تدخل حملة مكافحة غسل الأموال في كوريا الجنوبية مرحلة جديدة من العقوبات غيرdent

تعيد كوريا الجنوبية النظر في نهجها تجاه حوكمة الأصول الرقمية بعد سلسلة من عمليات اختراق البيانات البارزة وانتهاكات الامتثال في سوق العملات المشفرة سريع النمو.

تشتبه السلطات في أن مجموعة القرصنة لازاروس المرتبطة بكوريا الشمالية تقف وراء سرقة 32 مليون دولار من أكبر بورصة للعملات المشفرة في كوريا الجنوبية، أببيت، في 28 نوفمبر. وهذه هي المرة الثانية التي تقوم فيها المجموعة باختراق أببيت، حيث استولت على ما يقرب من 41 مليون دولار في عام 2019.

يأتي هذا الاختراق في الوقت الذي تستعد فيه الجهات التنظيمية في هيئة الخدمات المالية (FSC) لإصلاحاتٍ هي الأشد صرامةً في مجال مكافحة غسل الأموال منذ عام 2008. وقد حذّر المسؤولون الكوريون من أن المجرمين يستغلون الثغرات بسرعةٍ تفوق قدرة المُعتادين على سدها. ويتمثل القلق الرئيسي في استخدام العملات المشفرة للتهرب الضريبي، وغسل الأموال، ونقل الأموال إلى أماكن بعيدة عن أعين الجهات التنظيمية.

قالت سو يي يون، المحامية المالية في شركة Dentأونس لي للمحاماة في سيول: "تتبنى إدارةdent لي جاي ميونغ نهجًا أكثر صرامةً تجاه قواعد الأصول الرقمية. ويبدو أن الجهات التنظيمية عازمة على تشديد الرقابة على مزودي الأصول الرقمية تماشيًا مع الإدارة".

تم العثور على ملايين الانتهاكات

هيئة مكافحة غسل الأموال في كوريا الجنوبية لفرض عقوبات على العديد من منصات تداول العملات الرقمية الكبرى بعد اكتشاف ثغرات واسعة النطاق في إجراءات مكافحة غسل الأموال. وأفادت وحدة الاستخبارات المالية الكورية (KoFIU) أنها أمضت 18 شهرًا في إجراء عمليات تفتيش ميدانية على أكبر منصات التداول في البلاد، ووجدت ملايين المخالفات المتعلقة بالامتثال.

تواجه شركة دونامو، مشغلة منصة أبِت، إحدى أشد العقوبات. ففي 7 نوفمبر/تشرين الثاني، فُرضت عليها غرامة غيرdentقدرها 25 مليون دولار أمريكي، مرتبطة بـ 8.6 مليون انتهاك لقواعد الإبلاغ عن المعاملات. كماdentوحدة الاستخبارات المالية الكورية 5.3 مليون تقصير في عمليات التحقق من العناية الواجبة بالعملاء، و3.3 مليون حالة سُمح فيها باستمرار التداول قبل اكتمال عملية التحقق، و15 حالة إهمال في الإبلاغ عن أنشطة مشبوهة.

وقالت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا إن بورصات كبيرة أخرى سجلت defiمماثلة وقد تواجه أيضًا عقوبات مع تحرك الهيئة التنظيمية لتشديد الرقابة على قطاع الأصول الافتراضية.

منطقة رمادية للتفتيش

قالت سو يي يون إن عمليات التفتيش الأخيرة على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) هي المرة الأولى التي تقوم فيها وحدة الاستخبارات المالية الكورية بعمليات تفتيش واسعة النطاق في الموقع.

وقال سو يي: "ستكون عمليات التفتيش هذه روتينية بالنسبة للمؤسسات المالية التقليدية، ولكن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية لا يتم التعامل معهم مثل المؤسسات المالية التقليدية في ظل النظام التنظيمي الحالي".

وبحسب سو يي يون، فإن ذلك قد يشير إلى محاولة أوسع لمواءمة منصات تداول العملات المشفرة مع التزامات الحوكمة والسيطرة على المخاطر من قبل البنوك وشركات الأوراق المالية.

ثغرات قواعد السفر

اتخذت كوريا الجنوبية أيضاً إجراءات لسدّ ما وصفه المسؤولون بأنه أحد أكثر الثغرات استغلالاً في نظامها. وهي ثغرة سمحت للمجرمين بتقسيم التحويلات التي تقل قيمتها عن مليون وون لتجنبdentdentdentdentdentdentdentdentdentعلى كل معاملة عملات رقمية، مهما كان حجمها، ما ينهي فعلياً سرية التحويلات الصغيرة.

