한국의 AML 단속이 전례 없는 처벌의 새로운 단계에 진입

한국은 빠르게 성장하는 암호화폐 시장에서 일련의 고조된 데이터 해킹 및 규정 준수 위반 이후 디지털 자산 거버넌스에 대한 접근 방식을 재고하고 있습니다.

당국은 11월 28일 한국 최대 암호화폐 거래소 업비트에서 발생한 $3200만 도난 사건의 배후에 북한과 연결된 해킹 그룹 라자루스가 있다고 의심합니다. 이는 해당 그룹이 2019년 약 $4100만을 훔쳐간 두 번째 사건입니다.

이 해킹은 금융위원회(FSC) 규제당국이 2008년 이후 가장 공격적인 자금세탁방지(AML) 개혁을 준비하는 시점에 발생했습니다. 한국 관리들은 범죄자들이 규칙을 폐쇄하는 속도보다 빠르게 구멍을 악용하고 있다고 경고해 왔습니다. 가장 큰 우려는 암호화폐가 세금 회피, 자금 세탁 및 규제 감독 범위 밖으로 자금을 이동하는 데 사용되고 있다는 것입니다.

"이재명 대통령의 행정부는 디지털 자산 규칙에 대해 더 공격적인 접근 방식을 취하고 있습니다."라고 서울의 덴튼스 리(Dentons Lee) 법률 사무소 금융 변호수 소예 윤(So-Ye Yoon)은 말했습니다. "규제당국은 행정부와 일치하도록 가상 자산 제공자를 더 엄격하게 통제하려는 의도를 가지고 있는 것으로 보입니다."

수백만 건의 위반 사항 발견

한국의 금융정보분석원(KoFIU)은 광범위한 AML(자금세탁방지) 안전장치 누락을 발견한 후 몇몇 주요 암호화폐 거래소에 제재를 준비하고 있습니다. KoFIU는 국내 최대 플랫폼에서 18개월 동안 현장 검사를 실시했으며 수백만 건의 규정 준수 실패를 발견했다고 밝혔습니다.

업비트를 운영하는 더나무(Dunamu)는 가장 무거운 처벌 중 하나를 faced하고 있습니다. 11월 7일, 거래 보고 규정 위반 860만 건과 관련된 전례 없는 2,500만 달러의 벌금 부과를 받았습니다. KoFIU는 또한 고객 적격성 확인에서 530만 건의 결함, 확인이 완료되기 전에 거래가 계속 허용된 330만 건의 사례, 그리고 15건의 의심스러운 활동 보고 누락을 확인했습니다.

KoFIU는 다른 대형 거래소들도 유사한 결함을 기록했으며 규제당국이 가상 자산 부문에 대한 감독을 강화함에 따라 처벌을 받을 수도 있다고 밝혔습니다.

검사 회색 지대

소예 윤은 최근 가상자산서비스제공자(VASP)에 대한 검사가 KoFIU가 대규모 현장 검사를 실시한 첫 번째 사례라고 말했습니다.

"이러한 검사는 전통적인 금융 기관에게는 일상적이지만, VASP는 현재 규제 체계에서 전통적인 금융 기관으로 취급되지 않습니다."라고 소예는 말했습니다.

소예 윤에 따르면, 이는 은행 및 증권 회사의 거버넌스 및 리스크 관리 의무와 암호화폐 거래 플랫폼을 정렬하려는 더 넓은 시도를 나타낼 수 있습니다.

트래블 룰 구멍

한국은 또한 관리들이 시스템에서 가장 악용되는 구멍 중 하나로 묘사한 부분을 폐쇄하기 위해 움직였습니다. 이는 범죄자들이 신원 확인을 피하기 위해 100만 원 미만의 송금을 분할할 수 있게 해준 구멍입니다. 정부는 이제 모든 암호화폐 거래에 대해 거래 규모에 상관없이 신원 확인을 요구할 것이라고 밝혔으며, 이는 소액 거래의 익명성을 사실상 끝내는 것입니다.

KoFIU 관리들은 자금 중범죄와 관련이 있다고 의심될 경우 법원 승인 전에 계동을 동결할 수 있는 권한을 얻게 됩니다. 정부는 이 조치가 불법 자금이 몇 초 만에 국경을 넘어 사라지는 것을 억제하기 위해 필요하다고 주장합니다.

일련의 개혁의 일환으로 한국은 '고위험' 해외 암호화폐 거래소에 대한 접근을 차단할 계획입니다. 11월 28일, FSC 의장 이옥원은 국내 규제가 사용자가 국가의 규제 범위 밖에서 운영되는 플랫폼으로 자산을 이동할 수 있다면 효과가 거의 없다고 말했습니다.

자가 보관에 대한 규제당국의 감시

비트코인 스타트업 논스랩(Nonce Lab)의 CEO인 루이스 코(Louis Ko) 박사는 실명 확인, 트래블 룰, 그리고 24시간 모니터링이 진입 장벽을 높이고 있다고 말했습니다.

최신 사이버 공격은 이미 높은 감시 하에 있는 산업에 새로운 압력을 가하고 있습니다. VASP의 AML 의무는 규정 준수 비용이 소규모 거래소를 밀어낼 정도로 현저히 엄격해졌다고 코 박사는 말했습니다.

"많은 한국 사용자들은 중앙 집중식 규정 준수 부담에 얽매이지 않고 자산에 대한 주권을 유지하기 위해 자가 보관을 선택하고 있습니다."

하지만 한국의 국세청은 오프라인에 암호화폐 자산을 숨긴 것으로 의심되는 사용자를 대상으로 가정 수사를 계획하고 있습니다. 한국 당국은 전통적으로 '안전'하다고 여겨져 압수 대상에서 제외되던 오프라인 저장을 집행 과정에서 접근 가능한 대상으로 간주하고 있습니다.

규제 재편

한국의 주요 금융 규제 기관인 FSC는 야심 찬 내부 재편을 진행 중입니다. 특히 가상 자산 제공자 관련 운영 효율성을 개선하기 위해 인력을 재배치하고 내부 구조를 조정할 계획입니다.

FSC는 시장 안정성, 한국의 금융 정책 추진을 담당하며 금융감독원(FSS)을 지휘합니다. 9월, FSC는 한국 주식 시장의 투명성 부족을 비판한 후 이 행정부의 FSC와 FSS 통합 추진을 간신히 견뎌냈습니다.

현지 보도에 따르면, FSC는 업무량이 증가했지만 예산 제한으로 인해 신규 직원을 채용할 수 없다고 밝혔습니다. 내년 4월 완료될 예정인 이 검토는 구조를 재설계하고 인력을 재배치하여 더 적은 자원으로 더 많은 일을 하려는 시도입니다.

구체적으로, 운영을 간소화하고 책임을 이전하며 부서를 재편하여 감독을 개선할 계획입니다.

"FSC에는 약 342명의 직원이 있습니다. 정책 담당 기관으로는 비교적 작으며, 이러한 모든 문제를 처리해야 합니다."라고 서울의 덴튼스 리 법률 사무소 금융 변호사 소예 윤은 말했습니다.

서울시의 메시지는 명확합니다. 디지털 자산은 더 이상 단순한 금융 상품이 아니라 정부가 방치할 수 없는 국가 안보의 문제입니다.