韩国的反洗钱打击进入前所未有的惩罚新阶段

在一系列高调数据黑客事件和合规漏洞之后，韩国正在重新考虑其对数字资产治理的方法，其快速增长的加密市场正面临这些挑战。

当局怀疑与朝鲜有关的黑客组织 Lazarus 是 11 月 28 日韩国最大加密交易所 Upbit 上 3,200 万美元被盗事件的幕后黑手。这是该组织第二次入侵 Upbit，2019 年窃取了约 4,100 万美元。

此次黑客事件发生时，金融服务委员会 (FSC) 的监管人员正准备进行自 2008 年以来最激进的打击洗钱 (AML) 改革。韩国官员一直警告说，犯罪分子利用漏洞的速度比常规人员关闭漏洞的速度更快。主要的担忧是，加密被用于逃税、洗钱和将资金转移到监管视野之外。

“李在明总统的政府正在对数字资产规则采取更激进的方法，”首尔 Dentons Lee 律师事务所的金融律师 So-Ye Yoon 说。“监管机构似乎有意将虚拟资产提供商置于更严格的控制之下，以符合政府的立场。”

发现数百万起违规行为

韩国的反洗钱监管机构正在 准备制裁 几家主要加密货币交易所，因为在发现反洗钱保障措施存在广泛漏洞后。韩国金融情报单位 (KoFIU) 表示，它花了 18 个月对国内最大的平台进行现场检查，并发现了数百万起合规失败。

Upbit 的运营商 Dunamu 面临最严厉的处罚之一。11 月 7 日，它被处以创纪录的 2,500 万美元罚款，涉及 860 万起交易报告规则违规。KoFIU 还确定了 530 万起客户尽职调查检查中的缺陷，330 万起在验证完成前允许继续交易的情况，以及 15 起未报告的可疑活动。

KoFIU表示，其他大型交易所也记录了类似的缺陷，随着监管机构加强对虚拟资产领域的监管，这些交易所也可能面临处罚。

检查灰色地带

尹素惠表示，近期对虚拟资产服务提供商（VASP）的检查是KoFIU首次开展的大规模现场检查。

尹素惠表示：“这些检查对于传统金融机构来说是常规操作，但在当前的监管体系下，VASP并不被视为传统金融机构。”

据尹素惠称，这可能标志着更广泛的尝试，旨在使加密货币交易平台与银行和证券公司的治理及风险控制义务保持一致。

旅行规则漏洞

韩国还着手关闭官员们描述的其系统中最大的 利用漏洞。这是一个漏洞，允许罪犯将低于 100 万韩元的转账拆分以逃避身份检查。政府表示，现在将对每笔加密交易要求身份验证，无论金额多小，从而有效地结束微交易的匿名性。

KoFIU 官员还将获得在法院批准之前冻结账户的权力，当他们怀疑资金与严重犯罪有关时。政府认为这一措施对于遏制非法资金在几秒钟内跨越边境消失是必要的。

作为改革的一部分，韩国计划屏蔽其所谓的“高风险”海外加密货币交易所的访问。11月28日，金融委员会（FSC）主席李沃元表示，如果用户可以将资产转移到该国监管范围之外的平台，国内规则将几乎无效。

监管机构审视自我托管

比特币初创公司Nonce Lab的首席执行官Louis Ko博士表示，实名制检查、旅行规则和全天候监控提高了准入门槛。

最新的网络攻击给这个备受 scrutinize 的行业增添了新的压力。Ko博士表示，VASP的反洗钱义务已变得严格得多，以至于合规成本正在挤压小型交易所的生存空间。

“许多人并没有完全避开加密货币，而是转向自我托管，以便在不受中心化合规负担束缚的情况下保留对其资产的主权。”

但韩国国家税务局计划对涉嫌将加密货币资产离线隐藏的用户进行搜查。韩国当局将传统上被视为“安全”且免受扣押的离线存储，在执法中视为可触及的目标。

监管重组

韩国主要金融监管机构金融委员会（FSC）正在进行雄心勃勃的内部重组。它计划调整人员并调整内部结构，以提高运营效率，特别是在虚拟资产提供商方面。

FSC负责市场稳定，推进韩国的金融政策，并指导金融监督院（FSS）。9月，在批评韩国股市缺乏透明度后，FSC勉强躲过了李政府将其与FSS合并的推动。

据当地媒体报道，FSC表示其工作量增加，但预算限制阻止了其招聘新员工。计划于明年4月完成的审查将重新设计其结构并重新分配人员，以期以更少的人力做更多的事。

更具体地说，它计划简化运营，转移职责并重组部门以加强监管。

Dentons Lee律师事务所位于首尔的金融律师尹素惠表示：“FSC拥有约342名员工。对于一个负责政策的机构来说，这个规模相对较小，而且他们还必须处理所有这些事务。”

对于首尔来说，信息很明确。数字资产不再仅仅是一种金融产品，而是国家安全问题，政府不能再对其置之不理。