وحدة الاستخبارات المالية الكورية (KOFIU) أيضاً بصلاحية تجميد الحسابات قبل الحصول على موافقة المحكمة عندما يشتبهون في ارتباط الأموال بجرائم خطيرة. وتؤكد الحكومة أن هذا الإجراء ضروري للحد من اختفاء الأموال غير المشروعة عبر الحدود في غضون ثوانٍ.

في إطار عملية الإصلاح الشاملة، تخطط كوريا الجنوبية لحظر الوصول إلى ما تسميه بورصات العملات المشفرة الخارجية "عالية المخاطر". في 28 نوفمبر/تشرين الثاني، صرّح رئيس هيئة الخدمات المالية، لي أوك وون، بأن القواعد المحلية لن يكون لها تأثير يُذكر إذا تمكّن المستخدمون من تحويل أصولهم إلى منصات تعمل خارج نطاق الرقابة التنظيمية للبلاد.

الجهات التنظيمية تفحص الحراسة الذاتية

قال الدكتور لويس كو، الرئيس التنفيذي لشركة Nonce Lab الناشئة في Bitcoin ، إن التحقق من الأسماء الحقيقية، وقاعدة السفر، والمراقبة على مدار الساعة، ترفع مستوى الدخول.

يُضيف الهجوم الإلكتروني الأخير ضغطًا إضافيًا على قطاع يخضع لتدقيق مُشدد. وقد أصبحت التزامات مكافحة غسل الأموال لمُقدمي خدمات الأصول الافتراضية أكثر صرامةً بشكل ملحوظ، لدرجة أن تكاليف الامتثال تُثقل كاهل البورصات الصغيرة، وفقًا للدكتور كو.

"بدلاً من تجنب العملات المشفرة تمامًا، يلجأ العديد من المستخدمين الكوريين إلى الحراسة الذاتية كطريقة للاحتفاظ بالسيادة على أصولهم دون الالتزام بأعباء الامتثال المركزية."

لكن هيئة الضرائب الوطنية الكورية تخطط لإجراء عمليات تفتيش منزلية للمستخدمين المشتبه في إخفائهم أصولًا مشفرةً خارج الإنترنت. وتتعامل السلطات الكورية مع التخزين غير المتصل بالإنترنت، والذي يُعتبر تقليديًا "آمنًا"، كهدفٍ سهلٍ للمصادرة في إطار إجراءات إنفاذ القانون.

إعادة التنظيم التنظيمي

تُجري هيئة الخدمات المالية (FSC)، الجهة التنظيمية المالية الرئيسية في كوريا الجنوبية، عملية إعادة تنظيم داخلية طموحة. وتخطط لإعادة هيكلة موظفيها وتعديل هيكلها الداخلي لتحسين الكفاءة التشغيلية، لا سيما فيما يتعلق بمُزودي الأصول الافتراضية.

تتولى هيئة الخدمات المالية مسؤولية استقرار السوق، وتطوير السياسة المالية لكوريا الجنوبية، وتدير هيئة الرقابة المالية (FSS). في سبتمبر/أيلول، نجحت الهيئة بصعوبة في تجاوز مساعي إدارة لي لدمج هيئة الخدمات المالية وهيئة الرقابة المالية، بعد انتقادها لغياب الشفافية في أسواق الأسهم الكورية.

وفقًا لتقارير محلية، أعلنت هيئة الخدمات المالية (FSC) عن زيادة في حجم عملها، في حين تمنعها قيود الميزانية من توظيف موظفين جدد. وستُعيد المراجعة، المقرر استكمالها في أبريل/نيسان من العام المقبل، تصميم هيكلها وإعادة توزيع موظفيها، سعيًا لإنجاز المزيد بموارد أقل.

وبشكل أكثر تحديدًا، تخطط الشركة لتبسيط العمليات، وتحويل المسؤوليات، وإعادة تنظيم الإدارات لتحسين الرقابة.

يبلغ عدد موظفي هيئة الخدمات المالية حوالي 342 موظفًا. وهو عدد صغير نسبيًا بالنسبة لوكالة مسؤولة عن السياسات، وعليها التعامل مع جميع هذه القضايا أيضًا، كما قالت سو يي يون، المحامية المالية في شركة Dentأونس لي للمحاماة في سيول.

بالنسبة لسيول، الرسالة واضحة. لم تعد الأصول الرقمية مجرد منتج مالي، بل أصبحت مسألة أمن قومي لا يمكن للحكومة تجاهلها.