A repressão à lavagem de dinheiro na Coreia do Sul entra em nova fase de penalidadesdentprecedentes.

A Coreia do Sul está reconsiderando sua abordagem à governança de ativos digitais após uma série de ataques cibernéticos de alto perfil e violações de conformidade em seu mercado de criptomoedas em rápido crescimento.

As autoridades suspeitam que o grupo de hackers Lazarus, ligado à Coreia do Norte, seja o responsável pelo roubo de US$ 32 milhões da Upbit, a maior corretora de criptomoedas da Coreia do Sul, em 28 de novembro. Esta é a segunda vez que o grupo ataca a Upbit, tendo levado aproximadamente US$ 41 milhões em 2019.

O ataque cibernético ocorre em um momento em que os reguladores da Comissão de Serviços Financeiros (FSC) se preparam para as reformas mais rigorosas contra a lavagem de dinheiro (AML) desde 2008. Autoridades coreanas vêm alertando que criminosos estão explorando brechas na legislação mais rapidamente do que as autoridades conseguem corrigi-las. A principal preocupação é que as criptomoedas estejam sendo usadas para sonegar impostos, lavar dinheiro e movimentar fundos sem o devido controle regulatório.

“O governo dodent Lee Jae Myung está adotando uma abordagem mais agressiva em relação às regras para ativos digitais”, disse So-Ye Yoon, advogada especializada em direito financeiro no escritório de advocacia DentLee, em Seul. “Os órgãos reguladores parecem determinados a submeter os provedores de ativos virtuais a um controle mais rígido, em consonância com o governo.”

Milhões de violações encontradas

A agência de combate à lavagem de dinheiro da Coreia do Sul está se preparando para sancionar diversas corretoras de criptomoedas importantes após descobrir extensas falhas nas medidas de segurança contra a lavagem de dinheiro. A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia (KoFIU) afirmou ter realizado inspeções presenciais durante 18 meses nas maiores plataformas do país e encontrado milhões de irregularidades.

A Dunamu, operadora da Upbit, enfrenta uma das penalidades mais severas. Em 7 de novembro, foi multada em um valor semdentde US$ 25 milhões, referente a 8,6 milhões de violações das normas de reporte de transações. A KoFIU tambémdent5,3 milhões de falhas nas verificações de diligência prévia do cliente, 3,3 milhões de casos em que as negociações foram permitidas antes da conclusão da verificação e 15 relatórios de atividades suspeitas não contabilizados.

A KoFIU afirmou que outras grandes corretoras registraram defisemelhantes e também podem enfrentar penalidades, visto que o órgão regulador está intensificando a supervisão do setor de ativos virtuais.

Zona cinzenta de inspeção

So-Ye Yoon afirmou que as recentes inspeções em provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) representam a primeira vez que a KoFIU realizou inspeções presenciais em larga escala.

“Essas inspeções seriam rotineiras para instituições financeiras tradicionais, mas os VASPs não são tratados como instituições financeiras tradicionais sob o atual regime regulatório”, disse So-Ye.

Segundo So-Ye Yoon, isso pode sinalizar uma tentativa mais ampla de alinhar as plataformas de negociação de criptomoedas com as obrigações de governança e controle de risco dos bancos e corretoras de valores mobiliários.

brechas nas regras de viagem

A Coreia do Sul também tomou medidas para eliminar o que as autoridades descreveram como uma das brechas mais exploradas em seu sistema. Trata-se de uma falha que permitia que criminosos desmembrassem transferências abaixo de um milhão de won para evitar adent. O governo afirmou que agora exigirá verificação dedentpara todas as transações com criptomoedas, independentemente do valor, acabando efetivamente com o anonimato das microtransferências.

da KoFIU também terão o poder de congelar contas antes da aprovação judicial, quando suspeitarem que os fundos estão ligados a crimes graves. É uma medida que o governo argumenta ser necessária para impedir que dinheiro ilícito desapareça em segundos através das fronteiras.

Como parte da reformulação, a Coreia do Sul planeja bloquear o acesso ao que chama de corretoras de criptomoedas estrangeiras de "alto risco". Em 28 de novembro, o presidente da FSC, Lee Ok-won, afirmou que as regras nacionais têm pouco efeito se os usuários puderem transferir ativos para plataformas que operam fora do alcance regulatório do país.

Órgãos reguladores examinam minuciosamente a autogestão.

O Dr. Louis Ko, CEO da startup Bitcoin Nonce Lab, afirmou que a verificação de nomes reais, a Regra de Viagem e o monitoramento 24 horas por dia estão elevando o nível de exigência para entrada no mercado.

O mais recente ciberataque aumenta a pressão sobre um setor já sob crescente escrutínio. As obrigações de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para VASPs (Value Ability Providers - Provedores de Serviços de Ativos Virtuais) tornaram-se significativamente mais rigorosas, a ponto de os custos de conformidade estarem excluindo as corretoras menores, afirmou o Dr. Ko.

Em vez de evitar completamente as criptomoedas, muitos usuários coreanos estão optando pela autocustódia como forma de manter a soberania sobre seus ativos sem ficarem sujeitos às exigências de conformidade centralizadas.

Mas a agência tributária nacional da Coreia planeja realizar buscas domiciliares em busca de usuários suspeitos de ocultar criptoativos offline. As autoridades coreanas estão tratando o armazenamento offline, tradicionalmente considerado "seguro" e livre de apreensões, como um alvo acessível para fiscalização.

Reorganização regulatória

A principal reguladora financeira da Coreia do Sul, a FSC, está realizando uma ambiciosa reorganização interna. O plano é remanejar o pessoal e ajustar a estrutura interna para melhorar a eficiência operacional, principalmente no que diz respeito aos provedores de ativos virtuais.

A Comissão de Supervisão Financeira (FSC) é responsável pela estabilidade do mercado, pela promoção da política financeira da Coreia do Sul e dirige o Serviço de Supervisão Financeira (FSS). Em setembro, escapou por pouco da tentativa do governo Lee de consolidar a FSC e o FSS, após críticas à falta de transparência nos mercados de ações coreanos.

Segundo relatos locais, a FSC afirmou que sua carga de trabalho aumentou, enquanto as restrições orçamentárias a impedem de contratar novos funcionários. A revisão, com conclusão prevista para abril do próximo ano, irá reformular sua estrutura e realocar pessoal, numa tentativa de fazer mais com menos.

Mais especificamente, planeja simplificar as operações, transferir responsabilidades e reorganizar os departamentos para melhorar a supervisão.

“A FSC tem cerca de 342 funcionários. É relativamente pequena para uma agência responsável por políticas públicas, e eles também precisam lidar com todas essas questões”, disse So-Ye Yoon, advogada especializada em direito financeiro do escritório de advocacia DentLee, em Seul.

Para Seul, a mensagem é clara. Os ativos digitais deixaram de ser apenas um produto financeiro e se tornaram uma questão de segurança nacional que o governo não pode mais deixar desprotegida.