La lutte contre le blanchiment d'argent en Corée du Sud entre dans une nouvelle phase de sanctions sansdent.

La Corée du Sud revoit son approche de la gouvernance des actifs numériques après une série de piratages de données et de manquements à la conformité très médiatisés sur son marché des cryptomonnaies en pleine expansion.

Les autorités soupçonnent le groupe de pirates informatiques Lazarus, lié à la Corée du Nord, d'être à l'origine du vol de 32 millions de dollars sur Upbit, la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies de Corée du Sud, le 28 novembre. C'est la deuxième fois que le groupe pirate Upbit, après avoir dérobé environ 41 millions de dollars en 2019.

Ce piratage survient alors que la Commission des services financiers (FSC) se prépare à mettre en œuvre les réformes anti-blanchiment les plus ambitieuses depuis 2008. Les autorités coréennes alertent depuis longtemps sur le fait que les criminels exploitent les failles du système plus rapidement que les autorités ne peuvent les corriger. La principale préoccupation réside dans l'utilisation des cryptomonnaies pour échapper à l'impôt, blanchir des fonds et transférer de l'argent hors de la portée des autorités.

« L’administration dudent Lee Jae Myung adopte une approche plus offensive en matière de réglementation des actifs numériques », a déclaré So-Ye Yoon, avocate spécialisée en droit financier au sein du cabinet Dentons Lee à Séoul. « Les autorités de régulation semblent déterminées à soumettre les fournisseurs d’actifs virtuels à un contrôle plus strict, conformément à la politique de l’administration. »

Des millions d'infractions constatées

L'autorité sud-coréenne de lutte contre le blanchiment d'argent s'apprête à sanctionner plusieurs grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies après avoir constaté d'importantes lacunes dans leurs dispositifs de sécurité. La Cellule coréenne de renseignement financier (KoFIU) a indiqué avoir mené pendant 18 mois des inspections sur place auprès des principales plateformes du pays et avoir relevé des millions de manquements à la conformité.

Dunamu, l'opérateur d'Upbit, écope de l'une des sanctions les plus lourdes. Le 7 novembre, l'entreprise s'est vu infliger une amende sansdentde 25 millions de dollars pour 8,6 millions d'infractions aux règles de déclaration des transactions. La KoFIU a égalementdent5,3 millions de manquements dans les contrôles de vigilance à l'égard de la clientèle, 3,3 millions de cas où les transactions ont pu se poursuivre avant la fin des vérifications, et 15 signalements d'activités suspectes non effectués.

KoFIU a indiqué que d'autres grandes plateformes d'échange ont enregistré defisimilaires et pourraient également faire l'objet de sanctions, l'autorité de régulation s'efforçant de renforcer la surveillance du secteur des actifs virtuels.

Zone grise d'inspection

So-Ye Yoon a déclaré que les récentes inspections des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) constituent la première fois que la KoFIU effectue des inspections sur place à grande échelle.

« Ces inspections seraient de routine pour les institutions financières traditionnelles, mais les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) ne sont pas considérés comme des institutions financières traditionnelles dans le cadre du régime réglementaire actuel », a déclaré So-Ye.

Selon So-Ye Yoon, cela pourrait signaler une tentative plus large d'aligner les plateformes de trading de cryptomonnaies sur les obligations de gouvernance et de contrôle des risques des banques et des sociétés de valeurs mobilières.

failles dans les règles de voyage

La Corée du Sud a également pris des mesures pour combler ce que les autorités ont décrit comme l'une des failles les plus exploitées de son système. Cette lacune permettait aux criminels de fractionner les transferts inférieurs à un million de wons afin d'éviterdent. Le gouvernement a annoncé qu'il exigerait désormaisdentpour chaque transaction en cryptomonnaie, aussi minime soit-elle, mettant ainsi fin à l'anonymat des microtransactions.

de la KoFIU seront également habilités à geler des comptes avant toute approbation judiciaire lorsqu'ils soupçonnent que les fonds sont liés à des crimes graves. Le gouvernement justifie cette mesure par la nécessité d'empêcher que l'argent illicite ne disparaisse en quelques secondes à travers les frontières.

Dans le cadre de cette réforme, la Corée du Sud prévoit de bloquer l'accès aux plateformes d'échange de cryptomonnaies étrangères qu'elle qualifie de « à haut risque ». Le 28 novembre, la présidente de la FSC, Lee Ok-won, a déclaré que la réglementation nationale était peu efficace si les utilisateurs pouvaient transférer leurs actifs vers des plateformes situées hors du champ d'application de la réglementation du pays.

Les autorités réglementaires examinent de près l'auto-garde

Le Dr Louis Ko, PDG de la startup Bitcoin Nonce Lab, a déclaré que les vérifications d'identité réelle, la règle de voyage et la surveillance 24h/24 rehaussent les exigences d'entrée.

La dernière cyberattaque accentue la pression sur un secteur déjà soumis à une surveillance accrue. Les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) sont devenues beaucoup plus strictes, au point que les coûts de mise en conformité excluent les petites plateformes d'échange, a déclaré le Dr Ko.

« Plutôt que d’éviter complètement les cryptomonnaies, de nombreux utilisateurs coréens se tournent vers l’auto-conservation comme moyen de conserver leur souveraineté sur leurs actifs sans être liés par des contraintes de conformité centralisées. »

L'administration fiscale coréenne prévoit de mener des perquisitions à domicile chez les utilisateurs soupçonnés de dissimuler des crypto-actifs hors ligne. Les autorités coréennes considèrent le stockage hors ligne, traditionnellement perçu comme « sûr », comme une cible accessible dans le cadre de leurs opérations de contrôle.

Réorganisation réglementaire

L'autorité de régulation financière sud-coréenne, la FSC, entreprend une ambitieuse restructuration interne. Elle prévoit de remanier son personnel et d'ajuster sa structure interne afin d'améliorer son efficacité opérationnelle, notamment en ce qui concerne les fournisseurs d'actifs virtuels.

La Commission des services financiers (FSC) est chargée de la stabilité des marchés, de la mise en œuvre de la politique financière sud-coréenne et de la direction du Service de supervision financière (FSS). En septembre, elle a échappé de justesse à la fusion de la FSC et du FSS orchestrée par le gouvernement Lee, suite à ses critiques concernant le manque de transparence des marchés boursiers coréens.

D'après des sources locales, la FSC a indiqué que sa charge de travail a augmenté tandis que les restrictions budgétaires l'empêchent d'embaucher du personnel supplémentaire. L'examen, dont la finalisation est prévue en avril prochain, permettra de restructurer l'organisation et de redéployer le personnel afin d'optimiser les ressources.

Plus précisément, elle prévoit de rationaliser les opérations, de transférer les responsabilités et de réorganiser les départements afin d'améliorer la supervision.

« La FSC compte environ 342 employés. C'est relativement petit pour une agence chargée des politiques et elle doit aussi gérer toutes ces questions », a déclaré So-Ye Yoon, avocate en finance au cabinet d'avocats Dentons Lee à Séoul.

Pour Séoul, le message est clair : les actifs numériques ne sont plus seulement un produit financier, mais une question de sécurité nationale que le gouvernement ne peut plus négliger.