中引用了委内瑞拉官员 Tareck El Aissami 的例子，他被指控将国家资金贪污并转入数字资产，然后通过美国加密货币交易所进行洗钱。

“我们加密法律中的这些盲点，将让毒品卡特尔、芬太尼贩子以及像伊朗、朝鲜和俄罗斯这样的腐败政权，完全具备匿名转移脏款并为犯罪提供资金所需的一切。”

—— Transparency International U.S. 副执行董事 Scott Greytak

该组织的建议是在最近的市场结构框架 由 由参议院民主党人提出之后出台的。该市场结构框架强调了对加密货币采取更严格监管措施的必要性。民主党参议员此前曾解释称，大多数数字资产的高波动性带来的风险可能在 RIFA 下引发金融危机。

总统数字资产顾问委员会新任执行董事 Patrick Witt 也在本月早些时候呼吁国会尽快推进加密货币市场结构立法。他在 9 月 12 日于华盛顿特区举行的行业活动上表示，让立法顺利通过是首要任务。

美国政策制定者还认为，RFIA 中的漏洞可能允许去中心化加密平台规避旨在防止洗钱和恐怖主义融资的政策。Transparency International 在信中表示，美国财政部应有权在 DeFi 平台上实施反洗钱措施，以防止非法活动。 

该信还主张采取措施消除针对加密混币器的某些漏洞。数字资产混币器（如 Tornado Cash）此前曾与犯罪活动有关。

作者认为，RFIA 将允许公司通过声称其不在美国运营来逃避责任。他们还坚持认为，任何最终立法都必须确保为美国客户提供服务的加密平台必须遵守美国的制裁和 AML/CFT 要求。

GENIUS 法案限制稳定币发行方提供收益

作者还承认为稳定币发行方创造公平竞争环境的重要性。他们表示，所有稳定币发行方都必须实施合理的生态系统范围监控。据他们称，该举措有助于确保投资者保护，同时确保他们不参与非法金融活动。

GENIUS 法案于 7 月成为法律，并 规定 没有任何稳定币发行方可以为持仓提供任何收益或利息。参议院民主党人也建议禁止稳定币发行方直接或间接或通过附属机构支付利息或收益。稳定币立法禁止发行方直接或间接或通过附属机构提供收益，但不阻止交易所这样做。

银行倡导在稳定币立法中加入“通过附属机构”这一术语，即使在法案签署成为法律后，他们仍未停止呼吁修改。银行政策研究所 另一篇帖子中 在 8 月表示，立法者应利用市场结构法案来关闭 GENIUS 法案造成的漏洞。 

加密货币行业将稳定币法案视为公平立法，允许交易所和附属机构向持有者支付利息。加密货币游说团体 回应 回应了银行政策研究所的声明，认为只有银行拥有此类许可会给它们带来优势，并限制消费者的选择。