Südkoreas Vorgehen gegen Geldwäsche tritt in eine neue PhasedentStrafen ein.

Südkorea überdenkt seinen Ansatz zur Regulierung digitaler Vermögenswerte nach einer Reihe aufsehenerregender Datendiebstähle und Verstöße gegen Compliance-Vorschriften auf seinem schnell wachsenden Kryptomarkt.

Die Behörden vermuten, dass die mit Nordkorea verbundene Hackergruppe Lazarus hinter dem Diebstahl von 32 Millionen Dollar bei Südkoreas größter Kryptobörse Upbit am 28. November steckt. Es ist das zweite Mal, dass die Gruppe Upbit gehackt hat; 2019 erbeutete sie dabei rund 41 Millionen Dollar.

Der Hackerangriff ereignete sich zu einem Zeitpunkt, an dem die Finanzaufsichtsbehörde (FSC) die schärfsten Reformen zur Bekämpfung der Geldwäsche seit 2008 vorbereitet. Koreanische Beamte warnen bereits seit Längerem davor, dass Kriminelle Gesetzeslücken schneller ausnutzen, als die Behörden sie schließen können. Die größte Sorge besteht darin, dass Kryptowährungen zur Steuerhinterziehung, Geldwäsche und zum Geldtransfer außerhalb der regulatorischen Kontrolle missbraucht werden.

„Die Regierung vondent Lee Jae Myung verfolgt einen aggressiveren Ansatz bei den Vorschriften für digitale Vermögenswerte“, sagte So-Ye Yoon, Finanzanwältin bei der Anwaltskanzlei DentLee in Seoul. „Die Regulierungsbehörden scheinen entschlossen, Anbieter virtueller Vermögenswerte im Einklang mit der Regierung strenger zu kontrollieren.“

Millionen Verstöße festgestellt

südkoreanische Geldwäschebehörde bereitet Sanktionen gegen mehrere große Kryptowährungsbörsen vor, nachdem sie umfangreiche Lücken in den Geldwäscheschutzmaßnahmen aufgedeckt hat. Die koreanische Finanzermittlungsbehörde (KoFIU) gab an, 18 Monate lang Vor-Ort-Prüfungen bei den größten Plattformen des Landes durchgeführt und dabei Millionen von Verstößen gegen die Vorschriften festgestellt zu haben.

Dunamu, der Betreiber von Upbit, muss mit einer der höchsten Strafen rechnen. Am 7. November wurde dem Unternehmen einedentGeldstrafe von 25 Millionen US-Dollar auferlegt, die auf 8,6 Millionen Verstöße gegen die Meldepflichten für Transaktionen zurückzuführen ist. Die KoFIU (Korea Financial Intelligence Unit)dentzudem 5,3 Millionen Mängel bei der Kundenprüfung, 3,3 Millionen Fälle, in denen der Handel vor Abschluss der Überprüfung fortgesetzt wurde, sowie 15 übersehene Meldungen verdächtiger Aktivitäten.

Laut KoFIU verzeichneten auch andere große Börsen ähnliche defiund könnten ebenfalls mit Strafen rechnen, da die Aufsichtsbehörde die Überwachung des Sektors virtueller Vermögenswerte verschärfen will.

Inspektionsgrauzone

So-Ye Yoon sagte, die jüngsten Inspektionen bei Anbietern von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASPs) seien die ersten groß angelegten Vor-Ort-Inspektionen, die die KoFIU durchgeführt habe.

„Für traditionelle Finanzinstitute wären solche Inspektionen Routine, aber VASPs werden nach den geltenden regulatorischen Bestimmungen nicht als traditionelle Finanzinstitute behandelt“, sagte So-Ye.

Laut So-Ye Yoon könnte dies ein Signal für einen umfassenderen Versuch sein, Krypto-Handelsplattformen mit den Governance- und Risikokontrollverpflichtungen von Banken und Wertpapierfirmen in Einklang zu bringen.

