Эксперты по кибербезопасности в сфере криптовалют отмечают серьезные риски в законодательстве о структуре криптовалютного рынка

Глобальная неправительственная организация Transparency International U.S. призвала законодателей пересмотреть некоторые части законопроекта о структуре криптовалютного рынка. В настоящее время законопроект ожидает одобрения со стороны Капитолийского холма.

Организация выразила свои опасения по поводу законодательства в письме лидеру большинства в Сенате США Джону Тьюну и сенатору Чарльзу Шумеру. Обеспокоенность Transparency International касается Закона о ясности на рынке цифровых активов (CLARITY Act) и Закона об ответственных финансовых инновациях (RFIA).

Transparency International видит риски, связанные с законопроектом RFIA

В письме подчеркиваются риски, связанные с законопроектами, при поддержке Фонда свободной России, Коалиции за финансовую подотчетность и прозрачность корпораций (Financial Accountability and Corporate Transparency Coalition) и Нейта Сибли, директора Инициативы по борьбе с клептократией Института Гудзона. Стороны хотят, чтобы Конгресс обеспечил чтобы законодательство о цифровых активах включало меры по защите от отмывания денег и уклонения от санкций, среди прочей незаконной деятельности.

Организация утверждала, что виртуальные активы становятся новыми инструментами для отмывания доходов от коррупции, включая взяточничество и растрату. В письме приводился пример Тарэка Эль Айсами, венесуэльского чиновника, обвиняемого в растрате государственных средств в цифровые активы и их отмывании через криптовалютные биржи США.

«Эти пробелы в наших законах о криптовалютах дадут наркотическим картелям, торговцам фентанилом и коррумпированным режимам, таким как Иран, Северная Корея и Россия, именно то, что им нужно, для анонимного перемещения грязных денег и финансирования их преступлений».

— Скотт Грейтак, заместитель исполнительного директора Transparency International U.S.

Рекомендации организации поступили на фоне недавней структуры регулирования рынка предоставлено от демократов в Сенате. Структура регулирования рынка подчеркивает необходимость более строгих регуляторных мер для криптовалют. Ранее демократы-сенаторы объясняли, что риски, исходящие от высокой волатильности большинства цифровых активов, могут привести к финансовому кризису в рамках RIFA.

Недавно назначенный исполнительный директор Совета советников президента по цифровым активам Патрик Витт также призвал Конгресс в начале этого месяца быстро принять законодательство о структуре рынка криптовалют. Он заявил на отраслевом мероприятии в Вашингтоне, округ Колумбия, 12 сентября, что завершение работы над законодательством является приоритетной задачей.

Американские политики также утверждали, что лазейка в RFIA может позволить децентрализованным криптоплатформам избегать политик, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Transparency International заявила в письме, что Министерство финансов США должно иметь полномочия по внедрению мер AML на платформах DeFi для предотвращения незаконной деятельности. 

В письме также выступают за меры по устранению определенных лазеек для крипто-миксеров. Крипто-миксеры, такие как Tornado Cash, ранее были связаны с преступной деятельностью.

Авторы утверждали, что RFIA позволит компаниям избегать ответственности, заявляя, что они не работают в США. Они также подчеркнули, что любое окончательное законодательство должно гарантировать, что криптоплатформы, обслуживающие клиентов в США, должны соблюдать санкции США и требования AML/CFT.

Закон GENIUS ограничивает эмитентов стейблкоинов в предложении доходности

Авторы также признали важность создания равных условий для эмитентов стейблкоинов. Они заявили, что все эмитенты стейблкоинов должны внедрить разумный мониторинг в масштабах всей экосистемы. По их мнению, эта инициатива может помочь обеспечить защиту инвесторов, гарантируя при этом, что они не занимаются незаконной финансовой деятельностью.

Закон GENIUS стал законом в июле и предусматривает что ни один эмитент стейблкоина не может предлагать какую-либо доходность или проценты по вкладам. Демократы в Сенате также предложили запрет на выплату процентов или доходности, выплачиваемых либо напрямую, либо через аффилированные лица эмитентами стейблкоинов. Законодательство о стейблкоинах запрещает эмитентам предлагать доходность напрямую или через аффилированных лиц, но не запрещает биржам делать это.

Банки выступали за включение термина «через аффилированных лиц» в законодательство о стейблкоинах, и даже после его подписания в закон они не прекращали требовать изменений. Институт банковской политики написал в августе заявил, что законодателям следует использовать законопроект о структуре рынка, чтобы закрыть лазейку, созданную законом GENIUS. 

Криптоиндустрия рассматривает законопроект о стейблкоинах как справедливое законодательство, разрешающее биржам и аффилированным лицам выплачивать проценты держателям. Крипто-лоббистские группы ответил отреагировали на заявление Института банковской политики, утверждая, что предоставление таких льгот только бандам дает им преимущество и ограничивает выбор потребителей.