한국의 자금세탁방지(AML) 단속,dent처벌로 새로운 국면 진입

한국은 빠르게 성장하는 암호화폐 시장에서 일련의 악명 높은 데이터 해킹과 규정 위반 사건이 발생한 이후 디지털 자산 거버넌스에 대한 접근 방식을 재고하고 있습니다.

당국은 북한과 연계된 해킹 그룹 '라자루스'가 3200만 달러를 훔친 . 라자루스는 2019년에도 업비트를 해킹해 약 4100만 달러를 훔친 바 있다. 이는 라자루스의 두 번째 해킹 시도이다.

이번 해킹 사건은 금융위원회(FSC) 규제 당국이 2008년 이후 가장 강력한 자금세탁방지(AML) 개혁을 준비하는 와중에 발생했습니다. 한국 관계자들은 범죄자들이 일반 금융기관보다 더 빠르게 허점을 악용하고 있다고 경고해 왔습니다. 가장 큰 우려는 암호화폐가 탈세, 자금세탁, 그리고 규제 당국의 감시를 피해 자금을 이동시키는 데 악용되고 있다는 것입니다.

서울 Dent스리 법무법인의 금융 전문 변호사인 윤소예 변호사는 "dent 대통령 정부는 디지털 자산 규제에 더욱 공격적인 접근 방식을 취하고 있다"며, "규제 당국은 정부의 정책 방향에 맞춰 가상자산 서비스 제공업체를 더욱 엄격하게 통제하려는 것으로 보인다"고 말했다.

수백만 건의 위반 사항 발견

한국의 자금세탁방지(AML) 감독기관이 제재를 준비하고 . 한국금융정보분석원(KoFIU)은 국내 최대 플랫폼들을 대상으로 18개월간 현장 조사를 실시한 결과 수백만 건의 규정 위반 사례를 발견했다고 밝혔다.

업비트 운영사인 두나무는 가장 무거운 처벌 중 하나에 직면해 있습니다. 11월 7일, 두나무는 860만 건의 거래 보고 규정 위반과 관련하여dent없는 2,500만 달러의 벌금을 부과받았습니다. 금융정보분석원(KoFIU)은 또한 고객 실사(CDS) 미비점 530만 건, 검증 완료 전 거래가 계속 허용된 사례 330만 건, 그리고 의심 거래 신고 누락 사례 15건을 적발dent.

금융정보분석원(KoFIU)은 다른 대형 거래소에서도 비슷한 defi이 기록되었으며, 규제 당국이 가상자산 부문에 대한 감독을 강화함에 따라 이들 거래소도 처벌을 받을 수 있다고 밝혔습니다.

검사 회색지대

윤소예는 최근 가상자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 검사가 KoFIU가 대규모 현장 검사를 실시한 것은 처음이라고 말했습니다.

소예 씨는 "이러한 검사는 기존 금융 기관에서는 일상적인 일이지만, VASP는 현행 규제 체계에서는 기존 금융 기관으로 취급되지 않는다"고 말했다.

윤소예에 따르면, 이는 암호화폐 거래 플랫폼을 은행과 증권 회사의 거버넌스 및 위험 관리 의무에 맞추려는 보다 광범위한 시도의 신호일 수 있습니다.

여행 규칙의 허점

한국 정부는 당국이 가장 악용되는 시스템 허점 중 하나로 지적한 부분을 막기 위한 조치를 취했습니다. 이 허점은 범죄자들이 100만 원 미만의 소액 송금을 여러 번으로 나누어 신원 확인을 회피할 수 있도록 허용해 왔습니다dentdentdentdentdentdentdentdentdent습니다.

KoFIU 관계자들은 자금이 중범죄와 연루되었다고 의심될 경우 법원 승인 없이 계좌를 동결할 수 있는 권한도 갖게 됩니다. 정부는 이 조치가 불법 자금이 국경을 넘어 순식간에 사라지는 것을 막기 위해 필요하다고 주장합니다.

한국은 이러한 개혁의 일환으로 "고위험" 해외 암호화폐 거래소에 대한 접근을 차단할 계획입니다. 11월 28일, 이옥원 금융위원장은 사용자들이 국내 규제 범위 밖에서 운영되는 플랫폼으로 자산을 이전할 수 있다면 국내 규정은 거의 효과가 없다고 말했습니다.

규제 기관, 자체 보관에 대한 면밀한 검토

Bitcoin 스타트업 Nonce Lab의 CEO인 루이스 코 박사는 실명 확인, 여행 규칙, 24시간 모니터링이 진입 장벽을 높이고 있다고 말했습니다.

최근 사이버 공격은 엄격한 감시를 받고 있는 업계에 새로운 압박을 가하고 있습니다. VASP에 대한 자금세탁방지(AML) 의무가 상당히 강화되어 규정 준수 비용으로 인해 소규모 거래소들이 어려움을 겪고 있다고 코 박사는 말했습니다.

"많은 한국 사용자는 암호화폐를 완전히 피하기보다는 중앙화된 규정 준수 부담에 얽매이지 않고 자산에 대한 주권을 유지하는 방법으로 셀프 커스터디를 선택하고 있습니다."

하지만 한국 국세청은 오프라인에서 암호화폐 자산을 숨긴 것으로 의심되는 사용자에 대한 자택 수색을 계획하고 있습니다. 한국 당국은 전통적으로 "안전한" 것으로 간주되었던 오프라인 저장소를 압수 대상으로 삼아 단속의 대상으로 삼고 있습니다.

규제 개편

한국의 주요 금융감독기관인 금융위원회(FSC)가 야심찬 내부 조직 개편을 추진하고 있습니다. 특히 가상자산 제공업체를 중심으로 운영 효율성을 개선하기 위해 인력을 개편하고 내부 구조를 조정할 계획입니다.

금융위원회는 시장 안정을 담당하고 한국의 금융 정책을 발전시키며 금융감독원(FSS)을 지휘합니다. 9월, 금융위원회는 한국 주식 시장의 투명성 부족을 비판하며 이 정부의 금융위원회와 금융감독원 통합 추진에서 간신히 살아남았습니다.

현지 보도에 따르면 금융위원회는 예산 제약으로 신규 인력 채용이 어려운 가운데 업무량이 증가했다고 밝혔습니다. 내년 4월 완료 예정인 이번 검토는 더 적은 자원으로 더 많은 성과를 낼 수 있도록 금융위원회의 구조를 재설계하고 인력을 재배치하는 것을 목표로 합니다.

구체적으로는 운영을 간소화하고, 책임을 전환하고, 부서를 재편하여 감독을 개선할 계획입니다.

"금융위원회는 약 342명의 직원을 두고 있습니다. 정책을 담당하는 기관으로서는 규모가 비교적 작지만, 금융위원회도 모든 문제를 다뤄야 합니다."라고 서울 Dent스리 법무법인의 윤소예 변호사는 말했습니다.

서울에 대한 메시지는 분명합니다. 디지털 자산은 더 이상 단순한 금융 상품이 아니라, 국가 안보의 문제이며, 정부는 더 이상 이를 방치할 수 없습니다.