Les autorités de régulation sud-coréennes infligent une amende de 24 millions de dollars à Dunamu, opérateur d'Upbit 

Dunamu, l'opérateur de la plateforme d'échange de cryptomonnaies Upbit, se retrouve dans une situation délicate après que les autorités de régulation sud-coréennes lui ont infligé une amende de 35,2 milliards de wons (plus de 24 millions de dollars américains) pour de multiples violations des lois anti-blanchiment d'argent et de vérification de la clientèle.

L'Unité de renseignement financier (FIU) a annoncé jeudi sa décision d'infliger une amende à l'entreprise après des mois de délibérations sur des violations de la loi sur les informations financières spécifiques.

Dunamu aurait manqué à ses obligations en matière d'dentdes clients, et ce, dans des millions de cas. L'entreprise aurait également négligé son obligation de signaler les transactions suspectes, selon l'autorité de surveillance.

Cette amende est l'aboutissement d'une série de mesures coercitives prises à l'encontre de l' opérateur boursier, faisant suite à une suspension partielle de ses activités pendant trois mois et à des mesures disciplinaires prises à l'encontre de ses dirigeants plus tôt cette année.

Une longue liste de manquements à la conformité

L' Unité de renseignement financier (IRF) a déclaré qu'à la suite de ses investigations, elle avait constaté que Dunamu avait enregistré plus de 8,6 millions d'infractions, dont 5,3 millions concernaient des défaillances dans les procédures d'dent. L'IRF a précisé que Dunamu avait accepté des photocopies et des reproductions photographiques de documents d'dent, rendant impossible la vérification complète de l'identité desdent.

Dans certains cas, les adresses des clients étaient laissées en blanc, mal enregistrées ou tout simplement incorrectes, tandis que d'autres contournaient les cycles de revérification obligatoires.

Les 3,3 millions d'autres infractions sont liées au manquement de Dunamu à restreindre les transactions des utilisateurs n'ayant pas achevé la procédure de vérification requise. Il s'agit d'une violation grave de la réglementation financière sud-coréenne, qui impose aux opérateurs d'actifs virtuels de suspendre ou de limiter les transactions jusqu'à ce que les vérifications d'dentsoient intégralement effectuées.

L'unité de renseignement financier (CRF) a ajouté avoir recensé 15 cas de transactions suspectes non signalées sur Upbit. Il s'agissait de cas où il existait des motifs raisonnables de soupçonner une activité illicite, mais aucun rapport n'avait été déposé auprès des autorités financières.

Dunamu dispose de dix jours pour soumettre ses observations sur la question avant que la sanction ne soit formellement appliquée.

Dunamu a toujours un casse-tête réglementaire

En réponse, Dunamu a déclaré accepter la décision de l'autorité de régulation et qu'elle améliorerait ses systèmes afin de protéger les investisseurs et d'empêcher que les mêmesdentne se reproduisent.

Toutefois, l'opérateur et la FIU sont déjà engagés dans un litige juridique distinct.

En mars, Dunamu a déposé une plainte administrative visant à annuler une suspension partielle de ses activités imposée en février pour avoir effectué des transactions avec des opérateurs d'actifs virtuels non déclarés.

La suspension, qui empêchait les nouveaux utilisateurs d'effectuer des dépôts et des retraits de cryptomonnaies, a été temporairement levée après qu'un tribunal a accordé un sursis à exécution plus tard dans le mois.

Les opérateurs craignent de s'attirer les foudres de l'autorité de régulation

L’organisme de surveillance a déclaré dans un communiqué que « la FIU continuera d’examiner et d’inspecter les systèmes de conformité juridique des opérateurs d’actifs virtuels ». Il a ajouté que s’il constatait des infractions, il prendrait « des mesures strictes conformément aux lois en vigueur »

Les mesures prises par la FIU envoient un message clair : personne n'est à l'abri d'une application stricte de la loi, et la dernière amende infligée à Dunamu pourrait inciter d'autres plateformes nationales, telles que Bithumb et Coinone, à mener des audits internes de leurs processus de vérification de la clientèle et à s'assurer qu'elles sont et ont toujours été conformes.

Dans le cas contraire, ils pourraient bientôt faire la une des journaux en raison des mesures punitives que l'organisme de réglementation pourrait leur imposer pour non-respect des règles.