Schlupflöcher bei den Reisebestimmungen

geschlossen ausgenutzten Sicherheitslücken . Diese Lücke ermöglichte es Kriminellen, Überweisungen unter einer Million Won aufzuteilen, um Identitätsprüfungen zu umgehendentdentdentdentdentdentdentdentdentAnonymität von Mikroüberweisungen faktisch zu beenden.

der KoFIU erhalten künftig auch die Befugnis, Konten vor gerichtlicher Genehmigung einzufrieren, wenn sie den Verdacht haben, dass die Gelder mit schweren Straftaten in Verbindung stehen. Die Regierung argumentiert, diese Maßnahme sei notwendig, um zu verhindern, dass illegales Geld innerhalb von Sekunden über Grenzen verschwindet.

Im Zuge der Reform plant Südkorea, den Zugang zu sogenannten „risikoreichen“ ausländischen Kryptobörsen zu sperren. Am 28. November erklärte die Vorsitzende der Finanzdienstleistungskommission (FSC), Lee Ok-won, dass nationale Vorschriften wenig Wirkung zeigten, wenn Nutzer ihre Vermögenswerte auf Plattformen transferieren könnten, die außerhalb der staatlichen Regulierungsbehörde operieren.

Aufsichtsbehörden prüfen Selbsthaft

Dr. Louis Ko, CEO des Bitcoin -Startups Nonce Lab, sagte, dass die Überprüfung des echten Namens, die Reiseregel und die Überwachung rund um die Uhr die Hürden für den Zugang erhöhen.

Der jüngste Cyberangriff erhöht den Druck auf eine Branche, die ohnehin schon verstärkter Beobachtung unterliegt. Die Geldwäschebekämpfungspflichten für VASPs (Variable Asset Service Provider) seien deutlich verschärft worden, sodass die Compliance-Kosten kleinere Börsen vom Markt verdrängten, sagte Dr. Ko.

„Anstatt Kryptowährungen komplett zu meiden, greifen viele koreanische Nutzer zur Selbstverwahrung, um die Souveränität über ihre Vermögenswerte zu behalten, ohne an zentralisierte Compliance-Vorgaben gebunden zu sein.“

Die koreanische Steuerbehörde plant jedoch, Wohnungsdurchsuchungen bei Nutzern durchzuführen, die im Verdacht stehen, Kryptowährungen offline zu verstecken. Die koreanischen Behörden betrachten Offline-Speicher, die traditionell als „sicher“ vor Beschlagnahme gelten, als ein leicht zugängliches Ziel ihrer Strafverfolgung.

Regulierungsreorganisation

Die südkoreanische Finanzaufsichtsbehörde FSC führt eine umfassende interne Umstrukturierung durch. Geplant sind Personalumschichtungen und eine Anpassung der internen Struktur, um die betriebliche Effizienz, insbesondere im Bereich der Anbieter virtueller Vermögenswerte, zu verbessern.

Die FSC ist für die Marktstabilität und die Weiterentwicklung der südkoreanischen Finanzpolitik zuständig und leitet den Finanzaufsichtsdienst (FSS). Im September konnte sie den Versuch der Lee-Regierung, FSC und FSS zusammenzulegen, nur knapp abwehren, nachdem sie mangelnde Transparenz an Koreas Aktienmärkten kritisiert hatte.

Laut lokalen Berichten gab die FSC an, dass ihr Arbeitsaufwand gestiegen sei, während Budgetbeschränkungen die Einstellung neuer Mitarbeiter verhinderten. Die Überprüfung, deren Abschluss für April nächsten Jahres geplant ist, wird die Struktur der FSC umgestalten und das Personal neu verteilen, um mit weniger Ressourcen mehr zu erreichen.

Genauer gesagt plant das Unternehmen, die Abläufe zu optimieren, Verantwortlichkeiten zu verlagern und Abteilungen neu zu organisieren, um die Aufsicht zu verbessern.

„Die FSC hat rund 342 Mitarbeiter. Für eine Behörde, die für die Politik zuständig ist, ist sie relativ klein, und sie muss sich auch noch mit all diesen Problemen auseinandersetzen“, sagte So-Ye Yoon, Finanzanwältin bei der Anwaltskanzlei DentLee in Seoul.

Für Seoul ist die Botschaft klar. Digitale Vermögenswerte sind nicht länger nur ein Finanzprodukt, sondern eine Frage der nationalen Sicherheit, die die Regierung nicht länger unbewacht lassen kann.