La Corée du Sud élargit les règles LCB-FT aux transferts crypto de moins de $680
- La Corée du Sud exigera désormais des vérifications d'identité pour tous les transferts crypto, même ceux inférieurs à un million de wons (680 $).
- Le gouvernement bloque l'accès aux échanges étrangers risqués et impose des règles plus strictes aux plateformes de crypto-monnaies nationales.
- Les autorités utilisent des raids fiscaux et des outils de traçage de la blockchain pour lutter contre les crimes liés aux crypto-monnaies.
Le gouvernement coréen durcit ses contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur crypto en élargissant la règle du voyage. Dans le cadre de la nouvelle réglementation, les bourses de cryptomonnaies et les prestataires de services sur actifs virtuels doivent vérifier l'identité de toute personne effectuant ou recevant des transferts de moins d'un million de wons (environ 680 $).
Lee Eun-woon, président de la Commission des services financiers (FSC), a annoncé ce développement lors de l'événement « Journée de lutte contre le blanchiment d'argent ». Conformément à la nouvelle directive de la FSC, la soi-disant « règle du voyage » (ou « système de nom réel crypto ») couvrira toutes les transactions de cryptomonnaies, y compris les transferts de faible valeur qui échappaient auparavant à la vérification d'identité obligatoire.
Les régulateurs affirment que depuis des années, les utilisateurs de cryptomonnaies exploitent une faille significative qui leur permet d'effectuer de plus petites transactions sur la blockchain. Les utilisateurs étaient bien placés pour diviser les transferts plus importants d'une manière qui ne déclenche pas l'exigence du système pour les utilisateurs de vérifier leur identité.
La Corée du Sud s'apprête à combler cette lacune avec de nouvelles règles qui empêchent les bourses de traiter les transferts de moins d'un million de wons comme anonymes. Toutes les transactions, quelle que soit leur taille, doivent être traçables, et les bourses seront tenues de collecter et de partager des informations détaillées sur l'expéditeur et le destinataire. L'objectif est de limiter le « smurfing », une tactique qui permet aux fonds illicites de passer à travers les mailles du filet avec un contrôle minimal.
La Corée du Sud s'attaque aux syndicats criminels et aux plateformes frauduleuses
Selon la Commission des services financiers (FSC), les règles élargies visent à combattre les activités illicites utilisant les cryptomonnaies, y compris le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale, le trafic de drogue et les schémas de paiement transfrontaliers.
Le gouvernement sud-coréen interdira aux utilisateurs d'Internet, aux bourses de cryptomonnaies nationales et aux bourses Bitcoin étrangères, auxquelles les citoyens coréens se tournent souvent pour l'anonymat ou un effet de levier commercial plus élevé, de négocier leurs devises numériques sur des marchés étrangers à haut risque qui pourraient se présenter comme des paradis potentiels pour le blanchiment d'argent.
La plupart ont été en dehors du champ d'application des systèmes de réglementation nationaux, et beaucoup ont fourni un moyen de blanchir ou de faire circuler de l'argent sale dans le monde sans qu'il soit possible de retracer son origine.
En bloquant l'accès de ses citoyens à ces sites, le pays espère empêcher les Sud-Coréens de négocier sur des marchés étrangers non réglementés, où ils vendraient leurs bitcoins et autres unités de cryptomonnaie par ce que l'on appelle des « portes dérobées » contre des wons.
Le gouvernement réprime les entreprises opérant sur son territoire, ce qui, selon les analystes, aura un résultat positif. Les nouveaux acteurs souhaitant s'inscrire en tant que prestataire de services sur actifs virtuels – essentiellement des bourses de cryptomonnaies légitimes – seront soumis à des vérifications de santé financière plus strictes, en se concentrant sur la liquidité, l'adéquation des fonds propres et la gestion sécurisée des fonds des clients.
Les régulateurs affirment que seules les entreprises véritablement aptes et intègres devraient être chargées de gérer les actifs des clients.
La Corée du Sud intensifie sa défense totale contre la criminalité crypto
Bien que cette annonce marque une intention réglementaire forte, le cadre complet n'est pas encore en vigueur. Selon la FSC, ils ont l'intention de finaliser les réglementations révisées au premier semestre 2026, avec des changements législatifs à soumettre à l'Assemblée nationale.
Le pays renforce également ses liens avec les partenaires internationaux, y compris le Groupe d'action financier, dans le but de renforcer ses défenses contre les menaces mondiales de blanchiment d'argent.
L'opération de cordon et de fouille intervient quelques semaines après que le Service national des impôts a annoncé qu'il appliquerait une politique de perquisition des domiciles pour confisquer les portefeuilles froids et les disques durs détenus par ceux qui sont soupçonnés de détenir des actifs numériques hors ligne dans le but d'échapper aux impôts.
Les autorités fiscales disposent désormais d'outils analytiques avancés capables de décoder l'activité blockchain, et elles semblent suivre activement – et réprimer – les détenteurs de richesse qui tentent de cacher leurs actifs.
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Nellius Irene
Nellius est diplômée en gestion d'entreprise et en informatique, avec cinq ans d'expérience dans l'industrie des cryptomonnaies. Elle est également diplômée de Bitcoin Dada. Nellius a contribué à des publications médiatiques de premier plan, dont BanklessTimes, Cryptobasic et Riseup Media.
