Les régulateurs sud-coréens frappent Dunamu, opérateur d’Upbit, d’une amende de 24 millions de dollars
- Les régulateurs ont recensé plus de 8,6 millions de violations, notamment l'acceptation de documents d'identité flous ou incomplets.
- Dunamu a également échoué à restreindre les transactions des utilisateurs n'ayant pas entièrement complété leurs vérifications d'identité.
- L'autorité de surveillance a identifié 15 transactions suspectes qu'Upbit n'a pas signalées comme requis.
Dunamu, l’opérateur derrière l’échange de cryptomonnaies Upbit, se retrouve dans l’embarras après que les régulateurs sud-coréens lui ont infligé une amende de 35,2 milliards de wons (plus de 24 millions de dollars US) pour multiples violations des lois anti-blanchiment et de vérification des clients.
L’Unité de renseignement financier (FIU) a annoncé sa décision d’amender l’entreprise jeudi après des mois de délibération sur les violations de la loi sur les informations financières spécifiques.
Dunamu aurait échoué à se conformer aux réglementations d’identification des clients, impliquant des millions de cas. Il aurait également négligé son devoir de signaler les transactions suspectes, selon le vigile.
L’amende est l’aboutissement d’une série d’actions de conformité contre l’opérateur d’échange, suite à une suspension partielle des activités de trois mois et à des mesures disciplinaires contre les dirigeants plus tôt cette année.
Une longue liste d’échecs de conformité
L’FIU a déclaré qu’à la suite de ses enquêtes, il a été constaté que Dunamu avait commis plus de 8,6 millions de violations, dont 5,3 millions concernaient des défaillances dans les procédures d’identification des clients. L’FIU a indiqué que Dunamu avait accepté des photocopies et des images rephotographiées de documents d’identification, rendant impossible la vérification complète de l’identité des utilisateurs.
Dans certains cas, les adresses des clients étaient laissées vides, mal enregistrées ou incorrectes, tandis que d’autres ont contourné les cycles de re-vérification obligatoires.
Les 3,3 millions de violations restantes sont liées à l’échec de Dunamu à restreindre les transactions des utilisateurs n’ayant pas terminé le processus de vérification requis. Il s’agit d’une violation majeure des réglementations financières de la Corée du Sud, qui exigent que les opérateurs d’actifs virtuels suspendent ou limitent les transactions jusqu’à ce que les vérifications d’identité soient entièrement terminées.
L’FIU a ajouté qu’il y avait 15 cas de transactions suspectes non signalées sur Upbit. Ceux-ci impliquaient des cas où il y avait des motifs raisonnables de soupçonner une activité illicite, mais aucun rapport n’a été déposé auprès de l’autorité financière.
Dunamu dispose de dix jours pour soumettre ses commentaires sur la question avant que la sanction ne soit officiellement appliquée.
Dunamu fait toujours face à un cauchemar réglementaire
En réponse, Dunamu a déclaré qu’il acceptait la décision du régulateur et améliorerait ses systèmes pour protéger les investisseurs et empêcher la récurrence des mêmes incidents.
Cependant, l’opérateur et l’FIU sont déjà engagés dans un différend juridique séparé.
En mars, Dunamu a déposé un recours administratif visant à annuler une suspension partielle des activités imposée en février pour avoir effectué des transactions avec des opérateurs d’actifs virtuels non déclarés.
La suspension, qui empêchait les nouveaux utilisateurs de faire des dépôts et retraits de cryptomonnaies, a été temporairement suspendue après qu’un tribunal a accordé un sursis à exécution plus tard ce mois-là.
Les opérateurs méfiants à l’égard du côté négatif du régulateur
Le vigile a déclaré dans un communiqué que « l’FIU continuera d’examiner et d’inspecter les systèmes de conformité légale des opérateurs d’actifs virtuels. » Il a ajouté que s’il découvrait des violations, il prendrait des « mesures strictes conformément aux lois pertinentes. »
Les actions de l’FIU envoient un message clair : personne n’est immunisé contre une application stricte de la loi, et la dernière amende infligée à Dunamu pourrait inciter d’autres plateformes nationales, telles que Bithumb et Coinone, à effectuer des revues internes de leurs processus de diligence raisonnable des clients et à s’assurer qu’ils sont et ont été conformes.
S’ils ne l’ont pas fait, ils pourraient bientôt faire les gros titres en raison des mesures punitives que le régulateur pourrait leur imposer pour leur non-conformité.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
