Expertos en seguridad cripto señalan riesgos importantes en la legislación de estructura del mercado cripto

La organización de la sociedad civil global Transparency International U.S. ha instado a los legisladores a reexaminar algunas partes de la legislación de estructura del mercado de cripto. El proyecto de ley está actualmente pendiente de aprobación del Capitolio.

La organización expresó sus preocupaciones sobre la legislación en una carta al Líder de la Mayoría del Senado de EE. UU., John Thune, y al Senador Charles Schumer. Las preocupaciones de Transparency International se centran en la Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales (Ley CLARITY) y la Ley de Innovación Financiera Responsable (RFIA).

Transparency International ve riesgos planteados por el proyecto de ley RFIA

La carta destaca los riesgos planteados por los proyectos de ley, con el apoyo de la Free Russia Foundation, la Coalición de Responsabilidad Financiera y Transparencia Corporativa, y Nate Sibley, director de la Iniciativa de Cleptocracia del Instituto Hudson. Las partes quieren que el Congreso asegure que la legislación de activos digitales incluya medidas para proteger contra el lavado de dinero y la evasión de sanciones, entre otras actividades ilícitas.

La organización argumentó que los activos virtuales se están convirtiendo en las nuevas herramientas para lavar los productos de la corrupción, incluyendo sobornos y malversación de fondos. La carta citó el ejemplo de Tareck El Aissami, un funcionario venezolano acusado de malversar fondos estatales en activos digitales y lavarlos a través de exchanges de cripto en EE. UU.

“Estos puntos ciegos en nuestras leyes de cripto darían a los cárteles de la droga, traficantes de fentanilo y regímenes corruptos como Irán, Corea del Norte y Rusia exactamente lo que necesitan para mover dinero sucio anónimamente y financiar sus crímenes.”

-Scott Greytak, Director Ejecutivo Adjunto de Transparencia Internacional EE. UU.

Las recomendaciones de la organización llegan a raíz del reciente marco de estructura del mercado proporcionado presentado por los demócratas del Senado. El marco de estructura del mercado destaca la necesidad de medidas regulatorias más estrictas para las criptomonedas. Los senadores demócratas explicaron anteriormente que los riesgos derivados de la alta volatilidad de la mayoría de los activos digitales plantean una crisis financiera bajo la RIFA.

El recién nombrado director ejecutivo del Consejo de Asesores del Presidente sobre Activos Digitales, Patrick Witt, también pidió al Congreso a principios de este mes que actuara rápidamente en la legislación sobre la estructura del mercado de criptomonedas. Dijo en un evento de la industria en Washington, D.C., el 12 de septiembre, que llevar la legislación a la meta es una prioridad máxima.

Los responsables políticos de EE. UU. también argumentaron que una laguna en la RFIA podría permitir que las plataformas de cripto descentralizadas eviten políticas diseñadas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Transparencia Internacional dijo en la carta que el Departamento del Tesoro de EE. UU. debería tener la potestad de implementar medidas AML en las plataformas DeFi para prevenir actividades ilícitas. 

La carta también aboga por medidas para eliminar ciertas lagunas para los mezcladores de criptomonedas. Los mezcladores de activos digitales, como Tornado Cash, han estado vinculados anteriormente a actividades criminales.

Los autores argumentaron que la RFIA permitiría a las empresas evitar la responsabilidad alegando que no operan en EE. UU. También sostuvieron que cualquier legislación final debe garantizar que las plataformas de criptomonedas que atienden a clientes de EE. UU. cumplan con las sanciones de EE. UU. y los requisitos AML/CFT.

La Ley GENIUS limita a los emisores de stablecoins a ofrecer rendimientos

Los autores también reconocieron la importancia de crear un campo de juego nivelado para los emisores de stablecoins. Declararon que todos los emisores de stablecoins deben implementar un monitoreo razonable en todo el ecosistema. Según ellos, la iniciativa podría ayudar a garantizar protecciones para los inversores mientras asegura que no participen en actividades financieras ilícitas.

La Ley GENIUS se convirtió en ley en julio y estipula que ningún emisor de stablecoins puede ofrecer ningún rendimiento o interés sobre los saldos. Los senadores demócratas también sugirieron una prohibición sobre el interés o rendimiento pagado directa o indirectamente a través de afiliados por los emisores de stablecoins. La legislación sobre stablecoins prohíbe a los emisores ofrecer rendimientos directa o a través de afiliados, pero no bloquea a los intercambios de hacerlo.

Los bancos abogaron por incluir el término a través de afiliados en la legislación sobre stablecoins, e incluso después de que se firmara como ley, no han dejado de pedir el cambio. El Instituto de Políticas Bancarias escribió en agosto [declaró] que los legisladores deberían usar el proyecto de ley de estructura del mercado para cerrar la laguna creada por la Ley GENIUS. 

La industria de las criptomonedas ve el proyecto de ley de stablecoins como una legislación justa que permite a los intercambios y afiliados pagar intereses a los titulares. Los grupos de cabildeo de criptomonedas respondió respondieron a la declaración del Instituto de Políticas Bancarias, argumentando que solo tener los bancos tales permisos les da una ventaja y limita las opciones de los consumidores.