Coreia do Sul expande regras de AML para transferências de cripto abaixo de $680
- A Coreia do Sul agora exigirá verificações de identidade para todas as transferências de cripto, mesmo aquelas abaixo de 1 milhão de won ($680).
- O governo está bloqueando o acesso a exchanges estrangeiras de risco e impondo regras mais rigorosas às plataformas nacionais de criptomoedas.
- As autoridades estão utilizando operações fiscais e ferramentas de rastreamento de blockchain para combater crimes relacionados a criptomoedas.
O governo coreano está endurecendo seu controle contra lavagem de dinheiro no setor de cripto ao expandir a Regra de Viagem. Sob o quadro atualizado, as exchanges de criptomoedas e provedores de serviços de ativos virtuais devem verificar as identidades de qualquer pessoa que envie ou receba transferências de menos de 1 milhão de won (aproximadamente $680).
O presidente da Comissão de Serviços Financeiros (FSC), Lee Eun-woon, anunciou o desenvolvimento no evento “Dia Contra a Lavagem de Dinheiro”. Sob a nova diretiva da FSC, a chamada “regra de viagem” (ou “sistema de nome real de cripto”) cobrirá todas as transações de criptomoedas — incluindo transferências de baixo valor que anteriormente escapavam da verificação obrigatória de identidade.
Os reguladores afirmam que, há anos, os usuários de criptomoedas têm explorado uma lacuna significativa que permite que realizem transações blockchain menores. Os usuários estavam bem posicionados para dividir transferências maiores de uma forma que não aciona o requisito do sistema para que os usuários verifiquem suas identidades.
A Coreia do Sul está agora buscando fechar essa lacuna com novas regras que impedem as exchanges de tratar transferências de menos de 1 milhão de won como anônimas. Todas as transações, independentemente do valor, devem ser rastreáveis, e as exchanges serão obrigadas a coletar e compartilhar informações detalhadas sobre o remetente e o destinatário. O objetivo é conter o “smurfing”, uma tática que permite que fundos ilícitos escapem do sistema com mínima supervisão.
Coreia do Sul ataca sindicatos criminosos e plataformas irregulares
De acordo com a FSC, as regras ampliadas visam combater atividades ilícitas usando criptomoedas, incluindo lavagem de dinheiro, evasão fiscal, tráfico de drogas e esquemas de pagamento no exterior.
O governo da Coreia do Sul proibirá usuários de internet, exchanges domésticas de criptomoedas e exchanges estrangeiras de Bitcoin, para as quais os cidadãos coreanos frequentemente recorrem por anonimato ou maior alavancagem comercial, de negociar suas moedas digitais em mercados estrangeiros de alto risco que podem se passar por potenciais paraísos de lavagem de dinheiro.
A maioria delas estava fora do alcance dos sistemas regulatórios nacionais, e muitas forneceram um meio de lavar ou passar dinheiro sujo ao redor do mundo sem que sua origem pudesse ser rastreada.
Ao bloquear o acesso de seus cidadãos a esses sites, o país espera impedir que sul-coreanos negociem em mercados estrangeiros não regulamentados, onde acredita-se que vendam seus Bitcoin e outras unidades de criptomoeda por meio de chamadas “portas dos fundos” para won.
O governo está reprimindo empresas que operam dentro de suas fronteiras, o que os analistas dizem que terá um resultado positivo. Novos jogadores que buscam se registrar como provedores de serviços de ativos virtuais — efetivamente, exchanges de criptomoedas legítimas — estarão sujeitos a verificações financeiras mais rigorosas, com foco na liquidez, adequação de capital e manuseio seguro dos fundos dos clientes.
Os reguladores afirmam que apenas empresas genuinamente aptas e idôneas devem ser confiadas para gerenciar os ativos dos clientes.
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Embora o anúncio marque uma forte intenção regulatória, o quadro completo ainda não está em vigor. De acordo com a FSC, eles pretendem finalizar os regulamentos revisados no primeiro semestre de 2026, com mudanças legislativas a serem apresentadas à Assembleia Nacional.
O país também está fortalecendo seus laços com parceiros internacionais, incluindo o Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF), em um esforço para reforçar suas defesas contra ameaças globais de lavagem de dinheiro.
A operação de cerco e busca ocorre semanas depois de o Serviço Nacional de Impostos ter dito que aplicaria uma política de invasão de residências para confiscar carteiras frias e discos rígidos pertencentes àqueles que se acredita estarem segurando ativos digitais offline na tentativa de evadir impostos.
As autoridades fiscais agora possuem ferramentas analíticas avançadas capazes de decodificar a atividade blockchain, e parecem estar rastreando ativamente — e reprimindo — detentores de riqueza que tentam esconder seus ativos.
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Nellius Irene
Nellius é graduada em Gestão de Negócios e TI, com cinco anos de experiência no setor de criptomoedas. Também é formada pela Bitcoin Dada. Nellius contribuiu para publicações de mídia de destaque, incluindo BanklessTimes, Cryptobasic e Riseup Media.
