Dunamu, l'opérateur d'Upbit, la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies de Corée du Sud, envisage de faire appel d'une amende de 25 millions de dollars et d'autres sanctions imposées par l'Unité de renseignement financier (FIU) du pays.
L'unité de renseignement financier (FIU) a constaté des violations des règles sur toutes les autres grandes plateformes d'échange coréennes, Bithumb, Coinone, Korbit et GOPAX, alors que les autorités de régulation intensifient leurs efforts pour lutter contre le blanchiment d'argent dans le secteur des actifs numériques du pays.
Une pénalité et une évaluation interne
La FIU a imposé une amende de 35,2 milliards de wons (25 millions de dollars) à Upbit, ainsi qu'une suspension de trois mois de l'intégration de nouveaux clients et des avertissements officiels aux dirigeants, à la suite d'une enquête qui a mis au jour environ 5,3 millions de cas de diligence raisonnable insuffisante à l'égard de la clientèle, ainsi que 15 cas où la société n'a pas signalé de transactions suspectes.
Un porte-parole de Dunamu aurait déclaré qu'ils « mènent un examen interne approfondi, comprenant une évaluation de l'exactitude des conclusions de la sanction ».
L'entreprise a également évoqué desdent historiques où des mesures coercitives de la FIU ont été annulées, citant l'dent Hanbitco, condamnée à une amende de 2 milliards de wons pour des manquements dans ses procédures de connaissance du client (KYC) concernant environ 200 utilisateurs. Un tribunal de Séoul a cassé cette décision, concluant que les infractions n'avaient pas conduit à un blanchiment d'argent.
Le porte-parole a ajouté que des mesures de protection des investisseurs ont été mises en place et que l'entreprise continuera d'œuvrer pour éviter que ne se reproduisent les événements qui lui ont valu des difficultés avec l'autorité de régulation. « Nous restons déterminés à offrir un environnement de négociation sûr à tous nos clients », a-t-il déclaré.
Les autorités sud-coréennes durcissent les règles.
L'unité de renseignement financier (FIU) a mené des inspections auprès de quatre autres grandes plateformes d'échange, dont Bithumb, Coinone, Korbit et GOPAX, et a constaté des violations de plusieurs règles et réglementations de manière générale.
L'autorité de régulation aurait inspecté Dunamu en premier en août 2024, puis Korbit en octobre 2024, GOPAX en décembre 2024, Bithumb en mars 2025 et Coinone en avril 2025, et toutes ces sociétés ont été jugées non conformes, en violation de plusieurs règles.
La Commission des services financiers, l'agence mère de la FIU, a simultanément ordonné aux plateformes d'échange de suspendre les nouveaux produits de prêt en cryptomonnaies jusqu'à la mise en œuvre de directives officielles, invoquant les risques croissants pour les utilisateurs.
Les autorités sud-coréennes ont signalé un nombre record de 36 684 transactions suspectes en cryptomonnaie au cours des huit premiers mois de 2025 seulement, dépassant les totaux combinés de 2023 et 2024, où les rapports de transactions suspectes s’élevaient respectivement à 16 076 et 19 658.
Entre 2021 et août 2025, les services douaniers coréens ont récemment transmis aux procureurs des dossiers de contrebande de devises étrangères d'une valeur d'environ 7,8 milliards de dollars, dont environ 83 %, soit environ 6,8 milliards de dollars, étaient liés à des transactions en cryptomonnaie.
Un tribunal sud-coréen a récemment emprisonné un homme qui avait lancé une fausse plateforme de négociation de titres et utilisé des cryptomonnaies pour blanchir 4,2 millions de dollars de profits.
Le timing s'avère particulièrement délicat pour Upbit, qui est en cours de fusion avec Naver et a indiqué envisager une introduction en bourse sur le Nasdaq.
« À l’avenir, la FIU continuera d’inspecter et d’examiner les systèmes de conformité juridique des opérateurs d’actifs virtuels afin d’établir un système robuste de lutte contre le blanchiment d’argent », a déclaré l’agence dans un communiqué.
