韓国のAML（マネーロンダリング）取り締まりはdentのない厳しい罰則の新たな段階に突入

韓国は、急速に成長している暗号通貨市場で一連の大規模なデータハッキングやコンプライアンス違反が発生したことを受けて、デジタル資産ガバナンスへのアプローチを見直している。

当局は、 3200万ドルの窃盗 。同グループがUpbitをハッキングしたのは今回で2度目で、2019年には約4100万ドルを盗み出している。

今回のハッキングは、金融サービス委員会（FSC）の規制当局が2008年以来最も厳しいマネーロンダリング対策（AML）改革の準備を進める中で発生した。韓国当局は、犯罪者が抜け穴を悪用する速度が、一般人がそれを塞ぐ速度を上回っていると警告してきた。最大の懸念は、暗号資産が脱税、資金洗浄、そして規制当局の監視を逃れる資金移動に利用されていることだ。

「李在明（イ・ジェミョン）dent 政権は、デジタル資産規制に対してより積極的なアプローチを取っている」と、ソウルの法律事務所 Dent・オンス・リーの金融弁護士、ユン・ソイェ氏は述べた。「規制当局は、政権の方針に従い、仮想資産提供者をより厳しい管理下に置く意向を示しているようだ。」

数百万件の違反が発見される

韓国のマネーロンダリング対策（AML）監督機関は、 制裁措置を準備して 。韓国金融情報部（KoFIU）は、国内最大手のプラットフォームで18か月にわたる現地調査を実施し、数百万件もの法令違反を発見したと発表した。

Upbitを運営するDunamuは、最も重い罰則の一つに直面している。11月7日、同社は取引報告規則違反860万件に対し、dentのない2,500万ドルの罰金をdentれた。KoFIUはまた、顧客デューデリジェンスチェックにおける不備530万件、検証完了前に取引が継続されたケース330万件、疑わしい取引の報告漏れ15件も特定した。

ＫＯＦＩＵは、他の大手取引所も同様の defiを記録しており、規制当局が仮想資産セクターの監視を強化する中で、罰金を科される可能性があると述べた。

検査グレーゾーン

ユン・ソイェ氏は、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対する最近の検査は、KoFIUが大規模な現地検査を実施した初めてのケースだと述べた。

「こうした検査は伝統的な金融機関にとっては日常的なものだ。だが、現在の規制体制ではVASPは伝統的な金融機関として扱われていない」とソイエ氏は語った。

ソイエ・ユン氏によると、これは仮想通貨取引プラットフォームを銀行や証券会社のガバナンスやリスク管理の義務に合わせようとするより広範な試みの兆候かもしれない。

旅行規則の抜け穴

韓国政府は、当局が「最も 抜け穴 システム上のdentdentdentdentdentdentdentdentdent事実上、少額送金の匿名性を終焉させることになった。

KoFIUの 職員は、資金が重大犯罪に関連している疑いがある場合、裁判所の承認を得る前に口座を凍結する権限も持つことになる。政府は、この措置は不正資金が国境を越えて瞬時に消えてしまうのを防ぐために必要だと主張している。

改革の一環として、韓国は「高リスク」とされる海外の仮想通貨取引所へのアクセスを遮断する計画だ。11月28日、金融監督委員会（FSC）の李玉源委員長は、ユーザーが国内の規制の及ばないプラットフォームに資産を移転できる場合、国内規制はほとんど効果がないと述べた。

規制当局が自己管理を精査

Bitcoin スタートアップ企業Nonce LabのCEO、ルイス・コー博士は、実名チェック、トラベルルール、24時間体制の監視によって参入のハードルが上がっていると語った。

最新のサイバー攻撃は、厳重な監視下にある業界に新たなプレッシャーをかけています。VASPに対するAML義務は大幅に厳格化され、コンプライアンスコストが小規模な取引所を圧迫しているほどになっていると、コー博士は述べています。

「多くの韓国のユーザーは、暗号通貨を完全に避けるのではなく、中央集権的なコンプライアンスの負担に縛られることなく資産の主権を保持する方法として、自己管理に目を向けています。」

しかし、韓国国税庁は、暗号資産をオフラインで保管している疑いのあるユーザーに対し、家宅捜索を行う計画だ。韓国当局は、従来「安全」と考えられてきたオフライン保管を、執行上の差し押さえ対象として扱っている。

規制の再編

韓国の主要な金融規制当局である金融監督院（FSC）は、大規模な内部組織再編を実施している。特に仮想資産提供者を中心とした業務効率の向上を目指し、人員の再編と内部構造の調整を計画している。

金融監督院（FSC）は、市場の安定と韓国の金融政策の推進を担い、金融監督院（FSS）を統括する機関です。9月には、韓国の株式市場の透明性の欠如を批判した李明博政権によるFSCとFSSの統合推進を辛うじて乗り切りました。

地元報道によると、FSCは業務量が増加している一方で、予算制約により新規職員の採用が困難な状況にあると述べている。来年4月に完了予定の見直しでは、FSCの組織再編と職員の再配置を行い、より少ない労力でより多くの業務を遂行できるようになる。

具体的には、業務の合理化、責任の移行、部門の再編を行って監視を強化する計画だ。

「金融監督院の職員数は約342名です。政策を担当する機関としては比較的小規模ですが、彼らはこうした様々な問題にも対処しなければなりません」と、ソウルの Dent・オンス・リー法律事務所の金融弁護士、ユン・ソイェ氏は述べた。

韓国政府にとって、メッセージは明確だ。デジタル資産はもはや単なる金融商品ではなく、国家安全保障に関わる問題であり、政府はもはや無防備に放置することはできない。