Südkoreas Geldwäsche-Bekämpfung tritt in eine neue Phase beispielloser Strafen ein
- Der jüngste Upbit-Hack bestätigt die Befürchtungen der Aufsichtsbehörden hinsichtlich Lücken und grenzüberschreitender Geldwäsche.
- Die koreanische Financial Intelligence Unit (KoFIU) hat beispiellose Durchsetzungsmaßnahmen eingeleitet, die sich an großen Marktteilnehmern richten.
- Südkorea hat umfassende Gegenmaßnahmen angekündigt, darunter Identitätsprüfungen bei Überweisungen ab einem Betrag von 680 US-Dollar.
Südkorea überdenkt seinen Ansatz zur digitalen Vermögensverwaltung nach einer Reihe hochkarätiger Datenhacks und Compliance-Verstöße in seinem schnell wachsenden Kryptomarkt.
Behörden vermuten, dass die nordkoreanisch verbundene Hackergruppe Lazarus hinter dem Diebstahl von 32 Millionen US-Dollar auf Südkoreas größter Krypto-Börse Upbit am 28. November steckt. Es ist das zweite Mal, dass die Gruppe Upbit hackte und 2019 etwa 41 Millionen US-Dollar davontrug.
Der Hack ereignet sich, während Aufsichtsbehörden der Financial Services Commission (FSC) sich auf die aggressivsten Anti-Geldwäsche-Reformen (AML) seit 2008 vorbereiten. Koreanische Beamte haben gewarnt, dass Kriminelle Schlupflöcher schneller ausnutzen, als Regulierer sie schließen können. Die übergeordnete Sorge besteht darin, dass Kryptowährungen zur Steuervermeidung, Geldwäsche und zum Verbringen von Geldern außerhalb der regulatorischen Sichtweite genutzt werden.
„Die Verwaltung von Präsident Lee Jae Myung geht einen aggressiveren Ansatz bei digitalen Vermögensregeln ein“, sagte So-Ye Yoon, eine Finanzanwältin bei der Kanzlei Dentons Lee in Seoul. „Die Aufsichtsbehörden scheinen entschlossen zu sein, Anbieter virtueller Vermögenswerte unter strengere Kontrolle zu bringen, im Einklang mit der Verwaltung.“
Millionen von Verstößen gefunden
Südkoreas AML-Aufsichtsbehörde ist im Begriff, mehrere große Kryptobörsen zu sanktionieren, nachdem umfangreiche Mängel in den AML-Sicherheitsvorkehrungen aufgedeckt wurden. Die Korean Financial Intelligence Unit (KoFIU) gab an, dass sie 18 Monate lang Vor-Ort-Inspektionen bei den größten Plattformen des Landes durchgeführt und Millionen von Compliance-Verstößen festgestellt hat.
Dunamu, der Betreiber von Upbit, sieht sich einer der schwersten Strafen gegenüber. Am 7. November wurde es mit einer beispiellosen Geldstrafe von 25 Millionen US-Dollar belegt, die mit 8,6 Millionen Verstößen gegen die Transaktionsmeldepflichten verbunden war. Die KoFIU identifizierte auch 5,3 Millionen Mängel bei der Kunden-Sorgfaltspflicht-Prüfung, 3,3 Millionen Fälle, in denen der Handel fortgesetzt wurde, bevor die Verifizierung abgeschlossen war, und 15 verpasste Meldungen verdächtiger Aktivitäten.
Die KoFIU sagte, andere große Börsen hätten ähnliche Mängel festgestellt und könnten ebenfalls mit Strafen rechnen, da die Aufsichtsbehörde die Aufsicht über den virtuellen Vermögenssektor verschärfen will.
Grauzone der Inspektion
So-Ye Yoon sagte, die jüngsten Inspektionen bei Anbietern virtueller Dienstleistungen (VASPs) seien das erste Mal, dass die KoFIU groß angelegte Vor-Ort-Inspektionen durchführte.
„Diese Inspektionen wären für traditionelle Finanzinstitute Routine, aber VASPs werden im aktuellen regulatorischen Regime nicht als traditionelle Finanzinstitute behandelt“, sagte So-Ye.
Laut So-Ye Yoon könnte dies einen breiteren Versuch signalisieren, Krypto-Handelsplattformen mit den Governance- und Risikokontrollverpflichtungen von Banken und Wertpapierfirmen in Einklang zu bringen.
