Борьба с отмыванием денег в Южной Корее вступает в новую фазуdentнаказаний

Южная Корея пересматривает свой подход к управлению цифровыми активами после серии громких взломов данных и нарушений нормативных требований на быстрорастущем рынке криптовалют.

стоит связанная с Северной Кореей хакерская группа Lazarus. кражей 32 миллионов долларов Это уже вторая попытка взлома Upbit со стороны этой группы, которая в 2019 году похитила около 41 миллиона долларов.

Взлом произошёл в то время, когда регуляторы из Комиссии по финансовым услугам (FSC) готовятся к самым агрессивным реформам в сфере борьбы с отмыванием денег (AML) с 2008 года. Корейские власти предупреждают, что преступники используют лазейки быстрее, чем обычные граждане успевают их закрыть. Главная проблема заключается в том, что криптовалюты используются для уклонения от уплаты налогов, отмывания денег и вывода средств за пределы регулирующих органов.

«Администрацияdent Ли Джэ Мёна придерживается более агрессивного подхода к правилам в отношении цифровых активов», — заявила Со Йе Юн, финансовый юрист юридической фирмы Dentons Lee в Сеуле. «Регуляторы, похоже, намерены усилить контроль над поставщиками виртуальных активов в соответствии с решениями администрации».

Обнаружены миллионы нарушений

Южнокорейское ведомство по борьбе с отмыванием денег готовится ввести санкции против нескольких крупных криптовалютных бирж после выявления масштабных нарушений в системе защиты от отмывания денег. Корейское подразделение финансовой разведки (KoFIU) сообщило, что в течение 18 месяцев проводило проверки на местах на крупнейших платформах страны и выявило миллионы нарушений нормативных требований.

Dunamu, оператору Upbit, грозит одно из самых суровых наказаний. 7 ноября компания была оштрафована наdentштраф в размере 25 миллионов долларов, связанный с 8,6 миллионами нарушений правил отчетности о транзакциях. KoFIU такжеdent5,3 миллиона нарушений в проверках благонадежности клиентов, 3,3 миллиона случаев, когда торговым операциям было разрешено продолжаться до завершения проверки, и 15 пропущенных сообщений о подозрительной активности.

KoFIU заявил, что другие крупные биржи зафиксировали аналогичные defiи также могут столкнуться со штрафами, поскольку регулятор предпринимает шаги по ужесточению надзора за сектором виртуальных активов.

Инспекция серой зоны

Со-Йе Юн заявил, что недавние проверки поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) стали первым случаем, когда KoFIU провела масштабные проверки на местах.

«Такие проверки были бы обычной процедурой для традиционных финансовых учреждений, но VASP не рассматриваются как традиционные финансовые учреждения в рамках действующего режима регулирования», — сказал Со-Йе.

По словам Со-Йе Юн, это может быть сигналом к ​​более широкой попытке привести криптовалютные торговые платформы в соответствие с обязательствами банков и компаний, работающих с ценными бумагами, по управлению и контролю рисков.

Лазейки в правилах путешествий

Южная Корея также приняла меры по устранению, по словам чиновников, одной из наиболее часто используемых уязвимостей в своей системе. Эта лазейка позволяла преступникам срывать переводы на сумму менее миллиона вон, чтобы избежатьdentdentdentdentdentdentdentdentdentдля каждой криптовалютной транзакции, независимо от ее размера, фактически положив конец анонимности микропереводов.

KoFIU также получат право замораживать счета до утверждения судом, если они подозревают, что средства связаны с серьезными преступлениями. Правительство утверждает, что эта мера необходима для пресечения исчезновения незаконных денег за считанные секунды за пределами страны.

В рамках реформы Южная Корея планирует заблокировать доступ к так называемым «высокорискованным» зарубежным криптовалютным биржам. 28 ноября председатель Комиссии по финансовым услугам Ли Ок Вон заявила, что внутренние правила малоэффективны, если пользователи могут переводить активы на платформы, работающие за пределами сферы действия государственного регулирования.

Регуляторы проверяют самоопека

Доктор Луис Ко, генеральный директор Bitcoin стартапа Nonce Lab, заявил, что проверка настоящего имени, правило путешествий и круглосуточный мониторинг повышают планку для входа.

Последняя кибератака усиливает давление на отрасль, находящуюся под пристальным вниманием. Требования по борьбе с отмыванием денег для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) стали значительно строже, настолько, что расходы на соблюдение требований вытесняют небольшие биржи, заявил доктор Ко.

«Вместо того чтобы полностью отказаться от криптовалюты, многие корейские пользователи переходят на самостоятельное хранение, чтобы сохранить суверенитет над своими активами и не быть связанными бременем централизованного соблюдения нормативных требований».

Однако национальное налоговое управление Кореи планирует проводить обыски в домах пользователей, подозреваемых в сокрытии криптовалютных активов в офлайн-режиме. Корейские власти рассматривают офлайн-хранилища, традиционно считающиеся «безопасными», как доступную цель для конфискации в рамках правоохранительных органов.

Реорганизация регулирования

Главный финансовый регулятор Южной Кореи, Комиссия по финансовым услугам (FSC), проводит масштабную внутреннюю реорганизацию. Комиссия планирует провести кадровые перестановки и скорректировать внутреннюю структуру для повышения операционной эффективности, особенно в отношении поставщиков виртуальных активов.

Комиссия по финансовому регулированию и надзору (FSC) отвечает за стабильность рынка, продвигает финансовую политику Южной Кореи и руководит деятельностью Службы финансового надзора (FSS). В сентябре Комиссия едва выдержала попытки администрации Ли объединить FSC и FSS после критики недостаточной прозрачности корейских фондовых рынков.

Согласно местным сообщениям, FSC заявила об увеличении рабочей нагрузки, в то время как бюджетные ограничения не позволяют ей нанимать новых сотрудников. Обзор, который планируется завершить в апреле следующего года, изменит структуру и перераспределит персонал, чтобы добиться большего при меньших затратах.

В частности, планируется оптимизировать операции, распределить обязанности и реорганизовать департаменты для улучшения надзора.

«В FSC работает около 342 сотрудников. Это относительно немного для ведомства, отвечающего за политику, и им приходится решать все эти вопросы», — сказал Со-Йе Юн, финансовый юрист юридической фирмы Dentons Lee в Сеуле.

Для Сеула послание ясно. Цифровые активы — это уже не просто финансовый продукт, а вопрос национальной безопасности, который правительство больше не может оставлять без присмотра.