Lücken im Travel Rule
Südkorea ging auch dazu über, eine Lücke zu schließen, die von Beamten als eine der am stärksten ausgenutzten Lücken im System beschrieben wurde. Es handelt sich um eine Schlupflöcher, die Kriminellen ermöglichte, Überweisungen unter einer Million Won aufzuteilen, um Identitätsprüfungen zu umgehen. Die Regierung sagte, sie werde nun die Identitätsverifizierung für jede Krypto-Transaktion verlangen, egal wie klein, was die Anonymität von Mikro-Transaktionen effektiv beendet.
KoFIU-Beamte erhalten auch die Befugnis, Konten vor Gerichtsgenehmigung einzufrieren, wenn sie vermuten, dass Gelder mit schweren Straftaten verbunden sind. Es ist eine Maßnahme, die die Regierung als notwendig erachtet, um zu verhindern, dass illegales Geld in Sekundenschnelle über Grenzen verschwindet.
Im Rahmen der Überholung plant Südkorea, den Zugang zu sogenannten „hochriskanten“ ausländischen Krypto-Börsen zu blockieren. Am 28. November sagte FSC-Vorsitzende Lee Ok-won, inländische Regeln hätten wenig Wirkung, wenn Nutzer ihre Vermögenswerte auf Plattformen verschieben könnten, die außerhalb der regulatorischen Reichweite des Landes operieren.
Aufsicht über Self-Custody
Dr. Louis Ko, CEO des Bitcoin-Startups Nonce Lab, sagte, echte Namensprüfungen, die Travel Rule und die Überwachung rund um die Uhr würden die Eintrittsbarrieren erhöhen.
Der jüngste Cyberangriff übt neuen Druck auf eine Branche aus, die unter erhöhter scrutiny steht. Die AML-Pflichten für VASPs sind erheblich verschärft worden, bis hin zu dem Punkt, wo Compliance-Kosten kleinere Börsen verdrängen, sagte Dr. Ko.
„Anstatt Krypto ganz zu vermeiden, wenden sich viele koreanische Nutzer der Self-Custody zu, um die Souveränität über ihre Vermögenswerte zu behalten, ohne an zentrale Compliance-Bürden gebunden zu sein.“
Aber die nationale Steuerbehörde Koreas plant, Hausdurchsuchungen bei Nutzern durchzuführen, die verdächtigt werden, Krypto-Vermögenswerte offline zu verstecken. Koreanische Behörden behandeln die traditionell als „sicher“ geltende Offline-Speicherung vor Beschlagnahme als zugängliches Ziel bei Durchsetzungsmaßnahmen.
Regulatorische Umstrukturierung
Südkoreas Hauptfinanzregulierungsbehörde, die FSC, unternimmt eine ehrgeizige interne Umstrukturierung. Sie plant, Personal umzuschichten und ihre interne Struktur anzupassen, um die operative Effizienz zu verbessern, insbesondere im Hinblick auf Anbieter virtueller Vermögenswerte.
Die FSC ist für die Marktstabilität zuständig, treibt Südkoreas Finanzpolitik voran und leitet den Financial Supervisory Service (FSS). Im September überstand sie knapp den Push der Lee-Administration, FSC und FSS zu konsolidieren, nachdem sie einen Mangel an Transparenz in den koreanischen Aktienmärkten kritisiert hatte.
Laut lokalen Berichten sagte die FSC, ihre Arbeitslast sei gestiegen, während Budgetbeschränkungen sie daran hindern, neues Personal einzustellen. Die Überprüfung, die bis April nächsten Jahres abgeschlossen sein soll, wird ihre Struktur neu gestalten und Personal umschichten, um mit weniger mehr zu erreichen.
Konkret plant sie, Abläufe zu straffen, Verantwortlichkeiten zu verschieben und Abteilungen neu zu organisieren, um die Aufsicht zu verbessern.
„Die FSC hat etwa 342 Mitarbeiter. Sie ist relativ klein für eine Behörde, die für die Politik zuständig ist, und sie muss sich auch mit all diesen Problemen auseinandersetzen“, sagte So-Ye Yoon, Finanzanwältin bei der Kanzlei Dentons Lee in Seoul.
Für Seoul ist die Botschaft klar. Digitale Vermögenswerte sind nicht mehr nur ein Finanzprodukt, sondern eine Frage der nationalen Sicherheit, die die Regierung nicht länger ungeschützt lassen kann.
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Thisanka Siripala
Thisanka Siripala ist eine in Japan ansässige Reporterin, die Geschäfts-, Finanz-, KI- und Fintech-Themen in ganz Asien abdeckt. Sie ist Absolventin der University of Melbourne (Hons) in Australien und verfügt über einen Master of Translation (Japanisch). Sie engagiert sich leidenschaftlich für die Berichterstattung über die sich rasch entwickelnden Bereiche Digital Finance und Fintech in Asien.
